Dans le domaine de la gestion de patrimoine, les family offices sont apparus comme des solutions sur mesure répondant aux besoins uniques des familles fortunées (HNW). Contrairement aux services de gestion de patrimoine traditionnels, les family offices proposent une approche holistique pour préserver, faire croître et transférer le patrimoine entre les générations. Cet article approfondit l’essence des family offices, leurs avantages et pourquoi ils représentent un changement de paradigme dans la gestion d’un patrimoine familial important.
Un single-family office est dédié au service d’une seule famille, offrant le plus haut niveau de personnalisation et de confidentialité. Considérez un Single Family Office (SFO) comme un costume sur mesure, parfaitement conçu pour s’adapter à une famille spécifique. Il ne s’agit pas d’une solution universelle ; il s’agit de créer quelque chose qui correspond parfaitement aux besoins, aux rêves et au mode de vie de cette famille.
Un OFS apprend vraiment à connaître la famille de fond en comble, ses valeurs, ce qu’elle vise et comment elle fonctionne.
Dans ce guide, nous aborderons la structure d’entreprise et de gestion d’un Single Family Office (SFO) conçu pour gérer efficacement le patrimoine et les affaires personnelles. de familles aisées. Cette structure doit être à la fois flexible et robuste pour s’adapter aux besoins évolutifs de la famille tout en garantissant une conformité et gouvernance efficaces, gestion des risques et alignement avec les valeurs et objectifs de la famille. Voici une explication détaillée :
Définition Un compte de garde UTMA ou un compte Uniform Transfers to Minors Act est un véhicule financier qui permet à un adulte de gérer des actifs au nom d’un mineur jusqu’à ce qu’il atteigne l’âge de la majorité, qui varie d’un État à l’autre. Ces comptes offrent un moyen de transférer des richesses tout en gardant un certain contrôle sur la façon dont elles sont gérées et dépensées. Le compte est établi au nom du mineur et est contrôlé par un dépositaire, qui est généralement un parent ou un tuteur.
Définition L’investissement à impact fait référence aux investissements réalisés dans des organisations et des fonds d’entreprises dans le but de générer un impact social ou environnemental mesurable et bénéfique ainsi qu’un retour financier. Cela va au-delà de la simple prévention des dommages en contribuant activement au bien social ou environnemental.
Importance de l’investissement d’impact L’investissement d’impact remet en question les idées traditionnelles selon lesquelles les problèmes sociaux devraient être résolus uniquement par des dons philanthropiques et selon lesquels les investissements de marché devraient se concentrer uniquement sur l’obtention de rendements financiers.
Les multi-family offices (MFO), également appelés family offices multiples, sont des sociétés de gestion de patrimoine spécialisées qui répondent aux besoins financiers de plusieurs familles aisées. Ces bureaux offrent une gamme complète de services, de la gestion des investissements à la planification successorale, garantissant une attention et une expertise personnalisées à chaque famille impliquée. Considérez le Multi Family Office (MFO) comme un club spécial pour la gestion de l’argent, mais il n’est pas réservé à une seule famille ; c’est pour plusieurs familles qui partagent toutes les frais d’adhésion.
Définition L’Organisation mondiale du commerce (OMC) est une organisation internationale qui réglemente les échanges commerciaux entre les nations. Créée le 1er janvier 1995, elle a remplacé l’Accord général sur les tarifs douaniers et le commerce (GATT), en vigueur depuis 1948. L’objectif principal de l’OMC est de garantir que les échanges commerciaux se déroulent de la manière la plus fluide et la plus prévisible possible.
Composantes de l’OMC L’OMC se compose de plusieurs éléments clés qui fonctionnent collectivement pour faciliter les échanges :
Définition La préservation du patrimoine fait référence aux stratégies et pratiques visant à protéger et à préserver le patrimoine d’un individu ou d’une famille au fil du temps. Elle englobe diverses approches conçues pour minimiser les risques, réduire les obligations fiscales et garantir que les actifs sont protégés contre les fluctuations économiques, l’inflation et d’autres événements imprévus. L’objectif ultime est de garantir que le patrimoine soit non seulement préservé, mais également transmis aux générations futures.
Multi family offices (MFO) sont des institutions financières sur mesure qui répondent aux besoins de plusieurs familles fortunées, offrant une suite complète de services conçu pour gérer efficacement le patrimoine. Ces entités jouent un rôle crucial dans le paysage financier actuel, où la complexité de la gestion d’un patrimoine important nécessite des connaissances spécialisées et des services personnalisés.
Cet article explore le cadre organisationnel typique et les rôles au sein des multi family offices, offrant une vision claire de la façon dont ils fonctionnent pour gérer efficacement les actifs des clients et maintenir des niveaux élevés de satisfaction des clients.
Un family office hybride combine le meilleur des deux mondes des Single Family Offices (SFO) et des Multi Family Offices (MFO). Imaginez que vous avez votre propre chef personnel qui sait exactement comment vous aimez vos repas, mais parfois vous appréciez également la variété et l’aspect social d’un repas à une table communautaire partagée avec d’autres. Un Family Office hybride (HFO), c’est comme avoir un chef personnel et un accès à la table communautaire lorsque vous le souhaitez.