تعریف ساختار میکرو بازار به مطالعه فرآیندها و مکانیزم‌هایی اشاره دارد که از طریق آنها بازارهای مالی عمل می‌کنند. این موضوع به چگونگی اجرای معاملات، نقش شرکت‌کنندگان مختلف در بازار و تأثیر این تعاملات بر شکل‌گیری قیمت و کارایی بازار می‌پردازد. در واقع، این یک چارچوب برای درک عملکرد داخلی بازارهای مالی فراتر از شاخص‌های اقتصادی کلی ارائه می‌دهد.
اجزای کلیدی انواع سفارشات: انواع مختلف سفارشات (سفارشات بازار، سفارشات محدود و غیره) بر نحوه اجرای معاملات تأثیر می‌گذارند و می‌توانند بر قیمت‌های بازار تأثیر بگذارند.
تعریف مدیریت ریسک نقدینگی به فرآیند شناسایی، ارزیابی و کاهش ریسک‌های مرتبط با ناتوانی یک سازمان در برآورده کردن تعهدات مالی کوتاه‌مدت خود اشاره دارد. این شامل اطمینان از این است که نهاد دارای دارایی‌های نقدی کافی برای پوشش بدهی‌ها در زمان سررسید آنها باشد، و بدین ترتیب ثبات عملیاتی و سلامت مالی را حفظ کند.
اهمیت مدیریت ریسک نقدینگی مدیریت مؤثر ریسک نقدینگی برای چندین دلیل حیاتی است:
تعریف استراتژی‌های انتقال ثروت شامل مجموعه‌ای از تکنیک‌ها و ابزارهای مالی هستند که به منظور تسهیل انتقال روان دارایی‌ها از یک نسل به نسل بعدی طراحی شده‌اند. این استراتژی‌ها هدف دارند تا ارزش دارایی‌ها را به حداکثر برسانند در حالی که مسئولیت‌های مالیاتی را به حداقل می‌رسانند و اطمینان حاصل می‌کنند که ذینفعان ارث خود را به موقع و به طور کارآمد دریافت کنند.
اجزای کلیدی امانت‌ها: امانت‌ها نهادهای قانونی هستند که دارایی‌ها را به نفع افراد یا سازمان‌های خاص نگهداری می‌کنند.
تعریف استراتژی‌های سرمایه‌گذاری رفتاری رویکردهایی هستند که بینش‌های روان‌شناختی را در فرآیند تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاری گنجانده‌اند. این استراتژی‌ها به این واقعیت اذعان دارند که سرمایه‌گذاران همیشه منطقی نیستند و احساسات، تعصبات و تأثیرات اجتماعی می‌توانند به‌طور قابل‌توجهی بر رفتار بازار تأثیر بگذارند. با درک این عوامل، سرمایه‌گذاران می‌توانند استراتژی‌هایی توسعه دهند که از روش‌های قابل پیش‌بینی که مردم در بازارهای مالی رفتار می‌کنند، بهره‌برداری کنند.
اجزای استراتژی‌های سرمایه‌گذاری رفتاری اجزای کلیدی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری رفتاری شامل:
تعریف تخصیص دارایی پایدار یک استراتژی سرمایه‌گذاری است که معیارهای زیست‌محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) را در فرآیند تخصیص دارایی گنجانده است. این رویکرد نه تنها به دنبال دستیابی به بازده مالی است بلکه همچنین به دنبال ایجاد تأثیر مثبت اجتماعی و ترویج شیوه‌های پایدار می‌باشد.
اجزای کلیدی معیارهای ESG: اینها استانداردهایی برای عملیات یک شرکت هستند که سرمایه‌گذاران آگاه اجتماعی از آنها برای بررسی سرمایه‌گذاری‌های بالقوه استفاده می‌کنند. معیارهای زیست‌محیطی به این موضوع می‌پردازند که یک شرکت چگونه به عنوان نگهبان طبیعت عمل می‌کند.
تعریف تکنیک‌های کاهش ریسک استراتژی‌ها و روش‌هایی هستند که برای به حداقل رساندن خسارات مالی بالقوه یا اثرات منفی ناشی از رویدادهای نامشخص به کار می‌روند. این تکنیک‌ها هدف دارند تا ریسک‌ها را شناسایی، ارزیابی و اولویت‌بندی کنند و به سازمان‌ها و افراد این امکان را می‌دهند که تصمیمات آگاهانه‌ای اتخاذ کنند که تاب‌آوری مالی آنها را افزایش دهد.
اجزای کاهش ریسک شناسایی ریسک: مرحله اول شامل شناسایی ریسک‌های بالقوه‌ای است که می‌تواند بر عملکرد مالی تأثیر بگذارد.
تعریف چارچوب‌های اندازه‌گیری تأثیر، رویکردهای ساختاریافته‌ای هستند که برای ارزیابی تأثیرات اجتماعی، زیست‌محیطی و اقتصادی سرمایه‌گذاری‌ها و ابتکارات استفاده می‌شوند. این چارچوب‌ها به سازمان‌ها ابزارهایی ارائه می‌دهند تا ارزیابی کنند که فعالیت‌هایشان چگونه با ارزش‌ها و اهدافشان هم‌راستا است و به تضمین این که مشارکت‌هایشان منجر به نتایج مثبت برای جامعه و محیط‌زیست شود، کمک می‌کنند.
اهمیت چارچوب‌های اندازه‌گیری تأثیر درک و پیاده‌سازی این چارچوب‌ها به دلایل متعددی بسیار مهم است:
تعریف راه‌حل‌های نقدینگی بازار خصوصی به استراتژی‌ها و ابزارهای مالی مختلفی اشاره دارد که نقدینگی را برای دارایی‌هایی که به راحتی در بازارهای عمومی قابل معامله نیستند، فراهم می‌کنند. این راه‌حل‌ها برای سرمایه‌گذاران، به‌ویژه در سرمایه‌گذاری خصوصی، املاک و مستغلات و سایر سرمایه‌گذاری‌های جایگزین، حیاتی هستند، جایی که دارایی‌ها ممکن است برای مدت طولانی‌تری بدون یک استراتژی خروج واضح نگهداری شوند.
اجزای راه‌حل‌های نقدینگی بازار خصوصی تأمین‌کنندگان نقدینگی: نهادها یا افرادی که خرید و فروش دارایی‌های غیرنقدی را تسهیل می‌کنند، معمولاً از طریق صندوق‌ها یا پلتفرم‌های تخصصی.
تعریف چک‌های محرک مالی غیرقابل ادعا به پرداخت‌های حمایتی مالی اشاره دارد که توسط خدمات درآمد داخلی (IRS) در طول تلاش‌های کمک اقتصادی، به‌ویژه در پاسخ به پاندمی COVID-19 صادر شده‌اند. این چک‌ها به‌منظور ارائه کمک مالی فوری به افراد و خانواده‌های واجد شرایط طراحی شده بودند تا به آنها در عبور از شرایط اقتصادی چالش‌برانگیز کمک کنند. با این حال، برخی افراد ممکن است این پرداخت‌ها را دریافت نکرده یا ادعا نکرده باشند که منجر به ایجاد یک مجموعه از وجوه غیرقابل ادعا شده است.
تعریف مدل‌های امتیازدهی اعتباری ابزارهای آماری هستند که توسط وام‌دهندگان برای ارزیابی اعتبار متقاضیان استفاده می‌شوند. این مدل‌ها به تجزیه و تحلیل انواع رفتارهای مالی می‌پردازند تا احتمال عدم پرداخت وام توسط متقاضی را پیش‌بینی کنند. در واقع، این مدل‌ها به وام‌دهندگان کمک می‌کنند تا تصمیمات آگاهانه‌ای در مورد اعطای اعتبار و مدیریت ریسک اتخاذ کنند.
اجزای مدل‌های امتیازدهی اعتباری مدل‌های امتیازدهی اعتباری بر اساس چندین مؤلفه کلیدی ساخته شده‌اند: