Komprehensibong Gabay sa Multi Family Office Services

Ang mga multi-family office (MFOs), na kilala rin bilang maraming opisina ng pamilya, ay mga dalubhasang kumpanya sa pamamahala ng kayamanan na tumutugon sa mga pangangailangang pinansyal ng maraming mayayamang pamilya. Nagbibigay ang mga tanggapang ito ng komprehensibong hanay ng mga serbisyo, mula sa pamamahala sa pamumuhunan hanggang sa pagpaplano ng ari-arian, tinitiyak ang personal na atensyon at kadalubhasaan para sa bawat pamilyang kasangkot. Isipin ang Multi Family Office (MFO) tulad ng isang espesyal na club para sa pamamahala ng pera, ngunit ito ay hindi lamang para sa isang pamilya; ito ay para sa ilang pamilya na lahat ay nakikibahagi sa gastos ng pagsali.

Isipin kung ang isang grupo ng mga kaibigan ay nagpasya na kumuha ng isang financial superhero team nang magkasama sa halip na ang bawat isa ay kumuha ng kanilang sarili. Tutulungan sila ng pangkat na ito sa lahat ng uri ng mga gawain sa pera, tulad ng matalinong pamumuhunan, pagpaplano para sa hinaharap at kahit na pagbibigay sa kawanggawa sa pinakamatalinong paraan. Ang bawat pamilya ay nakakakuha pa rin ng personalized na tulong na akma sa kanilang mga natatanging pangangailangan at layunin, ngunit sa pamamagitan ng pagsasama-sama, maaari nilang ibahagi ang oras at kakayahan ng superhero team, na ginagawa itong mas abot-kaya para sa lahat. Ito ay isang paraan para sa mga pamilya na makakuha ng top-notch na pamamahala ng pera nang hindi nag-iisa.

Maaaring mag-iba ang maraming opisina ng pamilya sa kanilang mga modelo ng pagpapatakbo. Ang ilan ay mga independiyenteng kumpanya na nakatuon lamang sa pamamahala ng yaman, habang ang iba ay mga dibisyon sa loob ng malalaking institusyong pampinansyal. Anuman ang istraktura, nilalayon ng mga MFO na magbigay ng mataas na kalidad, personalized na payo at serbisyo sa pananalapi sa mga mayayamang pamilya, na tinitiyak na natutugunan ang kanilang mga natatanging pangangailangan.

• Pag-iingat ng Kayamanan: Pagprotekta at pagpapalago ng yaman ng pamilya sa mga henerasyon.

• Pamamahala ng Panganib: Pagkilala at pagpapagaan ng mga panganib sa pananalapi.

• Personalized na Serbisyo: Nag-aalok ng mga pinasadyang solusyon sa pananalapi upang matugunan ang mga natatanging pangangailangan ng bawat pamilya.

• Kahusayan sa Gastos: Nagbibigay ng mga serbisyong may mataas na kalidad sa mas mababang halaga kumpara sa mga opisina ng solong pamilya.

Mayroong iba’t ibang uri ng maraming opisina ng pamilya, bawat isa ay idinisenyo upang matugunan ang mga natatanging pangangailangan ng kanilang mga kliyente.

Ang mga pribadong opisina ng maraming pamilya ay mga independiyenteng kumpanya na nagsisilbi sa maraming pamilya. Ang mga ito ay karaniwang itinatag ng mga pamilyang nagpasya na ibahagi ang mga gastos sa pangangasiwa at mga pagkakataon sa pamumuhunan.

• Independence: Gumaganap nang hiwalay sa mga institusyong pampinansyal.

• Personalized na Serbisyo: Nag-aalok ng lubos na iniangkop na mga serbisyo sa bawat pamilya.

• Kakayahang umangkop: Mabilis na maiangkop ang mga serbisyo upang matugunan ang nagbabagong pangangailangan ng mga kliyente.

Ang mga institusyong multi-pamilya na opisina ay bahagi ng mas malalaking institusyong pampinansyal, tulad ng mga bangko o kumpanya ng pamumuhunan. Ginagamit nila ang mga mapagkukunan at kadalubhasaan ng institusyon ng magulang.

• Mga mapagkukunan: Access sa isang malawak na hanay ng mga produkto at serbisyo sa pananalapi.

• Katatagan: Sinusuportahan ng lakas ng pananalapi ng parent institution.

• Mga Komprehensibong Serbisyo: Nag-aalok ng malawak na hanay ng mga serbisyo, mula sa pamamahala sa pamumuhunan hanggang sa pribadong pagbabangko.

Pinagsasama-sama ng mga hybrid na opisina ng maraming pamilya ang mga elemento ng parehong pribado at institusyonal na MFO. Maaari silang gumana nang nakapag-iisa ngunit may mga estratehikong pakikipagsosyo sa mas malalaking institusyong pinansyal.

• Pinakamahusay sa Parehong Mundo: Gamitin ang kalayaan at personalized na serbisyo ng mga pribadong MFO at ang mga mapagkukunan ng mga institusyonal na MFO.

• Mga Madiskarteng Pakikipagsosyo: Makinabang mula sa pakikipagtulungan sa mga institusyong pampinansyal upang mag-alok ng mas malawak na hanay ng mga serbisyo.

• Scalability: Maaaring sukatin ang mga serbisyo batay sa lumalaking pangangailangan ng mga pamilya.

• Paunang Pagpupulong: Nakikipagpulong ang MFO sa bawat pamilya upang maunawaan ang kanilang partikular na sitwasyon sa pananalapi, layunin, halaga at pagpapaubaya sa panganib.

• Pag-customize ng Serbisyo: Batay sa pagtatasa, iniaangkop ng MFO ang mga serbisyo nito upang matugunan ang mga natatanging pangangailangan ng bawat pamilya, na tinitiyak na ang diskarte sa pamamahala ng kayamanan ay naaayon sa kanilang mga layunin.

• Pamamahala ng Pamumuhunan: Nag-aalok ang mga MFO ng sari-saring pagkakataon sa pamumuhunan, kabilang ang mga stock, bond, real estate at alternatibong pamumuhunan, na naglalayong balansehin ang paglago sa pamamahala ng panganib.

• Pagpaplano ng Estate: Tinutulungan nila ang mga pamilya sa pagbuo ng kanilang mga ari-arian upang mahusay na mailipat ang kayamanan sa mga susunod na henerasyon, bawasan ang mga buwis sa ari-arian at matiyak na ang pamana ng pamilya ay mapangalagaan ayon sa kanilang mga kagustuhan.

• Pagpaplano ng Buwis: Ang mga MFO ay nagbibigay ng ekspertong payo sa mga implikasyon sa buwis ng mga desisyon at diskarte sa pamumuhunan upang mabawasan ang mga pananagutan sa buwis, na isinasaalang-alang ang mga batas sa buwis ng maraming hurisdiksyon kung kinakailangan.

• Pagpaplano ng Philanthropy: Tinutulungan ng mga MFO ang mga pamilya na matukoy ang mga philanthropic na layunin at mag-set up ng mga charitable trust o foundation, pamahalaan ang mga donasyon at sukatin ang epekto ng kanilang mga aktibidad sa kawanggawa.

• Pamamahala ng Panganib: Tinatasa at pinamamahalaan ng mga MFO ang malawak na spectrum ng mga panganib, mula sa mga panganib sa pamumuhunan at merkado hanggang sa mga panganib sa pagpapatakbo at reputasyon, na tinitiyak na ang mga ari-arian ng pamilya ay protektado.

• Pamamahala ng Pamumuhay: Higit pa sa mga serbisyong pinansyal, maaaring mag-alok ang mga MFO ng mga serbisyo ng concierge, kabilang ang mga kaayusan sa paglalakbay, pamamahala ng ari-arian at pagpapayo sa edukasyon para sa mga miyembro ng pamilya.

• Pamamahala at Edukasyon ng Pamilya: Maaaring pangasiwaan ng mga MFO ang mga pagpupulong ng pamilya, mag-alok ng edukasyong pinansyal para sa mga nakababatang miyembro ng pamilya at tumulong na magtatag ng mga istruktura ng pamamahala upang suportahan ang paggawa ng desisyon at paglutas ng salungatan.

• Pinag-isang Pag-uulat: Pinagsasama-sama ng mga MFO ang lahat ng impormasyon sa pananalapi sa mga komprehensibong ulat, na nagbibigay sa mga pamilya ng malinaw na pangkalahatang-ideya ng kanilang katayuan sa pananalapi, paglalaan ng asset at pagganap ng pamumuhunan.

• Regular na Pag-uulat: Ang mga MFO ay nagsasagawa ng mga regular na pagpupulong kasama ang mga pamilya upang suriin ang pagganap sa pananalapi, talakayin ang anumang mga pagbabago sa kanilang sitwasyon sa pananalapi o mga layunin at ayusin ang mga estratehiya kung kinakailangan.

• Collaborative na Diskarte: Ang mga MFO ay madalas na nakikipagtulungan sa iba pang propesyonal na tagapayo ng pamilya, tulad ng mga abogado, accountant at mga espesyalista sa buwis, upang matiyak ang isang koordinadong diskarte sa pamamahala ng kayamanan.

• Kahusayan sa Gastos: Binibigyang-daan ng mga MFO ang mga pamilya na ibahagi ang mga overhead na gastos ng mga serbisyo sa pamamahala ng kayamanan, na ginagawa itong mas epektibo para sa bawat pamilyang kasangkot kumpara sa Single Family Office (SFO).

• Access sa Dalubhasa: Ang mga MFO ay karaniwang gumagamit ng pangkat ng mga propesyonal na may malawak na hanay ng kadalubhasaan, mula sa pamamahala sa pamumuhunan hanggang sa pagpaplano ng buwis at legal na payo, na nag-aalok sa mga pamilya ng access sa mas mataas na antas ng propesyonal na payo at serbisyo.

• Pag-iiba-iba ng Mga Oportunidad sa Pamumuhunan: Sa mas malalaking pinagsama-samang mapagkukunan, maa-access ng mga MFO ang mga pagkakataon sa pamumuhunan na maaaring hindi available o hindi magagawa para sa mga indibidwal na pamilya, kabilang ang mga pamumuhunan sa antas ng institusyonal.

• Mga Pinahusay na Serbisyo: Ang istruktura ng shared cost ay maaaring magbigay-daan sa mga MFO na mag-alok ng mas malawak na hanay ng mga serbisyo, kabilang ang mga serbisyo ng concierge, philanthropy management at suporta sa pamamahala ng pamilya, na maaaring maging mahal para sa mga indibidwal na pamilya sa isang SFO setup.

• Networking at Komunidad: Ang mga pamilya sa MFO ay maaaring makinabang mula sa aspeto ng komunidad, pagbabahagi ng mga karanasan, kaalaman at pagkakataon sa iba pang mayayamang pamilya, na posibleng humantong sa mga bagong investment venture o partnership.

• Reputasyon: Maghanap ng maraming opisina ng pamilya na may malakas na track record at positibong mga testimonial ng kliyente.

• Mga Serbisyong Inaalok: Tiyaking ibinibigay ng MFO ang mga partikular na serbisyong kailangan mo.

• Dalubhasa: Suriin ang mga kwalipikasyon at karanasan ng pangkat ng MFO.

• Aninaw: Pumili ng MFO na malinaw tungkol sa mga bayarin at sukatan ng pagganap nito.

• Pagiging tugma: Isaalang-alang ang cultural fit at istilo ng komunikasyon ng MFO sa iyong pamilya.

• Bessemer Trust

  • Website: Bessemer Trust
  • Mga Bayarin: Karaniwang naniningil ng humigit-kumulang 1% ng mga asset na nasa ilalim ng pamamahala (AUM), ngunit maaari itong mag-iba batay sa mga serbisyong ibinigay at laki ng portfolio.

• Pathstone

  • Website: Pathstone
  • Mga Bayarin: Ang mga singil ay karaniwang nakabatay sa AUM, na may mga bayarin na humigit-kumulang 1% o mas mataas depende sa pagiging kumplikado ng mga serbisyo.

• Alvarium Tiedemann | AlTi

  • Website: Alvarium Tiedemann | AlTi
  • Mga Bayarin: Karaniwang nakabatay sa AUM at sa mga partikular na serbisyong kinakailangan, na ang mga bayarin ay kadalasang nagsisimula sa humigit-kumulang 1% ng AUM.

• Corient Wealth

  • Website: Corient Wealth
  • Mga Bayarin: Karaniwang naniningil ng porsyento ng AUM, na may mga detalyadong istruktura ng bayarin na makukuha sa konsultasyon.

• Pitcairn

  • Website: https://www.pitcairn.com/
  • Mga Bayarin: Karaniwang nagbibigay ng iskedyul ng bayad batay sa AUM, na may mga partikular na detalye na ibinigay sa pakikipag-ugnayan.

• Sageworth

  • Website: Sageworth
  • Mga Bayarin: Ang mga bayarin ay karaniwang nakabatay sa AUM at iniangkop sa mga pangangailangan ng kliyente, na may mga partikular na detalye na ibinigay sa panahon ng konsultasyon.

• Northern Trust

  • Website: Northern Trust
  • Mga Bayarin: Karaniwang naniningil ng porsyento ng AUM, na may mga detalyadong istruktura ng bayad batay sa pagiging kumplikado at saklaw ng mga serbisyo.

• Rockefeller Capital Management

  • Website: https://www.rockco.com/
  • Mga Bayarin: Karaniwang kasama sa mga bayarin ang kumbinasyon ng mga bayarin sa AUM at iba pang mga singil, kadalasan ay humigit-kumulang 1% ng AUM, depende sa mga serbisyong ibinigay.

• Glenmede

  • Website: Glenmede
  • Mga Bayarin: Karaniwang naniningil ng mga bayarin batay sa AUM, na may mga detalyadong istruktura na iniayon sa mga indibidwal na pangangailangan ng kliyente.

• HSBC Private Wealth Services

  • Website: https://www.privatebanking.hsbc.com/
  • Mga Bayarin: Karaniwang nakabatay sa AUM, ngunit ang mga detalyadong istruktura ng bayad ay hindi ibinubunyag sa publiko.

• Stonehage Fleming

  • Website: https://www.stonehagefleming.com/
  • Mga Bayarin: Ang mga bayarin ay karaniwang nakabatay sa pagiging kumplikado at lawak ng mga serbisyong ibinigay.

• Oxford Financial Group, Ltd.

  • Website: https://ofgltd.com/
  • Mga Bayarin: Ang mga bayarin ay kadalasang nakabatay sa AUM at sa mga partikular na serbisyo ng pagpapayo na ibinigay.

• Tolleson Wealth Management

  • Website: https://www.tollesonwealth.com/
  • Mga Bayarin: Karaniwang kasama sa mga istruktura ng bayarin ang mga bayarin batay sa asset at maaaring kabilang ang iba pang mga singil para sa mga karagdagang serbisyo.

• Truist Wealth Management Services

  • Website: https://www.truist.com/wealth
  • Mga Bayarin: Ang mga bayarin ay karaniwang nakabatay sa asset, na may mga pagkakaiba-iba depende sa mga partikular na kasunduan ng kliyente.

• BNY Mellon Wealth Management

  • Website: https://www.bnymellonwealth.com/
  • Mga Bayarin: Karaniwang nakabalangkas sa paligid ng AUM at iniangkop sa mga indibidwal na pangangailangan ng kliyente.

• Paglago ng Asset: Ang mga MFO ay karaniwang nagpapakita ng matatag na paglago ng asset, na hinihimok ng mataas na rate ng pagpapanatili ng kliyente at mga referral sa loob ng mayayamang network. Ayon sa Capgemini World Wealth Report, ang mga opisina ng pamilya, kabilang ang mga MFO, ay naging matagumpay sa pagpaparami ng kanilang mga asset sa ilalim ng pamamahala sa pamamagitan ng pagtutuon sa personalized na serbisyo at mga espesyal na diskarte sa pamumuhunan na malapit sa kliyente. mga layunin.

• Pagganap ng Pamumuhunan: Ang mga MFO ay kadalasang nangunguna sa mga tradisyunal na serbisyo sa pamamahala ng kayamanan dahil maa-access nila ang mas malawak na hanay ng mga pagkakataon sa pamumuhunan, kabilang ang pribadong equity, mga direktang pamumuhunan at mga alternatibong asset. Ang kanilang kakayahang iangkop ang mga diskarte sa pamumuhunan sa partikular na pagpapaubaya sa panganib at abot-tanaw ng oras ng kanilang mga kliyente ay nag-aambag din sa mga na-optimize na pagbabalik.

• Inobasyon sa Istratehiya sa Pamumuhunan: Maraming MFO ang nangunguna sa pagsasama ng ESG (Environmental, Social and Governance) na pamantayan sa kanilang mga proseso sa pamumuhunan, na hindi lamang umaayon na may mga halaga ng maraming modernong mamumuhunan ngunit nagpakita rin na potensyal na mapabuti ang mga return na nababagay sa panganib.

• Mas kaunting Personalization: Habang nagsusumikap ang mga MFO na magbigay ng mga personalized na serbisyo, ang katangian ng paglilingkod sa maraming pamilya ay nangangahulugan na maaaring hindi sila nag-aalok ng parehong antas ng pag-customize at personal na atensyon gaya ng mga SFO.

• Potensyal para sa Mga Salungatan ng Interes: Ang mga MFO na namamahala sa mga pamumuhunan at serbisyo para sa maraming pamilya ay maaaring humarap sa mga salungatan ng interes, lalo na kung ang mga pangangailangan o layunin ng mga pamilya ay magkakaiba.

• Mga Alalahanin sa Pagkapribado: Maaaring hindi komportable ang ilang pamilya sa pagbabahagi ng platform sa pamamahala ng kayamanan sa iba, dahil sa mga alalahanin tungkol sa pagiging kompidensiyal at ang privacy ng kanilang mga pinansiyal na gawain.

• Pagbabago sa Kalidad ng Serbisyo: Ang karanasan at kalidad ng mga serbisyong inaalok ng mga MFO ay maaaring mag-iba nang malaki. Ang mga pamilya ay kailangang magsagawa ng masusing due diligence upang matiyak na ang MFO ay naaayon sa kanilang mga inaasahan at pangangailangan.

• Pagiging Kumplikado sa Komunikasyon: Ang epektibong pakikipag-usap sa loob ng istruktura ng isang MFO ay maaaring maging mas kumplikado, na nangangailangan ng malinaw na mga protocol at pag-unawa upang matiyak na ang mga pangangailangan at kagustuhan ng bawat pamilya ay sapat na natutugunan.

Ang Multi Family Offices ay kumakatawan sa isang nakakahimok na opsyon para sa pamamahala ng kayamanan, partikular para sa mga pamilyang naghahanap ng kahusayan sa gastos at isang komprehensibong hanay ng mga serbisyo. Sa pamamagitan ng pagsasama-sama ng mga mapagkukunan, ang mga pamilya ay nakakakuha ng access sa isang mas mataas na antas ng serbisyo at isang mas malawak na hanay ng mga pagkakataon sa pamumuhunan kaysa sa maaari nilang indibidwal. Gayunpaman, ang desisyon na sumali sa isang MFO ay dapat na timbangin laban sa mga potensyal na trade-off sa personalization at privacy. Para sa mga pamilyang isinasaalang-alang ang opsyong ito, ang pagtatasa sa track record ng MFO, ang pagiging tugma ng mga pamilya ng kliyente nito at ang saklaw ng mga serbisyo nito ay napakahalaga sa paggawa ng matalinong desisyon na naaayon sa kanilang mga layunin at halaga sa pamamahala ng kayamanan.