Définition L’allocation tactique d’actifs (TAA) est une stratégie de gestion active des investissements qui vise à améliorer le rendement du portefeuille en ajustant temporairement les modèles d’allocation d’actifs en fonction des conditions actuelles du marché ou des prévisions économiques. En s’écartant d’une allocation stratégique à long terme, la TAA permet aux investisseurs de tirer parti des mouvements du marché et des changements induits par les indicateurs économiques.
Composantes de l’allocation tactique d’actifs Classes d’actifs : Les classes d’actifs couramment utilisées dans TAA comprennent les actions, les titres à revenu fixe, les matières premières et les équivalents de trésorerie.
Définition L’Open Banking désigne un modèle de services financiers qui permet aux banques et autres institutions financières de partager les données de leurs clients avec des fournisseurs tiers via des interfaces de programmation d’applications (API) sécurisées. Cette collaboration favorise l’innovation et permet aux consommateurs d’accéder à une gamme plus large de produits et services financiers adaptés à leurs besoins.
Composantes de l’Open Banking API (interfaces de programmation d’applications) : elles sont essentielles pour permettre un partage sécurisé des données entre les institutions financières et les fournisseurs tiers.
Définition Les données financières comprennent des informations quantitatives liées aux transactions financières, aux activités de marché et à la situation financière des entités. Il sert d’épine dorsale à l’analyse financière, à la prise de décision en matière d’investissement et à la conformité réglementaire. Ces données comprennent, sans toutefois s’y limiter, les bilans, les comptes de résultat, les tableaux de flux de trésorerie et les informations sur les prix du marché.
Définition La finance est l’art et la science de la gestion de l’argent. Il englobe les processus de création, de gestion et d’investissement de fonds de manière à équilibrer les risques et les récompenses potentielles. Ce domaine vise à optimiser l’allocation des ressources dans divers secteurs, y compris les finances personnelles, d’entreprise et publiques, garantissant que les entités peuvent atteindre leurs objectifs tout en maintenant la santé et la stabilité fiscales.
Définition L’inflation est le taux auquel le niveau général des prix des biens et des services augmente, érodant ainsi le pouvoir d’achat au fil du temps. Il s’agit d’un indicateur économique clé, qui reflète la hausse du prix d’un ensemble de biens et de services sur une période donnée, généralement un an.
Conséquences Pouvoir d’achat : À mesure que l’inflation augmente, la même somme d’argent permet d’acheter moins de biens et de services, ce qui a un impact sur le pouvoir d’achat des consommateurs.
Définition Dans le contexte des rapports financiers, une piste d’audit désigne l’enregistrement chronologique de toutes les transactions, processus et données financières qui fournissent une preuve documentaire des étapes suivies dans un processus de reporting financier. Elle comprend toute la documentation, les enregistrements et les journaux qui permettent à un auditeur de retracer les données financières jusqu’à leur origine, garantissant ainsi l’exactitude, la transparence et la conformité aux normes réglementaires. Les pistes d’audit sont essentielles pour les contrôles internes et les audits externes, car elles permettent de vérifier la validité des informations financières.
Définition Un portefeuille numérique, également appelé portefeuille électronique, est une application logicielle qui permet aux utilisateurs de stocker et de gérer en toute sécurité leurs informations de paiement, y compris les détails de leurs cartes de crédit et de débit, et d’effectuer des transactions électroniques à l’aide de leurs smartphones ou de leurs ordinateurs. Avec l’essor du commerce électronique, les portefeuilles numériques sont devenus un outil indispensable pour les consommateurs et les entreprises.
Définition La rotation sectorielle est une stratégie d’investissement qui consiste à déplacer les investissements entre différents secteurs de l’économie afin de tirer parti de la performance cyclique des industries. Cette stratégie repose sur l’idée que les différents secteurs surperforment ou sous-performent au cours de différentes phases du cycle économique, telles que l’expansion, le pic, la contraction et le creux.
Composantes de la rotation sectorielle Cycles économiques : Il est essentiel de comprendre les quatre phases principales (expansion, pic, contraction et creux), car chaque phase influence différemment la performance du secteur.
Définition Le Standard & Poor’s 500 ou S&P 500 est un indice boursier qui mesure la performance boursière de 500 grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis. Il s’agit de l’un des indices boursiers les plus suivis et il est considéré comme un indicateur de la santé de l’économie américaine.
Importance du S&P 500 Le S&P 500 est largement considéré comme le meilleur indicateur des actions américaines à grande capitalisation.
Définition Le système financier constitue un réseau complexe d’institutions financières, de marchés, d’instruments et de cadres réglementaires qui facilitent la circulation des fonds entre épargnants, investisseurs et emprunteurs. Cet écosystème joue un rôle central dans l’économie en permettant une allocation efficace des ressources, en favorisant la croissance économique et en assurant la stabilité et la confiance entre les participants.
Composants Institutions financières : entités telles que les banques, les compagnies d’assurance, les fonds de pension et les sociétés d’investissement qui fournissent des services financiers aux consommateurs, aux entreprises et aux gouvernements.