تعریف سوآپ نرخ بهره (IRS) یک قرارداد مالی بین دو طرف برای مبادله جریان های نقدی با نرخ بهره است که بر اساس مبلغ اصلی فرضی مشخص شده است. رایج ترین شکل شامل پرداخت یک طرف نرخ بهره ثابت در حالی که نرخ شناور دریافت می کند، معمولاً به معیاری مانند LIBOR (نرخ پیشنهادی بین بانکی لندن) وابسته است. این ترتیب به هر دو طرف اجازه می دهد تا به شیوه ای مقرون به صرفه، مواجهه خود را با نوسانات نرخ بهره مدیریت کنند.
تعریف مدیریت خزانه‌داری فرآیند مدیریت دارایی‌ها و بدهی‌های مالی یک شرکت به منظور بهینه‌سازی نقدینگی، کاهش ریسک مالی و اطمینان از اینکه سازمان می‌تواند به تعهدات مالی خود پاسخ دهد، است. این فرآیند شامل فعالیت‌های مختلفی از جمله مدیریت نقدینگی، مدیریت ریسک و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری می‌باشد. در چشم‌انداز مالی که به طور مداوم در حال تغییر است، مدیریت خزانه‌داری مؤثر برای حفظ سلامت مالی سازمان و دستیابی به اهداف استراتژیک بسیار حیاتی است.
مدیریت یک دفتر خانوادگی با مجموعه ای از چالش های منحصر به فرد خود همراه است، به خصوص در مورد مدیریت ریسک عملیات. با ثروت هنگفت و دارایی‌های متعدد برای نظارت، اطمینان از اینکه همه چیز به خوبی اجرا می‌شود بسیار مهم است. بنابراین، چگونه دفاتر خانواده همه چیز را کنترل می کنند و از سکسکه های عملیاتی جلوگیری می کنند؟ بیایید به یک راهنمای ساده برای مدیریت ریسک عملیات در یک دفتر خانوادگی بپردازیم.
تعریف ابزارهای مشتقه ابزارهای مالی هستند که ارزش آنها از عملکرد یک دارایی، شاخص یا نرخ بهره پایه به دست می آید. آنها اساساً قراردادهایی بین دو طرف هستند و هدف اصلی آنها مدیریت ریسک با اجازه دادن به سرمایه گذاران برای محافظت در برابر ضررهای احتمالی یا سفته بازی برای سود است. اجزای مشتقات دارایی زیربنایی: این می تواند سهام، اوراق قرضه، ارزها، کالاها یا نرخ بهره باشد. حرکت قیمت این دارایی بر ارزش مشتقه تأثیر می گذارد.
تعریف معاوضه‌های پیش‌فرض اعتباری (CDS) مشتقات مالی هستند که به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهند تا ریسک اعتباری وام گیرنده را به طرف دیگری “معاوضه” یا انتقال دهد. به عبارت ساده تر، آنها مانند بیمه نامه در برابر نکول یک وام گیرنده هستند. خریدار یک CDS حق بیمه ای را به فروشنده می پردازد، که در ازای خریدار موافقت می کند در صورت نکول یا سایر رویدادهای اعتباری مشخص شده مرتبط با دارایی پایه، به خریدار غرامت بدهد.
تعریف نسبت کالمار یک معیار مالی است که برای ارزیابی عملکرد یک سرمایه گذاری با مقایسه متوسط بازده سالانه آن با حداکثر کاهش آن استفاده می شود. به عبارت ساده‌تر، به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا بفهمند که چه میزان بازدهی می‌توانند برای ریسکی که متحمل می‌شوند، انتظار داشته باشند. هر چه نسبت Calmar بیشتر باشد، عملکرد تاریخی سرمایه گذاری نسبت به ریسک آن بهتر است. اجزای نسبت کالمار برای محاسبه نسبت Calmar، به دو جزء کلیدی نیاز دارید:
تعریف یادگیری ماشین برای تشخیص تقلب به کاربرد الگوریتم‌ها و مدل‌های آماری اشاره دارد که به کامپیوترها این امکان را می‌دهد که الگوهای داده‌ای پیچیده را تحلیل و تفسیر کنند. این فناوری در حال انقلاب در نحوه شناسایی فعالیت‌های تقلبی توسط مؤسسات مالی و کسب‌وکارها است و خطرات را کاهش داده و تدابیر امنیتی را بهبود می‌بخشد. روندهای جدید چشم‌انداز تشخیص تقلب به سرعت در حال تحول است و چندین روند نوظهور وجود دارد:
در عصر دیجیتال، جایی که حجم عظیمی از ثروت به صورت آنلاین مدیریت می‌شود، امنیت سایبری به سنگ بنای حفاظت از دارایی‌های دفاتر خانواده تبدیل شده است. این نهادهای خصوصی که به مدیریت امور مالی و شخصی خانواده‌های با ارزش خالص فوق‌العاده اختصاص دارند، هدف اصلی مجرمان سایبری هستند. مخاطرات فوق العاده زیاد است، با پتانسیل زیان مالی قابل توجه، نقض حریم خصوصی و آسیب به شهرت. در اینجا خلاصه ای از امنیت سایبری مدیریت ریسک برای دفاتر خانوادگی آورده شده است.
در دنیای دفاتر خانواده، که در آن حفظ و رشد ثروت نسل ها در درجه اول اهمیت قرار دارد، جانشین پروری به عنوان یک تعهد حیاتی ظاهر می شود. این چیزی بیش از یک استراتژی مالی است. این طرحی است برای اطمینان از اینکه میراث و ارزش های یک خانواده به طور موثر منتقل می شود. بیایید اهمیت جانشین پروری در دفاتر خانواده را بررسی کنیم و مراحل ایجاد یک برنامه انعطاف پذیر و مطمئن آینده را بررسی کنیم.
در تصویر بزرگ مدیریت ثروت برای خانواده ها، برنامه ریزی آموزش بسیار مهم است. این فقط برای آماده شدن برای دانشگاه نیست. این در مورد ایجاد یک برنامه کامل است که به نسل‌های بعدی دانش، توانایی‌ها و اصول خوبی که برای مدیریت عاقلانه ثروت، پس دادن به جامعه و انتخاب‌های اخلاقی نیاز دارند، می‌دهد. بیایید بررسی کنیم که چگونه دفاتر خانواده می توانند در برنامه ریزی آموزشی واقعاً خوب عمل کنند و مطمئن شویم که دانش از نسلی به نسل دیگر منتقل می شود.