سرمایه گذاری پایدار و تاثیرگذار

سرمایه گذاری پایدار و تاثیرگذار یک روند به سرعت در حال رشد در دنیای مالی است که بر ایجاد اثرات مثبت اجتماعی و زیست محیطی در کنار بازده مالی تمرکز دارد. این رویکرد در بین سرمایه گذاران، به ویژه دفاتر خانوادگی، که به دنبال هماهنگ کردن استراتژی های سرمایه گذاری خود با ارزش های خود هستند، در حال افزایش است.

سرمایه‌گذاری پایدار و تأثیرگذار شامل انتخاب سرمایه‌گذاری‌ها بر اساس معیارهای زیست‌محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) است. هدف این استراتژی ارتقای نتایج مثبت اجتماعی در حین دستیابی به بازده مالی رقابتی است.

• محیط زیست: سرمایه گذاری هایی که به حفظ و پایداری محیط زیست کمک می کند.

• اجتماعی: سرمایه گذاری هایی که برابری اجتماعی، حقوق بشر و توسعه جامعه را ترویج می کنند.

• حاکمیت: سرمایه گذاری در شرکت هایی با شیوه های حاکمیتی قوی، شفافیت و پاسخگویی.

• انرژی های تجدید پذیر: سرمایه گذاری در انرژی های خورشیدی، بادی و سایر منابع انرژی تجدید پذیر.

• تکنولوژی های سبز: سرمایه گذاری در فناوری هایی که اثرات زیست محیطی را کاهش می دهد.

• کشاورزی پایدار: سرمایه گذاری در کشاورزی ارگانیک و تولید مواد غذایی پایدار.

• مسکن مقرون به صرفه: سرمایه گذاری در پروژه های مسکن که گزینه های زندگی مقرون به صرفه را فراهم می کند.

• آموزش و پرورش: سرمایه گذاری در موسسات آموزشی و برنامه هایی که دسترسی به آموزش با کیفیت را ارتقا می دهند.

• مراقبت های بهداشتی: سرمایه گذاری در خدمات و فناوری های مراقبت های بهداشتی که سلامت عمومی را بهبود می بخشد.

• شرکت های اخلاقی: سرمایه گذاری در شرکت هایی با استانداردهای اخلاقی بالا و شیوه های تجاری شفاف.

• هیئت های متنوع: سرمایه گذاری در شرکت هایی با تیم های رهبری متنوع و فراگیر.

• اقدامات ضد فساد: سرمایه گذاری در شرکت هایی که فعالانه با فساد مبارزه می کنند و شیوه های تجاری منصفانه را ترویج می کنند.

ترکیب معیارهای ESG در تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری سنتی و فرآیندهای تصمیم گیری. این شامل ارزیابی عملکرد ESG یک شرکت در کنار عملکرد مالی آن است.

تمرکز بر موضوعات خاص، مانند انرژی پاک، برابری جنسیتی یا کشاورزی پایدار. سرمایه گذاران شرکت هایی را انتخاب می کنند که با این مضامین هماهنگ باشند.

هدایت سرمایه به جوامع محروم برای حمایت از پروژه های توسعه محلی. این می تواند شامل تامین مالی خرد، مسکن مقرون به صرفه و موسسات مالی توسعه جامعه (CDFIs) باشد.

تعامل با شرکت ها برای تأثیرگذاری بر شیوه های ESG آنها. سرمایه گذاران می توانند از قدرت سهامداران خود برای حمایت از تغییرات مثبت در رفتار شرکت استفاده کنند.

ردیابی و گزارش اثرات اجتماعی و زیست محیطی سرمایه گذاری. این به تضمین شفافیت و پاسخگویی در سرمایه گذاری پایدار و تاثیرگذار کمک می کند.

• تاثیر مثبت: به رفاه اجتماعی و محیطی کمک می کند.

• مدیریت ریسک: شرکت هایی با شیوه های ESG قوی اغلب پروفایل های ریسک پایین تری را نشان می دهند.

• بازده بلند مدت: شیوه های پایدار می تواند به ثبات و رشد مالی بلندمدت منجر شود.

• همسویی با ارزش ها: به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا سرمایه گذاری های خود را با ارزش های شخصی یا نهادی خود هماهنگ کنند.

• چالش‌های اندازه‌گیری: کمی‌سازی اثرات اجتماعی و زیست‌محیطی می‌تواند پیچیده باشد.

• تغییر عملکرد: سرمایه گذاری های تاثیرگذار ممکن است همیشه بازده مالی فوری نداشته باشند.

• آگاهی از بازار: سرمایه گذاران باید در مورد استانداردهای در حال تحول ESG و روندهای بازار مطلع باشند.

دفاتر خانواده باید با تعریف اهداف و ارزش های تاثیرگذار خود شروع کنند. این شامل شناسایی مسائل اجتماعی و زیست محیطی است که آنها می خواهند از طریق سرمایه گذاری های خود به آنها رسیدگی کنند.

یک سیاست سرمایه گذاری رسمی ایجاد کنید که معیارهای ESG و اهداف تاثیرگذار را یکپارچه کند. این سیاست باید انواع سرمایه گذاری ها، معیارهای ارزیابی و روش های اندازه گیری تاثیر را مشخص کند.

فرصت‌های سرمایه‌گذاری را که با اهداف تأثیرگذاری دفتر خانواده هماهنگ است، شناسایی و انتخاب کنید. این می تواند شامل سرمایه گذاری های مستقیم، وجوه و مشارکت با سازمان های تأثیرگذار باشد.

به طور منظم بر عملکرد و تأثیر سرمایه گذاری نظارت کنید. گزارش در مورد نتایج اجتماعی و زیست محیطی به اطمینان از پاسخگویی و شفافیت کمک می کند.

دفاتر خانواده می توانند از نفوذ خود برای حمایت از شیوه های پایدار در شرکت های نمونه کار خود استفاده کنند. این می تواند شامل مشارکت در حمایت از سهامداران و حمایت از ابتکارات شرکتی باشد که اهداف ESG را ارتقا می دهد.

سرمایه‌گذاری پایدار و تأثیرگذار رویکردی قانع‌کننده برای دفاتر خانواده برای دستیابی به بازده مالی و در عین حال کمک به رفاه اجتماعی و محیطی ارائه می‌کند. با گنجاندن معیارهای ESG، سرمایه‌گذاری موضوعی و سرمایه‌گذاری اجتماعی در استراتژی‌های خود، دفاتر خانواده می‌توانند نقشی محوری در ترویج تغییرات مثبت داشته باشند.