Acheter et conserver Stratégie, tendances et perspectives

Acheter et conserver est une philosophie d’investissement qui met l’accent sur l’achat de titres et leur conservation pendant une période prolongée, indépendamment des fluctuations du marché à court terme. Cette stratégie repose sur la conviction qu’avec le temps, le marché a tendance à apprécier en valeur, offrant aux investisseurs des opportunités de gains en capital et de revenus de dividendes. En résistant à l’envie de réagir à la volatilité du marché, les investisseurs peuvent tirer parti des avantages des rendements composés et potentiellement atteindre des résultats financiers supérieurs à long terme.

• Horizon d’Investissement : La stratégie d’Achat et de Conservation nécessite un horizon d’investissement à long terme, s’étendant généralement sur plusieurs années à des décennies. Ce délai prolongé permet aux investisseurs de surmonter la volatilité du marché et de tirer parti de la trajectoire générale à la hausse du marché. Les données historiques le confirment, montrant que les marchés ont généralement tendance à augmenter sur de longues périodes malgré des baisses à court terme.

• Diversification : Un portefeuille bien diversifié est crucial pour atténuer le risque d’investissement. Les investisseurs allouent souvent des fonds à travers diverses classes d’actifs, telles que les actions, les obligations et l’immobilier, pour stabiliser les rendements et réduire l’impact d’une mauvaise performance dans un investissement unique. La diversification peut aider à amortir les baisses du marché et à fournir une performance plus cohérente au fil du temps.

• Base de coût : La base de coût fait référence au prix d’origine payé pour un investissement, ce qui est essentiel pour calculer le profit ou la perte lorsque le titre est finalement vendu. Comprendre la base de coût aide les investisseurs à prendre des décisions éclairées sur le moment de vendre et comment la fiscalité impactera leurs rendements globaux.

• Investissement en Actions Individuelles : Cette stratégie consiste à acheter des actions d’entreprises individuelles qui présentent de solides fondamentaux et un potentiel de croissance à long terme. Les investisseurs se concentrent généralement sur des entreprises établies ayant un historique de rentabilité et des modèles commerciaux robustes, visant à la fois l’appréciation du capital et les revenus de dividendes.

• Investissement dans des fonds indiciels : Investir dans des fonds indiciels ou des fonds négociés en bourse (ETFs) qui suivent des indices de marché spécifiques, tels que le S&P 500, représente une approche d’investissement passive. Cette stratégie permet aux investisseurs de bénéficier d’une exposition à un large segment de marché, profitant des rendements moyens du marché tout en minimisant les risques associés à la sélection d’actions individuelles.

• Investissement Immobilier : Acquérir des biens pour des revenus locatifs et une appréciation à long terme est un autre aspect de la stratégie d’Achat et de Conservation. L’immobilier peut fournir un flux de trésorerie régulier grâce aux loyers et s’apprécie souvent avec le temps, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs à long terme cherchant à diversifier leurs portefeuilles.

Ces dernières années, plusieurs tendances significatives ont émergé au sein de la stratégie d’Achat et de Conservation qui reflètent l’évolution des priorités des investisseurs :

• Investissement ESG : Les considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) façonnent de plus en plus les décisions d’investissement. De nombreux investisseurs intègrent désormais des critères ESG dans leurs portefeuilles d’achat et de conservation, reflétant un désir croissant d’investir dans des entreprises qui s’alignent sur leurs valeurs et contribuent positivement à la société.

• Robo-conseillers : L’essor de la technologie a conduit à la prolifération des robo-conseillers, qui automatisent la gestion et le rééquilibrage des portefeuilles Buy and Hold en fonction des préférences et des tolérances au risque des investisseurs individuels. Cette innovation a rendu l’investissement à long terme plus accessible et efficace pour un public plus large.

• Investissement Durable : Il y a un accent accru sur les investissements durables et socialement responsables, permettant aux investisseurs d’aligner leurs stratégies d’achat et de conservation avec leurs valeurs personnelles. Cette tendance est alimentée par une prise de conscience croissante des problèmes mondiaux tels que le changement climatique et l’inégalité sociale, incitant les investisseurs à rechercher des entreprises qui privilégient la durabilité.

• Warren Buffett : Renommé pour son plaidoyer en faveur de la stratégie d’achat et de conservation, Buffett a célèbrement détenu des actions comme Coca-Cola et American Express pendant des décennies. Sa philosophie d’investissement souligne l’importance d’acheter des entreprises de qualité et de rester patient jusqu’à ce que leur valeur intrinsèque soit réalisée.

• Investir dans le S&P 500 : Les données historiques de performance indiquent qu’un investisseur qui a acheté un fonds indiciel S&P 500 il y a des décennies aurait connu une croissance substantielle, illustrant l’efficacité d’une approche d’investissement à long terme. Le S&P 500 a constamment généré des rendements positifs sur de longues périodes, en faisant une référence pour les investisseurs Buy and Hold.

• Investissement de Valeur : Cette stratégie se concentre sur l’identification d’actions sous-évaluées qui devraient s’apprécier au fil du temps. L’investissement de valeur s’aligne parfaitement avec l’approche d’Achat et de Conservation, car il implique souvent de conserver des investissements jusqu’à ce que leur véritable valeur soit reconnue par le marché.

• Investissement en Croissance : Se concentrant sur des entreprises dont la croissance est prévue à un taux supérieur à la moyenne par rapport à leur secteur, l’investissement en croissance peut également être complété par une stratégie d’Achat et de Conservation. Les investisseurs dans les actions de croissance recherchent généralement une appréciation du capital au fil du temps, acceptant souvent une volatilité plus élevée pour des rendements potentiels plus importants.

• Moyenne des Coûts en Dollar : Cette méthode d’investissement consiste à investir régulièrement un montant fixe d’argent au fil du temps, ce qui peut améliorer une stratégie d’Achat et de Conservation en atténuant les effets de la volatilité du marché. En répartissant les investissements, les investisseurs peuvent moyenniser leurs prix d’achat, réduisant ainsi potentiellement le risque de prendre de mauvaises décisions d’investissement basées sur le timing du marché.

La stratégie d’achat et de conservation reste une philosophie d’investissement intemporelle qui prône la patience et la discipline. En se concentrant sur la croissance à long terme, cette approche peut générer des rendements significatifs au fil du temps tout en minimisant les coûts transactionnels et en atténuant le stress associé aux fluctuations quotidiennes du marché. Alors que les investisseurs continuent de naviguer dans un paysage financier en évolution, les principes d’achat et de conservation offrent un cadre solide pour atteindre un succès financier durable.