تعریف استراتژی‌های تخصیص بازنشستگی برنامه‌های مالی ضروری هستند که برای بهینه‌سازی توزیع دارایی‌ها در یک پرتفوی بازنشستگی طراحی شده‌اند. این استراتژی‌ها عواملی مانند تحمل ریسک، افق سرمایه‌گذاری و اهداف مالی فردی را در نظر می‌گیرند و به افراد کمک می‌کنند تا در طول دوران بازنشستگی درآمدی پایدار و امن داشته باشند. ترندهای جدید در تخصیص بازنشستگی چشم‌انداز استراتژی‌های تخصیص بازنشستگی در حال تحول است و تغییرات در اقتصاد، فناوری و ترجیحات سرمایه‌گذاران را منعکس می‌کند.
تعریف سرمایه‌گذاری با بازدهی بالای سود سهام یک استراتژی است که بر خرید سهام‌هایی متمرکز است که سود سهام بالایی نسبت به قیمت سهام خود پرداخت می‌کنند. این رویکرد سرمایه‌گذاری برای کسانی که به دنبال درآمد منظم از سرمایه‌گذاری‌های خود هستند، به همراه پتانسیل افزایش سرمایه، جذاب است. سرمایه‌گذاران معمولاً به دنبال سهام‌هایی با بازدهی بالاتر از میانگین بازار هستند که می‌تواند در زمان‌های افت بازار، یک حاشیه امنیت فراهم کند.
تعریف قانون امنیت درآمد بازنشستگی شغلی (ERISA) یک قانون فدرال است که در سال 1974 به منظور حفاظت از دارایی‌های بازنشستگی کارگران آمریکایی تصویب شد. این قانون استانداردهایی برای برنامه‌های بازنشستگی و بهداشت در صنعت خصوصی تعیین می‌کند و اطمینان حاصل می‌کند که متولیان برنامه‌ها از دارایی‌های برنامه سوءاستفاده نکنند و شرکت‌کنندگان مزایایی را که به آنها تعلق دارد دریافت کنند. ERISA الزامی برای تأسیس برنامه‌ها ندارد، اما برنامه‌هایی که تأسیس می‌شوند را تنظیم می‌کند.
تعریف قانون حمایت از مصرف‌کنندگان مالی (CFPA) یک قطعه کلیدی از قانون‌گذاری است که در پاسخ به بحران مالی ۲۰۰۸ به وجود آمد. هدف اصلی آن حفاظت از مصرف‌کنندگان در بازار مالی است و اطمینان حاصل می‌کند که آنها به طور عادلانه رفتار می‌شوند و به اطلاعات شفاف دسترسی دارند. این قانون، اداره حمایت از مصرف‌کنندگان مالی (CFPB) را تأسیس کرد، یک نهاد اختصاصی که مسئول نظارت بر محصولات، خدمات و شیوه‌های مالی است.
تعریف بودجه‌ریزی مبتنی بر صفر (ZBB) یک رویکرد بودجه‌ریزی است که از یک “پایه صفر” آغاز می‌شود، به این معنی که هر هزینه‌ای باید برای هر دوره بودجه‌ریزی جدید توجیه شود. بر خلاف روش‌های سنتی بودجه‌ریزی که معمولاً از بودجه‌های قبلی به عنوان پایه استفاده می‌کنند، ZBB از تمام بخش‌ها می‌خواهد که بودجه‌های خود را از ابتدا بسازند و اطمینان حاصل کنند که هر دلاری که خرج می‌شود با اهداف و استراتژی‌های سازمان هم‌راستا است.
تعریف قانون حمایت از حقوق مدنی اعضای خدمات (SCRA) یک قانون فدرال است که به منظور ارائه مجموعه‌ای از حمایت‌ها برای پرسنل نظامی طراحی شده است و اطمینان حاصل می‌کند که حقوق مدنی آنها در حین خدمت حفظ شود. این قانون برای رسیدگی به چالش‌های منحصر به فردی که اعضای خدمات با آن مواجه هستند، مانند اعزام و الزامات زندگی نظامی، که می‌تواند با تعهدات مالی و قانونی آنها تداخل داشته باشد، بسیار حیاتی است.
تعریف نسل ایکس، که اغلب به عنوان نسل ایکس شناخته می‌شود، شامل افرادی است که بین اوایل دهه ۱۹۶۰ و اوایل دهه ۱۹۸۰ متولد شده‌اند. این نسل در میان نسل بومرها و نسل هزاره قرار دارد و تجربیات منحصر به فرد آنها رفتارها و نگرش‌های مالی‌شان را شکل می‌دهد. نسل ایکس به خاطر تاب‌آوری و سازگاری‌اش شناخته می‌شود و شاهد تغییرات اقتصادی قابل توجهی بوده است، از جمله ظهور فناوری و تغییرات در بازار کار.
تعریف نسل هزاره، که معمولاً به عنوان افرادی که بین سال‌های ۱۹۸۱ و ۱۹۹۶ متولد شده‌اند تعریف می‌شود، نمایانگر یک جمعیت قابل توجه در چشم‌انداز مالی امروز است. این نسل عادات و نگرش‌های مالی خاصی دارد که تحت تأثیر چالش‌های اقتصادی منحصر به فردی مانند بدهی دانشجویی، تغییرات در بازار مسکن و پیشرفت سریع فناوری شکل گرفته است. نسل هزاره تنها شرکت‌کنندگان منفعل در دنیای مالی نیستند؛ آنها به‌طور فعال در حال شکل‌دهی به آن هستند.
تعریف سرویس درآمد داخلی (IRS) آژانس دولتی ایالات متحده است که مسئول جمع‌آوری مالیات و اجرای قوانین مالیاتی می‌باشد. این سازمان در سال ۱۸۶۲ تأسیس شده و تحت وزارت خزانه‌داری فعالیت می‌کند و نقش حیاتی در اقتصاد کشور با اطمینان از رعایت مقررات مالیاتی و تسهیل جمع‌آوری درآمدهای مورد استفاده برای خدمات عمومی ایفا می‌کند. اجزاء IRS سازمان مالیاتی ایالات متحده (IRS) از چندین جزء کلیدی تشکیل شده است که به طور مشترک برای اطمینان از مدیریت کارآمد مالیات کار می‌کنند:
تعریف پلتفرم‌های میکرو سرمایه‌گذاری خدمات مالی هستند که به افراد این امکان را می‌دهند تا مقادیر کمی پول، اغلب به اندازه چند دلار، در وسایل سرمایه‌گذاری مختلف سرمایه‌گذاری کنند. این پلتفرم‌ها فرآیند سرمایه‌گذاری را ساده می‌کنند و آن را برای افرادی که ممکن است بودجه قابل توجهی برای سرمایه‌گذاری نداشته باشند، قابل دسترسی می‌سازند. آنها معمولاً به کاربران اجازه می‌دهند تا از باقی‌مانده خریدهای روزمره خود سرمایه‌گذاری کنند یا سرمایه‌گذاری‌های دوره‌ای را بر اساس برنامه‌ای که با وضعیت مالی آنها سازگار است، تنظیم کنند.