Hybrid Family Office (HFO)

Pinagsasama ng hybrid na opisina ng pamilya ang pinakamahusay sa parehong mundo mula sa Single Family Offices (SFOs) at Multi Family Offices (MFOs). Isipin na mayroon kang sariling personal na chef na nakakaalam kung gaano mo gusto ang iyong mga pagkain, ngunit kung minsan ay nasisiyahan ka rin sa iba’t ibang aspeto at panlipunang aspeto ng kainan sa isang shared community table sa iba. Ang Hybrid Family Office (HFO) ay tulad ng pagkakaroon ng personal na chef na iyon kasama ng access sa community table kapag pinili mo.

Sa mga tuntunin sa pananalapi, nangangahulugan ito na ang isang pamilya ay nakakakuha ng personalized na atensyon at mga iniangkop na serbisyo na inaalok ng isang opisina ng pamilya, na nakatuon sa kanilang mga partikular na pangangailangan at kagustuhan. Kasabay nito, maaari silang makinabang mula sa mas malawak na hanay ng mga serbisyo, ibinahaging gastos at mga pagkakataon sa networking na kaakibat ng pagiging bahagi ng isang setup ng maraming opisina ng pamilya. Ang modelong ito ay nagbibigay-daan sa mga pamilya na mapanatili ang isang antas ng privacy at pag-customize habang ginagamit din ang mga nakabahaging mapagkukunan at kadalubhasaan para sa mas kumplikado o sari-saring mga pagkakataon sa pamumuhunan, kadalasan sa mas mababang gastos kumpara sa pagpapatakbo ng isang standalone na opisina ng pamilya.

Narito kung paano karaniwang gumagana ang Hybrid Family Office (HFO):

• Personalized na Pamamahala: Sa kaibuturan nito, ang Hybrid Family Office ay nagbibigay ng mga personalized na serbisyo sa pamamahala ng kayamanan na iniayon sa mga partikular na pangangailangan at layunin ng isang indibidwal na pamilya. Maaaring kabilang dito ang pamamahala sa pamumuhunan, pagpaplano ng ari-arian at mga serbisyo sa pagpapayo sa pananalapi na na-customize sa natatanging sitwasyon ng pamilya.

• Nakabahaging Mga Mapagkukunan: Ang hybrid na modelo ay nagbibigay-daan sa mga pamilya na magbahagi ng ilang partikular na mapagkukunan at serbisyo sa ibang mga pamilya sa isang katulad na bracket ng kayamanan. Maaaring kabilang dito ang pag-access sa mga espesyal na pagkakataon sa pamumuhunan, pinagsama-samang mga sasakyan sa pamumuhunan o sama-samang kapangyarihan sa pakikipagkasundo sa mga service provider para sa mas mahusay na mga rate.

• Maaangkop sa Mga Pangangailangan ng Pamilya: Isa sa mga pangunahing lakas ng isang Hybrid Family Office ay ang kakayahang umangkop sa nagbabagong pangangailangan ng pamilya. Habang umuunlad ang yaman, layunin o personal na kalagayan ng isang pamilya, maaaring ilipat ng opisina ang focus nito, na nagbibigay ng higit o mas kaunting direktang personal na serbisyo kung kinakailangan.

• Kombinasyon ng Mga Serbisyong In-House at Outsourced: Ang mga Hybrid Family Office ay karaniwang gumagamit ng isang halo ng mga in-house na propesyonal at mga outsourced na eksperto. Nagbibigay-daan ang istrukturang ito para sa malalim na kadalubhasaan sa malawak na hanay ng mga lugar, mula sa pagpaplano ng buwis hanggang sa pagkakawanggawa at higit pa, nang walang buong halaga ng pagpapanatili ng isang malaki, dalubhasang kawani.

• Pamamahala ng Pamumuhunan: Nag-aalok ang mga MFO ng sari-saring pagkakataon sa pamumuhunan, kabilang ang mga stock, bond, real estate at alternatibong pamumuhunan, na naglalayong balansehin ang paglago sa pamamahala sa peligro.

• Mga Co-Investment Platform: Ang mga pamilya sa isang Hybrid Family Office ay kadalasang may access sa mga co-investment platform, na nagpapahintulot sa kanila na lumahok sa mga pagkakataon sa pamumuhunan kasama ng ibang mga pamilya. Maaari itong humantong sa pag-access sa mga deal at proyekto na nangangailangan ng mga halaga ng kapital na hindi maaabot ng mga indibidwal na pamilya.

• Pag-iiba-iba at Pamamahala ng Panganib: Sa pamamagitan ng pagsasama-sama ng mga mapagkukunan, ang mga hybrid na opisina ay makakamit ang higit na pagkakaiba-iba sa kanilang mga portfolio ng pamumuhunan, na potensyal na nagpapagaan ng panganib habang nag-a-access ng mas malawak na hanay ng mga klase ng pamumuhunan.

• Iniangkop na Mga Istraktura ng Pamamahala: Ang Hybrid Family Offices ay maaaring magpatupad ng mga istruktura ng pamamahala na angkop sa mga kagustuhan ng pamilya para sa paggawa ng desisyon, kontrol at pagpaplano ng succession. Tinitiyak nito na ang mga pagpapahalaga at layunin ng pamilya ay patuloy na inuuna.

• Panatilihin ang Pagkapribado: Sa kabila ng mga collaborative na aspeto ng hybrid na modelo, ang mga tanggapang ito ay nagbibigay ng matinding diin sa pagpapanatili ng privacy at pagiging kumpidensyal ng mga usapin sa pananalapi ng mga indibidwal na pamilya.

• Nakabahaging Gastos: Isa sa mga pinakakaakit-akit na aspeto ng Hybrid Family Office ay ang potensyal para sa pagtitipid sa gastos. Ibinabahagi ng mga pamilya ang overhead at mga gastos sa pagpapatakbo na nauugnay sa pagpapatakbo ng opisina, na ginagawa itong isang mas mahusay na opsyon kumpara sa isang ganap na nakatuong SFO.

Ang modelo ng Hybrid Family Office ay partikular na angkop para sa mga pamilya na naghahanap ng balanse sa pagitan ng pagiging eksklusibo at pagpapasadya ng isang SFO at ang mga collaborative na benepisyo at kahusayan ng isang MFO. Ito ay isang mainam na solusyon para sa mga pamilya na nangangailangan ng mga personalized na serbisyo sa pamamahala ng kayamanan ngunit naghahanap din ng mga pagkakataon upang makisali sa mas malalaking investment venture at ibahagi ang pasanin ng mga gastos.

• Na-customize Ngunit Matipid: Ang mga HFO ay nagbibigay ng mga iniangkop na solusyon sa pamamahala ng kayamanan na tumutugon sa mga partikular na pangangailangan ng pamilya habang nag-aalok ng modelo ng pagbabahagi ng gastos na maaaring gawing mas abot-kaya ang mga serbisyong may mataas na kalidad.

• Access sa Diverse Expertise: Nakikinabang ang mga pamilya mula sa malawak na grupo ng propesyonal na kadalubhasaan sa iba’t ibang domain, kabilang ang pamamahala sa pamumuhunan, pagpaplano ng buwis at legal na payo, nang hindi sinasagot ang buong halaga ng pagpapanatili ng malawak na in-house na team.

• Flexible na Modelo ng Serbisyo: Ang kakayahang umangkop ng hybrid na modelo ay nagbibigay-daan sa mga pamilya na pumili kung aling mga serbisyo ang gusto nilang pamahalaan nang pribado at kung alin ang i-access sa pamamagitan ng nakabahaging platform, na isinasaayos ang halo habang nagbabago ang kanilang mga pangangailangan.

• Pinahusay na Mga Oportunidad sa Pamumuhunan: Sa pamamagitan ng pagsasama-sama ng mga mapagkukunan sa ibang mga pamilya, maa-access ng mga HFO ang mga pagkakataon sa pamumuhunan na maaaring hindi maabot ng mga indibidwal na pamilya, kabilang ang pribadong equity, mga proyekto sa real estate at mga pondo ng hedge.

• Komunidad at Networking: Ang mga pamilyang bahagi ng isang HFO ay nakikinabang mula sa aspeto ng komunidad, pagbabahagi ng kaalaman, mga karanasan at pakikipag-network sa mga kapantay na may katulad na mga layunin sa pamamahala ng kayamanan.

• Potensyal para sa Mas Kaunting Personalization: Bagama’t mas naka-personalize kaysa sa mga MFO, ang hybrid na modelo ay maaaring hindi nag-aalok ng parehong antas ng pag-customize at indibidwal na atensyon bilang isang nakatuong SFO, lalo na kung ang opisina ay nagsisilbi sa maraming pamilya.

• Mga Alalahanin sa Pagkapribado: Sa kabila ng mga pagsisikap na mapanatili ang pagiging kompidensiyal, ang magkabahaging katangian ng mga HFO ay maaaring magdulot ng mga alalahanin tungkol sa privacy at seguridad ng impormasyon kumpara sa pagiging eksklusibo ng isang SFO.

• Makomplikadong Pamamahala: Maaaring gawing kumplikado ng hybrid na istraktura ang pamamahala, na nangangailangan ng malinaw na mga kasunduan sa mga proseso ng paggawa ng desisyon, lalo na tungkol sa mga pamumuhunan at mga nakabahaging serbisyo.

• Panganib ng Diluted Focus: Ang pamamahala sa mga pangangailangan at layunin ng maraming pamilya, kahit na sa isang hybrid na setup, ay maaaring mapahina ang pagtuon sa pangmatagalang diskarte at layunin ng anumang solong pamilya.

• Mga Salungatan ng Interes: May potensyal para sa mga salungatan ng interes sa mga pagpapasya sa pamumuhunan o paglalaan ng mapagkukunan, lalo na kung ang mga interes ng mga pamilya ay magkakaiba sa paglipas ng panahon.

Ang Hybrid Family Office ay nag-aalok ng nakakaintriga na solusyon para sa mga pamilyang naghahanap ng gitna sa pagitan ng pagiging eksklusibo ng isang SFO at ng mga collaborative na bentahe ng isang MFO. Nagbibigay-daan ito para sa personalized na pamamahala ng kayamanan at mga kahusayan sa gastos ngunit nangangailangan ng maingat na pagsasaalang-alang sa mga potensyal na trade-off sa privacy, personalization at pamamahala. Para sa mga pamilyang isinasaalang-alang ang isang HFO, mahalagang malinaw na tukuyin ang kanilang mga priyoridad at tiyakin na ang istruktura at mga serbisyo ng opisina ay naaayon sa kanilang pangmatagalang mga layunin sa pamamahala ng kayamanan.