Supply Chain Finance Explained Ipinaliwanag ang Pananalapi ng Supply Chain I-optimize ang Daloy ng Pera at Kahusayan

Ang Supply Chain Finance (SCF) ay tumutukoy sa isang hanay ng mga solusyong pinansyal na nag-o-optimize ng daloy ng pera sa proseso ng supply chain. Pangunahin nitong pinapabuti ang siklo ng pagbabayad sa pagitan ng mga supplier at mamimili, na nagpapahintulot sa parehong partido na mag-operate nang mas mahusay. Sa esensya, ang mga kontrata ng SCF ay nagpapadali ng maagang pagbabayad sa mga supplier habang pinalalawig ang mga termino ng pagbabayad para sa mga mamimili, kaya’t pinapabuti ang working capital para sa pareho.

• Mamimili: Karaniwang malalaking korporasyon na bumibili ng mga kalakal at serbisyo.

• Mga Tagapagtustos: Mas maliliit na negosyo na nagbibigay ng mga kalakal at serbisyo sa mga mamimili.

• Mga Institusyong Pinansyal: Mga bangko o mga kumpanya ng fintech na nagbibigay ng pondo at nagpapadali ng mga transaksyon.

• Reverse Factoring: Kabilang ang isang mamimili na sumang-ayon na magbayad sa isang institusyong pinansyal, na pagkatapos ay nagbabayad sa supplier nang maaga.

• Dynamic Discounting: Nagbibigay-daan sa mga mamimili na mag-alok ng maagang pagbabayad kapalit ng diskwento sa halaga ng invoice.

• Pondo ng Imbentaryo: Nagbibigay ng mga pautang gamit ang imbentaryo bilang kolateral upang pondohan ang pagbili ng mga kalakal.

• Mga Tuntunin sa Pagbabayad: Ang tiyak na takdang panahon para sa mga pagbabayad at anumang naaangkop na diskwento.

• Bayarin: Mga singil na kaugnay ng mga serbisyo ng SCF, na maaaring magbago batay sa ginamit na modelo ng pagpopondo.

• Panganib sa Kredito: Pagsusuri ng kakayahan ng mamimili na magbayad upang matukoy ang mga tuntunin ng financing.

• Pinahusay na Daloy ng Pera: Ang pinalawig na mga termino ng pagbabayad ay nagbibigay-daan sa mga mamimili na mas mahusay na pamahalaan ang kanilang daloy ng pera.

• Pinalakas na Ugnayan sa mga Supplier: Ang maagang pagbabayad ay maaaring magpatibay ng ugnayan sa mga supplier, na tinitiyak ang pagiging maaasahan at kalidad.

• Mas Mababang Gastos: Potensyal na pagtitipid sa pamamagitan ng mga diskwento para sa maagang pagbabayad.

• Access to Capital: Ang maagang pagbabayad ay nagpapabuti sa likwididad, na nagbibigay-daan sa mga supplier na muling mamuhunan sa kanilang mga negosyo.

• Nabawasan ang Panganib sa Pananalapi: Mas mababang pag-asa sa mga tradisyunal na pautang o linya ng kredito.

• Mahuhulaan na Daloy ng Pera: Mas maaasahang mga pinagkukunan ng kita ang tumutulong sa pagpaplano at operasyon.

Isang kamakailang pakikipagtulungan sa pagitan ng SAP Taulia at PayMate ay naglalayong pahusayin ang kakayahang magbayad sa APAC at EMEA. Ang pakikipagtulungan na ito ay nagbibigay-daan sa mga supplier na tumanggap ng mga pagbabayad sa pamamagitan ng mga virtual commercial credit card, pinadali ang mga proseso at binawasan ang manu-manong interbensyon (Taulia).

• Paglago ng SCF: Ang pandaigdigang merkado ng supply chain finance ay tinatayang nagkakahalaga ng humigit-kumulang $5.6 bilyon noong 2022 at inaasahang lalago sa isang compound annual growth rate (CAGR) na 21% pagsapit ng 2030 (Financial Times).

• Pagsasama ng Teknolohiya: Ang mga kumpanya ay unti-unting nag-aampon ng mga solusyong fintech upang i-automate at i-digitize ang mga proseso ng SCF, na nagreresulta sa mas mabilis at mas mahusay na mga transaksyon.

Ang mga SCF na kontrata ay maaaring maging kumplikado, na kinasasangkutan ang maraming mga stakeholder at iba’t ibang mga termino, na maaaring magdulot ng hindi pagkakaintindihan at mga alitan.

Ang pag-asa sa mga platform ng teknolohiya ay maaaring magdulot ng mga panganib, lalo na pagdating sa cybersecurity at pagiging maaasahan ng sistema.

Ang mga pagbabago sa kondisyon ng merkado ay maaaring makaapekto sa pagkakaroon at mga tuntunin ng financing, na nangangailangan ng patuloy na pagbabantay at pag-aangkop.

Ang Supply Chain Finance ay hindi lamang tungkol sa likwididad; ito ay tungkol sa paglikha ng isang napapanatiling ekosistema kung saan parehong ang mga mamimili at mga supplier ay maaaring umunlad. Ang isang maayos na nakabalangkas na kontrata ng SCF ay maaaring maging isang pagbabago sa laro para sa mga negosyo na naghahanap na i-optimize ang kanilang mga operasyon.

Ang pagsasama ng mga digital na solusyon sa SCF ay napakahalaga. Habang lumalaki ang merkado, lumalaki rin ang pangangailangan para sa matibay at transparent na mga sistema na nagpapadali ng tiwala sa lahat ng mga partidong kasangkot.

| Tampok | Tradisyunal na Pondo | Pananalapi ng Supply Chain | | Tampok | Tradisyunal na Pondo | Pananalapi ng Supply Chain | | Bilis ng Pagbabayad | Mas Mabagal | Mas Mabilis | | Gastos | Mas mataas na mga rate ng interes | Mas mababang gastos sa pamamagitan ng mga diskwento | | Kakayahang umangkop | Limitado | Napakataas na kakayahang umangkop | | Panganib para sa mga Supplier | Mas Mataas | Nabawasan |

Ang mga kontrata ng Supply Chain Finance ay kumakatawan sa isang mahalagang mekanismo para sa pagpapabuti ng kahusayan sa pananalapi sa loob ng mga supply chain. Sa pamamagitan ng pagtutugma ng mga interes ng mga mamimili, mga supplier, at mga institusyong pinansyal, ang SCF ay maaaring humantong sa mas mahusay na pamamahala ng daloy ng pera, mas malalakas na relasyon, at pangkalahatang pinabuting kahusayan sa operasyon.

Ang Supply Chain Finance ay isang makabagong solusyon na nag-aalok ng panalo para sa parehong mga mamimili at mga supplier, na nagpapalakas ng isang mas matatag at tumutugon na ekosistema ng supply chain. Sa tamang pagpapatupad at pag-unawa, maaaring gamitin ng mga negosyo ang SCF hindi lamang upang mabawasan ang mga panganib sa pananalapi kundi pati na rin upang itaguyod ang pangmatagalang paglago at pagpapanatili.