برچسب: استراتژی های سرمایه گذاری و مدیریت پورتفولیو

تعریف اوراق قرضه شهرداری که به عنوان munis نیز شناخته می شود، اوراق بدهی هستند که توسط نهادهای دولتی محلی مانند ایالت ها، شهرها یا شهرستان ها برای تامین مالی پروژه های عمومی مختلف منتشر می شوند. این پروژه‌ها می‌توانند از ساخت مدارس و بزرگراه‌ها گرفته تا تأمین مالی خدمات عمومی و بیمارستان‌ها را شامل شود. هنگام خرید اوراق قرضه شهرداری، اساساً در ازای پرداخت سود منظم و بازگرداندن مبلغ اصلی پس از سررسید، به شهرداری صادرکننده وام وام می دهید.

تعریف اوراق قرضه قابل تبدیل یک ابزار مالی منحصر به فرد است که ویژگی های اوراق قرضه و سهام را با هم ترکیب می کند. این اوراق بهادار ترکیبی به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که دارایی های اوراق قرضه خود را به تعداد از پیش تعیین شده سهام شرکت صادرکننده، معمولاً با قیمت تعیین شده، تبدیل کنند. این ویژگی در صورتی که سهام شرکت عملکرد خوبی داشته باشد، پتانسیل افزایش سرمایه را ارائه می دهد، در حالی که همچنان امنیت درآمد ثابت را از طریق پرداخت سود منظم فراهم می کند.

تعریف سالیانه یک محصول مالی است که برای ارائه یک جریان ثابت درآمد طراحی شده است که معمولاً برای برنامه ریزی بازنشستگی استفاده می شود. هنگام خرید سالیانه، یک پرداخت یکجا یا مجموعه ای از پرداخت ها را به یک شرکت بیمه انجام می دهید، که بعداً قول می دهد که پرداخت های دوره ای را به شما بازگرداند. این می تواند یک راه عالی برای تضمین آینده مالی شما و اطمینان از داشتن درآمد قابل اعتماد در طول سال های بازنشستگی باشد.

تعریف تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات، که معمولا به عنوان REIT شناخته می شوند، شرکت هایی هستند که املاک و مستغلات تولید درآمد در طیف وسیعی از بخش های دارایی را مالک، اداره یا تامین مالی می کنند. آنها راهی را برای سرمایه گذاران انفرادی فراهم می کنند تا بتوانند سهمی از درآمد حاصل از مالکیت املاک تجاری را بدون نیاز به خرید، مدیریت یا تأمین مالی خود، به دست آورند.

تعریف قراردادهای بازخرید که معمولاً به آنها Repos گفته می شود، ابزارهای مالی هستند که عمدتاً در بازارهای پولی برای مدیریت نیازهای مالی کوتاه مدت استفاده می شوند. در یک معامله Repo، یکی از طرفین اوراق بهاداری را به طرف دیگر می‌فروشد و قول می‌دهد که آن را در تاریخ و قیمت مشخصی در آینده خریداری کند. این قرارداد اساساً به عنوان یک وام با وثیقه عمل می کند که در آن اوراق بهادار فروخته شده به عنوان وثیقه عمل می کند.

تعریف کالاها کالاهای ضروری هستند که می توان آنها را خرید و فروخت که معمولاً به دو گروه اصلی طبقه بندی می شوند: کالاهای سخت و نرم. کالاهای سخت منابع طبیعی هستند که استخراج یا استخراج می شوند، مانند نفت و طلا. کالاهای نرم محصولات کشاورزی یا دام از جمله گندم، قهوه و گاو هستند. اهمیت کالاها در دنیای مالی قابل اغراق نیست. آنها به عنوان پوششی در برابر تورم عمل می کنند و اغلب به عنوان یک پناهگاه امن در طول رکود اقتصادی در نظر گرفته می شوند.

تعریف اسپرد اعتباری به تفاوت در بازدهی بین دو اوراق قرضه که دارای تاریخ سررسید مشابه اما کیفیت اعتباری متفاوتی هستند، اشاره دارد. این اسپرد به عنوان معیاری از حق بیمه ریسکی است که سرمایه گذاران برای پذیرش ریسک اعتباری اضافی درخواست می کنند. اساساً، هرچه فاصله اعتباری بیشتر باشد، خطر نکول درک شده توسط وام گیرنده بالاتر است. اجزای گسترش اعتبار بازده: بازدهی که سرمایه گذار می تواند از اوراق قرضه انتظار داشته باشد که معمولاً به صورت درصد سالانه بیان می شود.

تعریف گواهی سپرده (CD) یک محصول مالی است که توسط بانک‌ها و اتحادیه‌های اعتباری ارائه می‌شود که به افراد اجازه می‌دهد در ازای نرخ بهره بالاتر در مقایسه با حساب‌های پس‌انداز معمولی، پول را برای مدت معین سپرده‌گذاری کنند. گرفتن؟ پول شما برای مدت دوره، که می تواند از چند هفته تا چند سال متغیر باشد، بسته می شود. اجزای اصلی سی دی نرخ بهره: این نرخی است که پول شما با آن سود کسب می کند.

تعریف ابزارهای مشتقه ابزارهای مالی هستند که ارزش آنها از عملکرد یک دارایی، شاخص یا نرخ بهره پایه به دست می آید. آنها اساساً قراردادهایی بین دو طرف هستند و هدف اصلی آنها مدیریت ریسک با اجازه دادن به سرمایه گذاران برای محافظت در برابر ضررهای احتمالی یا سفته بازی برای سود است. اجزای مشتقات دارایی زیربنایی: این می تواند سهام، اوراق قرضه، ارزها، کالاها یا نرخ بهره باشد. حرکت قیمت این دارایی بر ارزش مشتقه تأثیر می گذارد.

تعریف نرخ تخفیف یک مفهوم اساسی در مالی است که نمایانگر نرخ بهره‌ای است که برای تعیین ارزش فعلی جریان‌های نقدی آینده استفاده می‌شود. به زبان ساده‌تر، این سوال را پاسخ می‌دهد: یک جریان نقدی آینده در دلارهای امروز چه ارزشی دارد؟ این مفهوم در تحلیل‌های مالی مختلف، از جمله ارزیابی سرمایه‌گذاری‌ها، بودجه‌بندی سرمایه و مدل‌سازی مالی حیاتی است. اجزای نرخ تخفیف نرخ تنزیل تحت تأثیر چندین مؤلفه کلیدی است: