Pamamahala sa Panganib ng Klima at Balangkas ng Pagsusuri sa Panganib sa Kapaligiran para sa mga Institusyong Pinansyal ng Switzerland
Ang pamamahala sa panganib ng klima ay lumitaw bilang isang kritikal na bahagi ng mga balangkas ng panganib ng mga institusyong pinansyal sa Switzerland, na sumasalamin sa parehong mga kinakailangan sa regulasyon at ang pagkilala na ang pagbabago ng klima ay nagdudulot ng mga pangunahing hamon sa mga tradisyunal na paradigma ng pamamahala ng panganib. Ang mga institusyong pinansyal sa Switzerland ay kinakailangang isama ang mga metodolohiya sa pagtatasa ng panganib sa kapaligiran na tumutukoy sa parehong agarang pisikal na panganib at mas mahabang panahon na panganib sa transisyon na nauugnay sa mga estratehiya sa pagpapagaan at pag-aangkop sa pagbabago ng klima. Ang ebolusyong ito ay kumakatawan sa isang pangunahing pagbabago sa mga diskarte sa pamamahala ng panganib, na nangangailangan ng mga bagong metodolohiya, espesyal na kadalubhasaan, at komprehensibong pagsasama sa lahat ng aspeto ng mga operasyon ng institusyon.
Ang pamamahala ng panganib sa klima sa mga institusyong pinansyal sa Switzerland ay sumasaklaw sa pagkilala, pagsukat, pagmamanman, at pagpapagaan ng mga panganib na nagmumula sa pagbabago ng klima at mga salik sa kapaligiran. Ito ay sumasaklaw sa dalawang pangunahing kategorya: pisikal na panganib (mga matinding kaganapan at mga pangmatagalang pagbabago) at mga panganib sa transisyon (mga patakaran, teknolohiya, at mga pagbabago sa merkado na may kaugnayan sa pagpapagaan ng pagbabago ng klima). Ang mga institusyong Swiss na nagpapatakbo sa ilalim ng pangangasiwa ng FINMA ay kinakailangang bumuo ng mga komprehensibong balangkas na tumutugon sa mga panganib na ito habang pinapanatili ang pagsunod sa regulasyon at pinoprotektahan ang katatagan ng institusyon. Ang saklaw ng panganib sa klima ay lumalampas sa mga tradisyunal na kategorya ng panganib, na nangangailangan ng mga bagong analitikal na diskarte at mga metodolohiya sa pagsukat ng panganib na isinasaalang-alang ang mga pangmatagalang uso sa klima at mga potensyal na pagbabago sa rehimen.
Ang ebolusyon ng pamamahala sa panganib ng klima ay nagpapakita ng lumalaking pandaigdigang pagkilala na ang pagbabago ng klima ay kumakatawan sa isang sistematikong panganib sa pandaigdigang katatagan sa pananalapi. Para sa mga institusyon sa Switzerland, nangangahulugan ito ng pagbuo ng mga diskarte sa pamamahala ng panganib na nagsasama ng mga konsiderasyon sa klima sa umiiral na mga balangkas ng panganib habang bumubuo ng mga bagong kakayahan para sa pangmatagalang pagsusuri ng senaryo ng klima at pagtatasa ng panganib sa kapaligiran. Binibigyang-diin ng Swiss na diskarte ang maingat na pangangasiwa habang hinihikayat ang inobasyon sa mga metodolohiya ng pamamahala sa panganib ng klima. Ang balanse na ito ay nakakamit sa pamamagitan ng mga regulasyon na nagbibigay ng malinaw na gabay habang pinapayagan ang mga institusyon ng kakayahang umangkop sa mga diskarte sa pagpapatupad.
Ang mga awtoridad sa regulasyon ng Switzerland, na pinangunahan ng FINMA, ay nagtatag ng malinaw na mga inaasahan para sa pamamahala ng panganib sa klima na umaayon sa mga internasyonal na pamantayan habang isinasalamin ang mga tiyak na prayoridad sa regulasyon ng Switzerland. Ang mga inaasahang ito ay nangangailangan sa mga institusyon na ipakita ang komprehensibong pag-unawa sa mga panganib sa klima sa loob ng kanilang mga balangkas ng pamamahala ng panganib, bumuo ng angkop na mga estruktura ng pamamahala, at magpatupad ng matibay na mga sistema ng pagmamanman at pag-uulat na nagbibigay ng transparency sa mga stakeholder at mga awtoridad sa regulasyon. Ang diskarte ng Switzerland ay nagbibigay-diin sa praktikal na pagpapatupad habang pinapanatili ang pagkakatugma sa mga internasyonal na pinakamahusay na kasanayan at umuusbong na mga pamantayan sa regulasyon.
Ang pagsasama ng pamamahala sa panganib ng klima sa mga operasyon ng mga institusyong pinansyal sa Switzerland ay nangangailangan ng mga pangunahing pagbabago sa mga proseso ng pamamahala ng panganib, mga estratehiya sa pamumuhunan, at estratehikong pagpaplano. Ang pagsasamang ito ay lumalampas sa pamamahala ng panganib upang isama ang lahat ng aspeto ng mga operasyon ng institusyon, kabilang ang pagbuo ng produkto, mga relasyon sa kliyente, mga aktibidad sa merkado, at pagsunod sa regulasyon. Ang komprehensibong kalikasan ng pamamahala sa panganib ng klima ay sumasalamin sa sistematikong kalikasan ng pagbabago ng klima at ang mga potensyal na epekto nito sa lahat ng sektor ng sistemang pinansyal.
Ang balangkas para sa pamamahala ng panganib sa klima sa mga institusyon sa Switzerland ay nagsisimula sa komprehensibong pagkilala sa panganib sa klima na tumutukoy sa parehong pisikal at transisyon na mga kategorya ng panganib. Ang pagsusuri ng pisikal na panganib ay kinabibilangan ng pagtatasa ng pagkakalantad sa mga panganib ng klima tulad ng mga matinding kaganapan sa panahon, pagbaha, stress sa init, at iba pang mga fenomena na may kaugnayan sa klima na maaaring makaapekto sa mga ari-arian, operasyon, at mga katapat ng institusyon. Ang pagsusuri ng transisyon na panganib ay nakatuon sa mga panganib na nagmumula sa mga pagbabago sa patakaran sa klima, mga pag-unlad sa teknolohiya, at mga pagbabago sa merkado patungo sa mga ekonomiya na may mas mababang carbon. Ang prosesong ito ng pagkilala ay dapat na sistematiko at komprehensibo, na sumasaklaw sa lahat ng potensyal na pinagmumulan ng panganib sa pananalapi na may kaugnayan sa klima.
Ang mga metodolohiya sa pagsukat at pagkakakilanlan ng panganib ay nangangailangan ng pagsasama ng mga tiyak na salik ng panganib sa klima sa umiiral na mga modelo ng panganib. Kasama rito ang pagbuo ng mga senaryo ng stress testing sa klima na umaayon sa mga pandaigdigang landas ng klima, pagsasama ng mga sukatan ng carbon footprint sa mga pagtatasa ng panganib ng portfolio, at paglikha ng mga espesyal na tagapagpahiwatig ng panganib sa klima na sumusuporta sa mga tradisyunal na sukat ng panganib sa pananalapi. Dapat balansehin ng mga institusyong Swiss ang sopistikasyon sa pagmomodelo ng panganib sa klima sa mga praktikal na konsiderasyon sa pagpapatupad na tinitiyak ang kakayahang operasyon. Dapat isaalang-alang ng balangkas ng pagsukat ang parehong mga kaganapan sa klima sa maikling panahon at mga pangmatagalang uso sa klima na maaaring lubos na magbago sa mga modelo ng negosyo at dinamika ng merkado.
Ang mga balangkas ng pamamahala para sa pamamahala ng panganib sa klima ay nagtatakda ng malinaw na mga tungkulin at responsibilidad sa iba’t ibang antas ng organisasyon. Ang pangangasiwa sa antas ng lupon ay nagsisiguro ng estratehikong direksyon at alokasyon ng mga mapagkukunan para sa mga inisyatiba sa panganib sa klima, habang ang pagsasagawa sa antas ng pamamahala ay kinabibilangan ng mga espesyal na komite sa panganib sa klima, pagsasama ng mga konsiderasyon sa klima sa mga proseso ng pamamahala ng panganib, at koordinasyon sa mga koponan ng pagpapanatili at pamumuhunan. Ang estruktura ng pamamahala na ito ay dapat umayon sa mga inaasahan ng FINMA para sa epektibong pangangasiwa ng pamamahala ng panganib habang tinitiyak ang angkop na kadalubhasaan at pananagutan para sa mga aktibidad sa pamamahala ng panganib sa klima.
Ang mga balangkas ng pag-uulat at pagsisiwalat ay nagbibigay ng transparency sa mga stakeholder tungkol sa pagganap at exposure sa pamamahala ng panganib sa klima. Dapat bumuo ang mga institusyon sa Switzerland ng komprehensibong pag-uulat na tumutugon sa parehong mga kinakailangan sa regulasyon at mga inaasahan ng stakeholder, kabilang ang pagsasama ng impormasyon tungkol sa panganib sa klima sa mga pinansyal na ulat, publikasyon ng mga patakaran sa pamamahala ng panganib sa klima, at pakikilahok sa mga internasyonal na inisyatiba sa pagsisiwalat ng panganib sa klima tulad ng Task Force on Climate-related Financial Disclosures (TCFD). Ang mga balangkas ng pag-uulat na ito ay dapat na matatag, transparent, at nakaayon sa mga internasyonal na pamantayan habang sumasalamin sa mga kinakailangan sa regulasyon ng Switzerland at mga tiyak na katangian ng institusyon.
Ang operasyon ng integrasyon ay nangangailangan ng pagsasama ng mga konsiderasyon sa panganib ng klima sa lahat ng aspeto ng mga operasyon ng institusyon, kabilang ang mga proseso ng kredito, mga desisyon sa pamumuhunan, mga operasyon ng treasury, at pagsunod sa regulasyon. Ang integrasyong ito ay dapat na sistematiko at komprehensibo, na tinitiyak na ang mga panganib ng klima ay tinutugunan sa lahat ng antas ng paggawa ng desisyon habang pinapanatili ang kahusayan sa operasyon at pagsunod sa regulasyon na nagtatampok sa mga institusyong pinansyal ng Switzerland. Ang balangkas ng operasyon ay dapat sapat na nababaluktot upang umangkop sa umuusbong na pag-unawa sa panganib ng klima at mga kinakailangan sa regulasyon.
Ang teknolohiya at imprastruktura ng datos ay may mahalagang papel sa pagsuporta sa mga kakayahan sa pamamahala ng panganib sa klima. Dapat mamuhunan ang mga institusyong Swiss sa mga espesyalized na pinagkukunan ng datos, mga analytical tools, at mga sistema ng pag-uulat na maaaring epektibong makuha, suriin, at iulat ang mga panganib at oportunidad na may kaugnayan sa klima. Ang imprastruktura ng teknolohiya na ito ay dapat na scalable at adaptable upang suportahan ang umuusbong na mga kinakailangan sa pamamahala ng panganib sa klima habang pinapanatili ang mga pamantayan ng seguridad at pagiging maaasahan na inaasahan mula sa mga institusyong pinansyal ng Swiss.
Mga Lokal na Espesipikasyon
Ang regulasyon ng FINMA sa pamamahala ng panganib sa klima ay nagbibigay-diin sa pagsasama ng mga konsiderasyon sa klima sa umiiral na mga balangkas ng pamamahala ng panganib sa halip na paglikha ng mga hiwalay na regulasyon na tiyak sa klima. Ang pamamaraang ito ng pagsasama ay nangangailangan sa mga institusyon sa Switzerland na ipakita kung paano ang mga panganib sa klima ay umaangkop sa kanilang pangkalahatang pagnanais sa panganib, kung paano ang mga panganib sa klima ay isinama sa mga metodolohiya ng pagsukat ng panganib, at kung paano ang mga panganib sa klima ay pinamamahalaan sa pamamagitan ng angkop na mga mekanismo ng pamamahala at kontrol. Ang gabay ng FINMA ay nagbibigay-diin sa praktikal na pagpapatupad habang pinapanatili ang pagkakatugma sa mga internasyonal na pamantayan at pinakamahusay na kasanayan.
Ang Swiss National Bank (SNB) ay nagbibigay ng mga pananaw sa patakarang monetaryo tungkol sa mga panganib ng klima, kinikilala na ang pagbabago ng klima ay maaaring makaapekto sa mga dinamika ng implasyon, katatagan ng pananalapi, at paglago ng ekonomiya. Dapat isaalang-alang ng mga institusyong Swiss ang mas malawak na mga implikasyong makroekonomiya na ito kapag bumubuo ng kanilang mga balangkas sa pamamahala ng panganib ng klima, partikular para sa pangmatagalang estratehikong pagpaplano at mga desisyon sa alokasyon ng kapital. Ang Climate Center ng SNB ay nagbibigay ng teknikal na gabay at analitikal na suporta sa mga institusyong Swiss para sa pagbuo ng mga sopistikadong kakayahan sa pamamahala ng panganib ng klima.
Ang imprastruktura ng pamilihan sa pananalapi ng Switzerland, kabilang ang SIX Exchange Regulation, ay may papel sa pamamahala ng panganib sa klima sa pamamagitan ng mga kinakailangan sa pag-lista at mga tungkulin sa pangangasiwa ng merkado. Ang mga institusyong Swiss na nagpapatakbo sa ilalim ng o kinokontrol ng SIX ay dapat isaalang-alang kung paano maaaring makaapekto ang mga kinakailangan sa pagsisiwalat at pamamahala ng panganib sa klima sa kanilang mga aktibidad sa merkado, relasyon sa mga mamumuhunan, at mga obligasyong pagsunod. Ang integrasyong ito ay umaabot sa lahat ng aspeto ng mga operasyon sa merkado, mula sa mga paunang alok ng publiko hanggang sa mga patuloy na kinakailangan sa pagsisiwalat at mga aktibidad sa pagmamanman ng merkado.
Ang internasyonal na koordinasyon ay partikular na mahalaga para sa mga institusyong Swiss dahil sa pandaigdigang kalikasan ng mga panganib sa klima at ang internasyonal na saklaw ng mga aktibidad sa pananalapi ng Switzerland. Ang mga balangkas ng pamamahala sa panganib sa klima ay dapat umayon sa mga internasyonal na pamantayan tulad ng mga prinsipyo ng Basel Committee para sa pamamahala sa panganib sa klima, Regulasyon sa Pagbubunyag ng Sustainable Finance ng European Union (SFDR) para sa mga cross-border na aktibidad, at mga inisyatiba ng bilateral na kooperasyon sa iba pang mga pangunahing sentro ng pananalapi. Tinitiyak ng koordinasyong ito na ang mga institusyong Swiss ay makakapagkumpitensya nang epektibo sa internasyonal habang pinapanatili ang mataas na pamantayan ng pamamahala sa panganib sa klima.
Ang Pederal na Administrasyon ng Buwis (FTA) ay nagsimula nang isama ang mga konsiderasyong may kaugnayan sa klima sa mga patakaran sa buwis at regulasyon, partikular para sa mga produktong pinansyal na may kaugnayan sa sustainability at mga inisyatibong berdeng pananalapi. Dapat isaalang-alang ng mga institusyong Swiss kung paano maaaring makaapekto ang mga pag-unlad sa patakaran na ito sa kanilang mga alok na produkto, mga estratehiya sa pamumuhunan, at mga kinakailangan sa pagsunod sa regulasyon. Tinitiyak ng koordinasyong ito na ang mga patakaran sa buwis at regulasyon ay sumusuporta sa paglipat patungo sa isang napapanatiling ekonomiya habang pinapanatili ang katatagan sa pananalapi at pagiging epektibo ng regulasyon.
Ang mga hinaharap na regulasyon ay nagpapahiwatig ng patuloy na pag-unlad ng mga kinakailangan sa pamamahala ng panganib sa klima sa loob ng regulasyon ng pananalapi sa Switzerland. Kasama rito ang potensyal na pagsasama ng climate stress testing sa mga balangkas ng pangangasiwa, pagbuo ng mga pamantayan sa pagsisiwalat ng panganib sa klima, at paglikha ng mga partikular na kinakailangan sa kapital para sa klima o mga patnubay sa pangangasiwa. Dapat panatilihin ng mga institusyon sa Switzerland ang kakayahang umangkop sa kanilang mga balangkas ng panganib sa klima upang umangkop sa mga umuusbong na regulasyon habang pinapanatili ang epektibong kakayahan sa pamamahala ng panganib.
Ano ang mga kinakailangan ng FINMA para sa pamamahala ng panganib sa klima sa mga institusyong pinansyal sa Switzerland?
Ang FINMA ay nangangailangan sa mga institusyong pampinansyal sa Switzerland na isama ang mga panganib sa klima sa kanilang kabuuang mga balangkas ng pamamahala ng panganib, kabilang ang parehong pisikal at transisyon na mga panganib. Dapat magtatag ang mga institusyon ng angkop na pamamahala sa panganib sa klima, magsagawa ng mga pagsusuri sa senaryo ng klima, at magpatupad ng mga metodolohiya sa pagtatasa ng panganib na tumutukoy sa mga pangmatagalang epekto ng klima sa kanilang mga portfolio at operasyon.
Paano tinatasa at kinakalkula ng mga institusyong pampinansyal sa Switzerland ang mga panganib sa kapaligiran at pagbabago ng klima?
Ang mga institusyon sa Switzerland ay gumagamit ng mga sopistikadong metodolohiya sa pagsusuri ng panganib kabilang ang climate stress testing, pagsusuri ng senaryo para sa iba’t ibang landas ng pag-init, pagsukat ng carbon footprint ng mga portfolio, at pagsasama ng mga salik ng panganib sa klima sa mga tradisyunal na modelo ng panganib sa kredito at merkado. Ang mga pamamaraang ito ay pinagsasama ang quantitative modeling sa mga kwalitatibong pagsusuri ng mga pagkagambala sa modelo ng negosyo na may kaugnayan sa klima.
Ano ang mga pangunahing bahagi ng isang epektibong balangkas ng pamamahala sa panganib ng klima para sa mga institusyon sa Switzerland?
Ang epektibong pamamahala sa panganib ng klima ay nangangailangan ng malinaw na pangangasiwa sa antas ng lupon, nakalaang mga komite sa panganib ng klima, pagsasama ng mga panganib ng klima sa pamamahala ng panganib ng negosyo, espesyal na kadalubhasaan sa panganib ng klima sa loob ng mga koponan ng pamamahala ng panganib, at komprehensibong mga balangkas ng pag-uulat na umaayon sa mga internasyonal na pamantayan sa panganib ng klima tulad ng mga rekomendasyon ng TCFD.
Paano isinasama ng mga institusyong pampinansyal sa Switzerland ang mga panganib sa klima sa mga proseso ng paggawa ng desisyon sa pamumuhunan?
Ang mga koponan ng pamumuhunan ay nagsasama ng pagsusuri sa panganib ng klima sa pamamagitan ng mga pagtatasa ng carbon footprint sa antas ng portfolio, pagsusuri ng panganib ng klima na tiyak sa sektor, pagsasama ng pagsusuri ng mga senaryo ng klima sa mga modelo ng pagpapahalaga sa pamumuhunan, at aktibong pakikipag-ugnayan sa mga kumpanya ng portfolio tungkol sa mga estratehiya sa paglipat ng klima. Ang pagsasamang ito ay umaabot sa parehong pampubliko at pribadong pamumuhunan, na nangangailangan ng espesyal na kadalubhasaan sa panganib ng klima sa iba’t ibang klase ng asset.
Ano ang papel ng Swiss National Bank sa pangangasiwa ng panganib sa klima para sa mga institusyong pinansyal?
Ang Swiss National Bank ay nagbibigay ng mga pananaw sa patakarang monetaryo tungkol sa mga panganib ng klima, kinikilala ang mga epekto ng pagbabago ng klima sa katatagan ng pananalapi, at nakikipag-ugnayan sa mga internasyonal na sentral na bangko tungkol sa mga panganib na may kaugnayan sa klima sa pananalapi. Ang Climate Center ng SNB ay bumubuo ng mga metodolohiya sa pagtatasa ng panganib ng klima at nagbibigay ng gabay sa mga institusyong pinansyal ng Switzerland sa mga pinakamahusay na kasanayan sa pamamahala ng panganib ng klima.
Paano naghahanda ang mga institusyong pinansyal sa Switzerland para sa mga hinaharap na regulasyon sa panganib ng klima?
Ang mga institusyon sa Switzerland ay aktibong bumubuo ng mga kakayahan sa pamamahala ng panganib sa klima bago ang mga kinakailangan sa regulasyon, namumuhunan sa imprastruktura ng pagmomodelo ng panganib sa klima, bumubuo ng espesyal na kadalubhasaan sa panganib sa klima, nakikilahok sa mga inisyatiba ng industriya, at nagsasagawa ng mga pilot na stress test sa klima upang maghanda para sa mga umuusbong na balangkas ng regulasyon at mga inaasahan ng superbisor.