Ang Financial Risk Assessment ay isang sistematikong proseso na ginagamit upang tukuyin, pag-aralan at pagaanin ang mga potensyal na panganib sa pananalapi na maaaring makaapekto sa kalusugan ng pananalapi ng isang organisasyon o indibidwal. Sinusuri ng pagtatasa na ito ang iba’t ibang uri ng mga panganib, kabilang ang panganib sa merkado, panganib sa kredito, panganib sa pagkatubig at panganib sa pagpapatakbo, bukod sa iba pa. Sa pamamagitan ng pag-unawa at pagsukat ng mga panganib na ito, ang mga mamumuhunan at tagapamahala ng pananalapi ay maaaring gumawa ng matalinong mga desisyon, maglaan ng mga mapagkukunan nang mas mahusay at magpatupad ng mga estratehiya upang mabawasan ang mga masamang epekto sa kanilang mga portfolio o mga operasyong pinansyal.
Kahulugan Ang Assets Under Management (AUM) ay tumutukoy sa kabuuang halaga sa pamilihan ng mga pamumuhunan na pinamamahalaan ng isang institusyong pampinansyal o tagapamahala ng pamumuhunan sa ngalan ng mga kliyente. Kasama sa figure na ito ang lahat ng asset na pinamamahalaan sa iba’t ibang investment vehicle, gaya ng mutual funds, hedge funds, pensions at magkahiwalay na account. Ang AUM ay isang kritikal na sukatan na ginagamit upang masuri ang laki, impluwensya at kalusugan ng pananalapi ng isang kumpanya sa pamumuhunan, pati na rin ang kakayahan nitong makaakit at mapanatili ang mga kliyente.
Kahulugan Ang Beta ay isang panukat sa pananalapi na nagsasaad ng pagkasumpungin ng isang seguridad, karaniwang isang stock, na nauugnay sa pagkasumpungin ng isang benchmark na index, gaya ng S&P 500. Ito ay nagsisilbing sukatan ng pagiging sensitibo ng seguridad sa pangkalahatang paggalaw ng merkado. Ang isang Beta na mas malaki sa 1 ay nagpapahiwatig na ang seguridad ay mas pabagu-bago ng isip kaysa sa merkado, habang ang isang Beta na mas mababa sa 1 ay nagpapahiwatig na ito ay hindi gaanong pabagu-bago.
Kahulugan Ang Dividend Yield ay isang financial ratio na nagsasaad kung magkano ang binabayaran ng isang kumpanya sa mga dibidendo bawat taon na may kaugnayan sa presyo ng stock nito. Ito ay nagsisilbing sukatan ng return on investment para sa mga shareholder, partikular sa mga taong inuuna ang pagbuo ng kita sa pamamagitan ng mga dibidendo. Ang formula para sa pagkalkula ng Dividend Yield ay:
\(\text{Dividend Yield} = \frac{\text{Annual Dividends per Share}}{\text{Price per Share}}\) Ang ratio na ito ay karaniwang ipinahayag bilang isang porsyento at nagbibigay ng mga insight sa potensyal na kita ng isang stock.
Kahulugan Ang istruktura ng kapital ay tumutukoy sa paraan ng pananalapi ng isang korporasyon sa mga ari-arian nito sa pamamagitan ng kumbinasyon ng utang, equity at hybrid financing. Ito ay mahalagang balangkas na nagdidikta kung paano nagtataas ng mga pondo ang isang kumpanya upang suportahan ang mga operasyon at paglago nito. Binabalanse ng maayos na sistema ng kapital ang panganib at pagbabalik habang tinitiyak na matutugunan ng korporasyon ang mga obligasyon nito.
Kahulugan Ang Kasalukuyang Ratio ay isang pangunahing sukatan sa pananalapi na nagtatasa sa kapasidad ng isang kumpanya na tugunan ang mga panandaliang pananagutan nito gamit ang mga panandaliang asset nito. Ito ay isang mahalagang tagapagpahiwatig ng pagkatubig, na nagpapahintulot sa mga stakeholder na sukatin ang pinansiyal na kalusugan ng isang organisasyon sa isang partikular na panahon. Ang formula para kalkulahin ang Kasalukuyang Ratio ay ang mga sumusunod:
\(\text{Kasalukuyang Ratio} = \frac{\text{Mga Kasalukuyang Asset}}{\text{Kasalukuyang Pananagutan}}\) Mga bahagi Ang pag-unawa sa mga bahagi ng Kasalukuyang Ratio ay kritikal:
Kahulugan Ang mababang pagkatubig ay nagpapakita ng mga asset o mga merkado kung saan ang mabilis na pag-convert sa cash ay mahirap, kadalasang nagreresulta sa malaking epekto sa presyo ng asset upang mapadali ang pagbebenta. Ang scenario na ito ay naglalarawan ng isang sitwasyon kung saan kakaunti ang mga mamimili, mas matagal ang pagbebenta at maaaring kailangang ibenta ang mga asset nang may diskwento upang makaakit ng interes. Ang mababang pagkatubig ay isang mahalagang pagsasaalang-alang para sa mga namumuhunan at mga tagaplano ng pananalapi, dahil nakakaapekto ito sa kadalian ng muling paglalagay ng asset at ang profile ng panganib ng mga pamumuhunan.
Kahulugan Ang mataas na pagkatubig ay tumutukoy sa katangian ng mga asset na maaaring mabilis na ma-convert sa cash na may kaunting epekto sa kanilang presyo. Ang kalidad na ito ay nagpapahiwatig ng isang matatag na merkado kung saan ang mga asset ay maaaring mabili o maibenta nang mabilis, na tinitiyak na ang mga mamumuhunan at indibidwal ay madaling ma-access ang mga pondo o muling italaga ang mga mapagkukunan nang walang makabuluhang pagkaantala o pagkalugi.
Kahulugan Ang mga capital gain ay tumutukoy sa pagtaas ng halaga ng isang asset o pamumuhunan mula sa oras na ito ay binili hanggang sa oras na ito ay naibenta. Kapag ang presyo ng pagbebenta ay lumampas sa orihinal na presyo ng pagbili, ang pagkakaiba ay itinuturing na isang capital gain at kadalasang napapailalim sa capital gains tax. Ang konseptong ito ay sentro sa larangan ng accounting at pananalapi, partikular sa pamumuhunan at pagpaplano ng buwis.
Kahulugan Ang volatility ay tumutukoy sa rate kung saan ang presyo ng isang seguridad, market index o commodity ay tumaas o bumaba. Sinusukat ito ng karaniwang paglihis ng logarithmic return at kinakatawan ang panganib na nauugnay sa mga pagbabago sa presyo ng seguridad. Ang mataas na pagkasumpungin ay nagpapahiwatig ng mas malaking pagbabago sa presyo, na maaaring mangahulugan ng mas mataas na panganib at potensyal na gantimpala para sa mga namumuhunan.