تعریف نرخ پس‌انداز اساساً درصدی از درآمد قابل تصرف است که خانوارها به جای صرف آن برای مصرف، پس‌انداز می‌کنند. این یک شاخص حیاتی از سلامت اقتصادی است که توانایی افراد و خانواده‌ها را برای کنار گذاشتن وجوه برای نیازهای آینده منعکس می‌کند. نرخ بالاتر پس‌انداز معمولاً نشان‌دهنده جمعیتی با امنیت مالی بیشتر است، در حالی که نرخ پایین‌تر ممکن است نشان‌دهنده افزایش هزینه‌های مصرف‌کننده یا بحران اقتصادی باشد.
تعریف اعتبار مالیات ناتوانی (DTC) یک اعتبار مالیاتی غیرقابل استرداد است که در کانادا موجود می‌باشد و به منظور کمک به افراد دارای ناتوانی در کاهش درآمد مشمول مالیات طراحی شده است. این اعتبار می‌تواند صرفه‌جویی‌های مالیاتی قابل توجهی برای افرادی که واجد شرایط هستند فراهم کند و آن را به ابزاری مالی ضروری برای بسیاری تبدیل کند. چه کسی واجد شرایط است؟ معیارهای خاصی برای تعیین واجد شرایط بودن برای DTC وجود دارد:
تعریف اعتبار پس‌انداز، که به عنوان اعتبار مشارکت‌های پس‌انداز بازنشستگی نیز شناخته می‌شود، یک مشوق مالیاتی ارزشمند است که به منظور تشویق افراد با درآمد کم تا متوسط به پس‌انداز برای بازنشستگی طراحی شده است. این اعتبار می‌تواند به طور قابل توجهی مسئولیت مالیاتی شما را کاهش دهد و آن را به یک جزء اساسی از برنامه‌ریزی مالی مؤثر تبدیل کند. اجزای کلیدی اعتبار پس‌اندازکننده اعتبار پس‌انداز از چندین مؤلفه کلیدی تشکیل شده است که قابلیت استفاده و مزایای آن را تعیین می‌کند:
تعریف اعتبار مالی مراقبت از کودک و وابستگان یک اعتبار مالی ارزشمند است که به منظور کمک به خانواده‌ها در مدیریت هزینه‌های مربوط به مراقبت از کودکان زیر ۱۳ سال یا وابستگانی که از نظر جسمی یا ذهنی قادر به خودمراقبتی نیستند، طراحی شده است. این اعتبار به ویژه برای والدین شاغل مفید است، زیرا به کاهش بار مالی مراقبت از کودک کمک می‌کند و تعادل بین مسئولیت‌های کاری و خانوادگی را آسان‌تر می‌سازد.
تعریف اعتبار مالیاتی کودک (CTC) یک مزیت مالیاتی است که برای کمک به خانواده‌ها در مدیریت مسئولیت‌های مالی پرورش کودکان طراحی شده است. این اعتبار می‌تواند به طور قابل توجهی مبلغ مالیات پرداختی را کاهش دهد و در برخی موارد، حتی می‌تواند منجر به بازپرداخت شود. اجزای کلیدی CTC چندین مؤلفه مهم دارد: مقدار: از سال 2023، اعتبار می‌تواند تا 2000 دلار برای هر کودک واجد شرایط زیر 17 سال باشد.
تعریف برنامه تأمین اجتماعی یک برنامه دولتی در ایالات متحده است که به منظور ارائه کمک مالی و حمایت به افراد در شرایط مختلف، به ویژه در دوران بازنشستگی طراحی شده است. این برنامه از طریق مالیات‌های حقوق و دستمزد تأمین مالی می‌شود و هدف آن اطمینان از این است که بازنشستگان، افراد دارای معلولیت و بازماندگان کارگران متوفی درآمد لازم برای حفظ یک استاندارد زندگی پایه را دریافت کنند.
تعریف برنامه‌های مدیریت مالی شخصی، که اغلب به عنوان PFM شناخته می‌شوند، ابزارهای دیجیتالی هستند که به افراد کمک می‌کنند تا زندگی مالی خود را به طور مؤثرتری مدیریت کنند. این برنامه‌ها یک پلتفرم متمرکز برای پیگیری هزینه‌ها، ایجاد بودجه و تعیین اهداف مالی فراهم می‌کنند. این برنامه‌ها می‌توانند از ابزارهای ساده بودجه‌بندی تا سیستم‌های جامع مدیریت مالی که حساب‌ها و خدمات مالی مختلف را یکپارچه می‌کنند، متغیر باشند.
تعریف یک صندوق از صندوق‌ها (FoF) یک وسیله سرمایه‌گذاری است که سرمایه را از چندین سرمایه‌گذار جمع‌آوری می‌کند تا عمدتاً در سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری سرمایه‌گذاری کند، نه به‌طور مستقیم در سهام، اوراق قرضه یا سایر اوراق بهادار. این ساختار به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که تنوع بیشتری را به دست آورند و به مجموعه‌ای از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری دسترسی پیدا کنند که اغلب توسط حرفه‌ای‌های با تجربه مدیریت می‌شوند.
تعریف یک برنامه بازخرید سود (DRIP) برنامه‌ای است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا سود نقدی خود را به خرید سهام اضافی از سهام شرکت تبدیل کنند، به جای اینکه سودها را به صورت نقدی دریافت کنند. این فرآیند می‌تواند راهی قدرتمند برای ترکیب بازده سرمایه‌گذاری در طول زمان باشد، به ویژه زمانی که سرمایه‌گذار به دنبال ایجاد ثروت در بلندمدت است. اجزای یک DRIP سرمایه‌گذاری خودکار: DRIPs فرآیند سرمایه‌گذاری مجدد سود سهام را خودکار می‌کنند، به این معنی که سرمایه‌گذاران نیازی به خرید دستی سهام جدید ندارند.
تعریف حساب‌های معوق مالیاتی، حساب‌های مالی هستند که به افراد اجازه می‌دهند تا پرداخت مالیات بر سود سرمایه‌گذاری خود را تا تاریخ بعدی به تاخیر بیاندازند، معمولاً زمانی که وجوه در دوران بازنشستگی برداشت می‌شود. این ویژگی می تواند به طور قابل توجهی پتانسیل رشد سرمایه گذاری ها را افزایش دهد، زیرا کل مبلغ را می توان بدون تأثیر فوری مالیات مجدداً سرمایه گذاری کرد. اجزای کلیدی حساب های معوق مالیاتی دارای چندین جزء مهم هستند: