Moyenne de Valeur Une Approche d'Investissement Stratégique

La moyenne de valeur est une stratégie d’investissement innovante qui se concentre sur l’ajustement du montant que vous investissez en fonction de la performance de votre portefeuille. Contrairement à la moyenne des coûts en dollars, où vous investissez un montant fixe à intervalles réguliers, la moyenne de valeur vise à maintenir une trajectoire de croissance prédéterminée pour votre investissement. Cette méthode peut aider les investisseurs à acheter plus d’actions lorsque les prix sont bas et moins lorsque les prix sont élevés, ce qui peut potentiellement conduire à de meilleurs rendements à long terme.

Comprendre la moyenne de valeur implique de saisir ses composants clés :

• Taux de Croissance Cible : Les investisseurs fixent un taux de croissance cible pour leur portefeuille, qui décrit combien ils souhaitent que leurs investissements augmentent en valeur au fil du temps.

• Calendrier d’investissement : Un calendrier régulier pour investir est établi, qui peut être mensuel, trimestriel ou basé sur d’autres périodes.

• Montant d’ajustement : En fonction de la performance du portefeuille, le montant à investir est ajusté à la hausse ou à la baisse pour atteindre le taux de croissance cible.

Les mécanismes de la moyenne de valeur peuvent être décomposés en étapes simples :

• Calculer la valeur cible : À chaque période d’investissement, calculez la valeur cible en fonction de l’investissement initial et du taux de croissance souhaité.

• Évaluer la valeur actuelle : Déterminez la valeur actuelle de votre portefeuille à ce moment-là.

• Déterminer le montant de l’investissement : Si la valeur actuelle est inférieure à la valeur cible, investissez davantage pour compenser la différence. Si elle est supérieure, investissez moins ou envisagez de retirer des fonds.

Pour illustrer comment fonctionne la moyenne de valeur, considérons l’exemple suivant :

• Investissement initial : Supposons que vous commenciez avec un investissement initial de 10 000 $ et que vous fixiez un taux de croissance cible de 5 % par trimestre.

• Trimestre 1 : Après le premier trimestre, votre portefeuille atteint 10 500 $. Étant donné que vous avez atteint votre objectif de croissance, vous investissez le montant régulier.

• Deuxième trimestre : Au cours du deuxième trimestre, votre portefeuille tombe à 9 800 $. Pour atteindre l’objectif de croissance de 10 500 $, vous devrez investir 700 $ supplémentaires.

• Troisième trimestre : Si le portefeuille atteint 11 200 $ au cours du troisième trimestre, vous investiriez moins, car vous avez dépassé votre objectif.

Cette approche dynamique aide à gérer le risque tout en visant une croissance constante.

L’averaging de valeur est souvent comparé à d’autres stratégies d’investissement, telles que :

• Moyenne des Coûts en Dollar : Cette méthode consiste à investir un montant fixe d’argent à intervalles réguliers, indépendamment des conditions du marché.

• Stratégie d’Achat et de Conservation : Les investisseurs achètent des actions et les conservent à long terme, indépendamment des fluctuations du marché.

• Investissement de valeur : Cette approche se concentre sur l’achat d’actions sous-évaluées et leur conservation jusqu’à ce qu’elles atteignent leur valeur intrinsèque.

La moyenne de valeur est une stratégie d’investissement puissante qui permet aux investisseurs de naviguer stratégiquement à travers les fluctuations du marché. En ajustant les montants d’investissement en fonction de la performance du portefeuille, les investisseurs peuvent potentiellement améliorer leurs rendements tout en gérant efficacement le risque. Cette approche disciplinée peut conduire à des décisions d’investissement plus intelligentes et à un portefeuille plus robuste au fil du temps.