Définition La littératie financière est la capacité à comprendre et à utiliser efficacement diverses compétences financières, notamment la gestion des finances personnelles, la budgétisation, l’investissement et la compréhension des produits financiers. Dans le contexte financier actuel en constante évolution, il est plus important que jamais d’avoir des connaissances financières. Elles permettent aux individus de prendre des décisions éclairées, d’éviter les pièges de l’endettement et de planifier leur avenir.
Composantes de la littératie financière La littératie financière englobe plusieurs éléments clés :
Définition Le marché des produits dérivés est un marché financier sur lequel sont négociés des instruments appelés produits dérivés. La valeur d’un produit dérivé est dérivée du prix d’un actif sous-jacent, qui peut être n’importe quoi, des actions aux matières premières, en passant par les devises et même les taux d’intérêt. Ce marché joue un rôle essentiel en offrant des opportunités de gestion des risques, de spéculation et d’arbitrage.
Définition L’investissement dans des fonds indiciels est une stratégie dans laquelle les investisseurs achètent des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (FNB) conçus pour reproduire la performance d’un indice de marché spécifique. Cette approche permet aux investisseurs d’obtenir une exposition à un large éventail de titres sans avoir à sélectionner des actions individuelles. Les fonds indiciels sont connus pour leurs faibles frais, leur efficacité fiscale et leurs rendements historiquement fiables.
Définition L’investissement sectoriel est une stratégie qui consiste à concentrer les efforts d’investissement sur des segments spécifiques de l’économie, appelés secteurs. Cette approche permet aux investisseurs de profiter des opportunités de croissance qui découlent des tendances au sein de secteurs particuliers, tels que la technologie, la santé ou la finance. En concentrant leurs investissements, les investisseurs peuvent mieux gérer les risques et potentiellement améliorer les rendements en fonction de leur compréhension de la performance sectorielle.
Définition Le réinvestissement des dividendes est une stratégie d’investissement dans laquelle les dividendes versés par une action sont automatiquement utilisés pour acheter des actions supplémentaires de la même action. Cette approche permet aux investisseurs de tirer parti de la puissance de la capitalisation, où les dividendes réinvestis génèrent des dividendes supplémentaires, augmentant ainsi la valeur totale de l’investissement au fil du temps. Elle est souvent facilitée par un plan de réinvestissement des dividendes (DRIP), que de nombreuses entreprises proposent.
Définition L’arbitrage convertible est une stratégie d’investissement sophistiquée qui implique l’achat et la vente simultanés de titres convertibles et des actions sous-jacentes. L’objectif est de tirer parti des inefficacités de tarification entre les deux, permettant aux investisseurs de couvrir leurs positions tout en visant un profit. Essentiellement, l’arbitrage convertible cherche à exploiter les différences de prix qui surviennent lorsque le marché évalue mal le titre convertible ou l’action sous-jacente.
Définition L’arbitrage statistique, souvent appelé Stat Arb, est essentiellement une stratégie de trading neutre sur le marché qui cherche à exploiter les inefficacités de tarification entre les actifs. Elle s’appuie sur des modèles et des schémas statistiques, analysant les données de prix historiques pour identifier les erreurs de tarification que le marché pourrait corriger au fil du temps.
Cette stratégie permet aux investisseurs de profiter des écarts de prix temporaires entre des titres corrélés, ce qui génère des profits potentiels lorsque ces prix convergent.
Définition Le marché des changes, communément appelé Forex, est le marché des changes qui permet de négocier les devises du monde entier. C’est l’un des plus grands marchés financiers au monde, avec un volume d’échange quotidien dépassant les 6 000 milliards de dollars. Ce marché décentralisé permet aux traders d’acheter, de vendre, d’échanger et de spéculer sur les devises, qui peuvent être influencées par divers facteurs tels que les indicateurs économiques, les événements géopolitiques et le sentiment du marché.
Définition Les titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) sont des instruments financiers qui représentent une créance sur les flux de trésorerie générés par un ensemble de prêts hypothécaires. En fait, lorsque les propriétaires paient leur prêt hypothécaire, ces paiements sont répercutés sur les investisseurs en MBS. C’est comme une fête où tout le monde partage le gâteau, mais le gâteau dans ce cas est l’argent des paiements hypothécaires !
Définition La finance durable est un terme général qui englobe les activités financières soutenant le développement durable, soulignant la nécessité de stratégies d’investissement responsables qui prennent en compte les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Elle vise à orienter les capitaux vers des projets et des entreprises qui contribuent positivement à la société et à l’environnement tout en générant des rendements financiers.
Composantes clés de la finance durable Critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) : Il s’agit des trois principaux facteurs utilisés pour mesurer la durabilité et l’impact sociétal d’un investissement.