تعریف جریان‌های درآمد متنوع اساساً چندین منبع درآمد هستند که به افراد و کسب‌وکارها کمک می‌کنند تا جریان نقدی خود را تثبیت کرده و وابستگی به یک منبع درآمد واحد را کاهش دهند. این رویکرد نه تنها ریسک را کاهش می‌دهد بلکه درهای بیشتری به فرصت‌های مالی بزرگ‌تر، به‌ویژه در شرایط اقتصادی نامشخص، باز می‌کند. اهمیت جریان‌های درآمد متنوع داشتن منابع درآمد متنوع مانند داشتن یک چتر در روز بارانی است؛ این شما را از بارش‌های غیرمنتظره سختی مالی محافظت می‌کند.
تعریف پلتفرم‌های میکرو سرمایه‌گذاری خدمات مالی هستند که به افراد این امکان را می‌دهند تا مقادیر کمی پول، اغلب به اندازه چند دلار، در وسایل سرمایه‌گذاری مختلف سرمایه‌گذاری کنند. این پلتفرم‌ها فرآیند سرمایه‌گذاری را ساده می‌کنند و آن را برای افرادی که ممکن است بودجه قابل توجهی برای سرمایه‌گذاری نداشته باشند، قابل دسترسی می‌سازند. آنها معمولاً به کاربران اجازه می‌دهند تا از باقی‌مانده خریدهای روزمره خود سرمایه‌گذاری کنند یا سرمایه‌گذاری‌های دوره‌ای را بر اساس برنامه‌ای که با وضعیت مالی آنها سازگار است، تنظیم کنند.
تعریف تحلیل احساسات بازار روشی است که برای سنجش حالت بازار یا سرمایه‌گذاران نسبت به یک امنیت خاص یا بازار کلی استفاده می‌شود. با تحلیل نقاط داده مختلف، مانند گفتگوهای رسانه‌های اجتماعی، مقالات خبری و شاخص‌های بازار، سرمایه‌گذاران می‌توانند احساسات حاکم را بهتر درک کرده و تصمیمات سرمایه‌گذاری آگاهانه‌تری اتخاذ کنند. اجزای تحلیل احساسات بازار احساسات رسانه‌های اجتماعی: این شامل تجزیه و تحلیل پست‌ها، نظرات و تعاملات در پلتفرم‌هایی مانند توییتر، ردیت و فیس‌بوک برای اندازه‌گیری نظر عمومی در مورد سهام یا بازار است.
تعریف تحول دیجیتال در خدمات مالی به ادغام فناوری دیجیتال در تمام زمینه‌های یک نهاد مالی اشاره دارد که به طور اساسی نحوه عملکرد و ارائه ارزش به مشتریان را تغییر می‌دهد. این امر نه تنها شامل پذیرش فناوری‌های جدید است بلکه همچنین یک تغییر در فرهنگ و فرآیندها را شامل می‌شود که به سازمان‌ها امکان می‌دهد تا به چشم‌انداز مالی در حال تحول سازگار شوند. روندهای کلیدی هوش مصنوعی (AI) و یادگیری ماشین (ML): هوش مصنوعی و یادگیری ماشین در حال انقلاب در ارزیابی ریسک و شناسایی تقلب هستند.
تعریف توکن‌سازی دارایی‌های واقعی (RWAs) در حوزه ارزهای دیجیتال، فرآیند تبدیل دارایی‌های ملموس - مانند املاک و مستغلات، هنر یا کالاها - به توکن‌های دیجیتالی است که در یک بلاک‌چین وجود دارند. این رویکرد نوآورانه امکان نقدینگی بیشتر، مالکیت جزئی و دسترسی وسیع‌تر به سرمایه‌گذاری‌هایی را فراهم می‌کند که به‌طور سنتی تجارت یا سرمایه‌گذاری در آنها دشوار بوده است. ترندهای جدید در توکن‌سازی RWA چشم‌انداز توکنیزاسیون RWA به سرعت در حال تحول است.
تعریف گزینه‌های موانع یک زیرمجموعه جذاب از گزینه‌های عجیب و غریب در بازار مشتقات مالی هستند. بر خلاف گزینه‌های استاندارد که دارای ساختار پرداخت ثابت هستند، گزینه‌های موانع بر اساس عملکرد دارایی پایه نسبت به یک سطح مانع از پیش تعیین شده، اعتبار خود را به دست می‌آورند یا از دست می‌دهند. این ویژگی منحصر به فرد آنها را به ویژه برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران باهوش که به دنبال مدیریت ریسک به شیوه‌ای سفارشی هستند، جذاب می‌سازد.
تعریف مسئولیت اجتماعی شرکتی (CSR) در سرمایه‌گذاری، عملی است که در آن ملاحظات اخلاقی و ارزش‌های اجتماعی در تصمیمات سرمایه‌گذاری گنجانده می‌شود. این رویکرد بر اهمیت سرمایه‌گذاری در شرکت‌هایی که به پایداری، حکمرانی اخلاقی و تأثیر مثبت بر جامعه اولویت می‌دهند، تأکید می‌کند. این رویکرد نه تنها به دنبال ایجاد بازده مالی است بلکه همچنین به دنبال کمک مثبت به جامعه و محیط زیست می‌باشد. اجزای CSR در سرمایه‌گذاری مسئولیت زیست‌محیطی: سرمایه‌گذاران بر روی شرکت‌هایی تمرکز می‌کنند که به کاهش ردپای کربن خود، مدیریت پایدار منابع طبیعی و حداقل کردن آلودگی متعهد هستند.
تعریف نسبت پوشش نقدینگی (LCR) یک معیار مالی است که توسط چارچوب Basel III معرفی شده است و هدف آن اطمینان از این است که مؤسسات مالی سطح مناسبی از دارایی‌های نقدی را برای برآورده کردن تعهدات کوتاه‌مدت در زمان‌های فشار مالی حفظ کنند. در واقع، این نسبت توانایی یک بانک را برای بقا در یک بحران نقدینگی در یک دوره ۳۰ روزه اندازه‌گیری می‌کند. LCR با تقسیم موجودی دارایی‌های نقدی با کیفیت بالا (HQLA) یک بانک بر مجموع جریان‌های نقدی خالص آن در ۳۰ روز آینده محاسبه می‌شود.
تعریف ابزارهای اندازه‌گیری سرمایه‌گذاری تأثیرگذار، چارچوب‌ها و معیارهایی هستند که برای ارزیابی و کمیت‌سازی تأثیرات اجتماعی، زیست‌محیطی و مالی سرمایه‌گذاری‌ها طراحی شده‌اند. این ابزارها به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که اثربخشی سرمایه‌گذاری‌های خود را در تولید نتایج مثبت برای جامعه ارزیابی کنند و در عین حال به بازده مالی نیز دست یابند. اهمیت ابزارهای اندازه‌گیری اهمیت ابزارهای اندازه‌گیری در سرمایه‌گذاری تأثیرگذار را نمی‌توان نادیده گرفت. این ابزارها رویکردی ساختاریافته برای درک تأثیر سرمایه‌گذاری‌ها ارائه می‌دهند و شفافیت و پاسخگویی را تضمین می‌کنند.
تعریف استراتژی‌های مالیاتی برای افراد با دارایی خالص بالا (HNWIs) شامل مجموعه‌ای از روش‌ها و تکنیک‌ها است که به منظور بهینه‌سازی مسئولیت‌های مالیاتی در حالی که ثروت حفظ و رشد می‌یابد، طراحی شده‌اند. این استراتژی‌ها برای افرادی که دارایی‌های قابل توجهی دارند ضروری هستند، زیرا آنها معمولاً با وضعیت‌ها و مقررات مالیاتی پیچیده‌ای مواجه هستند. هدف این است که بار مالیاتی به طور قانونی و کارآمد کاهش یابد، به طوری که افراد بتوانند بخش بیشتری از ثروت خود را برای سرمایه‌گذاری، هزینه‌کرد و اهداف میراثی حفظ کنند.