مدیران ثروت خصوصی نقش حیاتی در کمک به افراد و خانواده‌ها برای مدیریت و رشد ثروت خود ایفا می‌کنند. این حرفه‌ای‌ها مشاوره و خدمات مالی متناسب ارائه می‌دهند و بر روی مشتریان با ثروت بالا که نیازهای مالی خاصی دارند، تمرکز می‌کنند. تخصص آنها شامل طیف وسیعی از حوزه‌ها است، از جمله مدیریت سرمایه‌گذاری، برنامه‌ریزی املاک، استراتژی‌های مالیاتی و مدیریت ریسک.
با درک وضعیت مالی و اهداف منحصر به فرد هر مشتری، مدیران ثروت خصوصی استراتژی‌های شخصی‌سازی شده‌ای ایجاد می‌کنند که به مشتریان کمک می‌کند تا در بازارهای مالی حرکت کنند، سرمایه‌گذاری‌های خود را بهینه‌سازی کنند و به امنیت مالی بلندمدت دست یابند.
تعریف چک‌های محرک مالی غیرقابل ادعا به پرداخت‌های حمایتی مالی اشاره دارد که توسط خدمات درآمد داخلی (IRS) در طول تلاش‌های کمک اقتصادی، به‌ویژه در پاسخ به پاندمی COVID-19 صادر شده‌اند. این چک‌ها به‌منظور ارائه کمک مالی فوری به افراد و خانواده‌های واجد شرایط طراحی شده بودند تا به آنها در عبور از شرایط اقتصادی چالش‌برانگیز کمک کنند. با این حال، برخی افراد ممکن است این پرداخت‌ها را دریافت نکرده یا ادعا نکرده باشند که منجر به ایجاد یک مجموعه از وجوه غیرقابل ادعا شده است.
تعریف مدل‌های امتیازدهی اعتباری ابزارهای آماری هستند که توسط وام‌دهندگان برای ارزیابی اعتبار متقاضیان استفاده می‌شوند. این مدل‌ها به تجزیه و تحلیل انواع رفتارهای مالی می‌پردازند تا احتمال عدم پرداخت وام توسط متقاضی را پیش‌بینی کنند. در واقع، این مدل‌ها به وام‌دهندگان کمک می‌کنند تا تصمیمات آگاهانه‌ای در مورد اعطای اعتبار و مدیریت ریسک اتخاذ کنند.
اجزای مدل‌های امتیازدهی اعتباری مدل‌های امتیازدهی اعتباری بر اساس چندین مؤلفه کلیدی ساخته شده‌اند:
تعریف نظریه پرتفوی رفتاری (BPT) یک مفهوم جذاب در مالی است که روانشناسی شناختی را با استراتژی‌های سرمایه‌گذاری ترکیب می‌کند. بر خلاف نظریه‌های سنتی پرتفوی که معمولاً فرض می‌کنند سرمایه‌گذاران منطقی هستند و به دنبال حداکثر کردن بازده برای سطح معینی از ریسک هستند، BPT به این نکته توجه دارد که رفتار انسانی تحت تأثیر احساسات، سوگیری‌ها و عوامل روانشناختی قرار دارد. این نظریه بر این نکته تأکید می‌کند که چگونه این عناصر تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران و ساخت پرتفوی آنها را شکل می‌دهند.
تعریف EBIT یا درآمد قبل از بهره و مالیات، یک معیار مالی حیاتی است که سودآوری یک شرکت را از عملیات اصلی آن منعکس می‌کند. این یک روش ساده برای ارزیابی عملکرد یک شرکت از نظر عملیاتی است بدون در نظر گرفتن تأثیرات ساختار سرمایه و نرخ‌های مالیاتی. در واقع، EBIT تصویر واضح‌تری از کارایی عملیاتی یک شرکت ارائه می‌دهد.
اجزای EBIT کل درآمد: این شامل تمام درآمد حاصل از فروش کالاها و خدمات قبل از هر گونه کسر می‌باشد.
تعریف EBITDA یا درآمد قبل از بهره، مالیات، استهلاک و کاهش ارزش، یک معیار مالی کلیدی است که برای ارزیابی عملکرد عملیاتی یک شرکت استفاده می‌شود. این معیار بینش‌هایی در مورد سودآوری یک شرکت ارائه می‌دهد و بر درآمدهای ناشی از عملیات اصلی کسب‌وکار تمرکز می‌کند و تأثیرات تصمیمات مالی و حسابداری را مستثنی می‌کند.
اجزای EBITDA درک EBITDA شامل تجزیه و تحلیل اجزای آن است:
درآمد: این به درآمد خالصی اشاره دارد که شرکت از فعالیت‌های خود به دست می‌آورد.
تعریف اصل افشای کامل یک مفهوم بنیادی در حسابداری است که از شرکت‌ها می‌خواهد تمام اطلاعات لازم را در صورت‌های مالی خود ارائه دهند. این اصل اطمینان می‌دهد که ذینفعان، از جمله سرمایه‌گذاران، بستانکاران و نهادهای نظارتی، به اطلاعات کامل و شفاف درباره عملکرد مالی و موقعیت یک شرکت دسترسی دارند. این اصل صداقت و یکپارچگی را در گزارشگری مالی ترویج می‌کند و اعتماد بین شرکت‌ها و ذینفعان آنها را تقویت می‌نماید.
تعریف صورت‌جلسه سود انباشته یک سند مالی است که تغییرات در سود انباشته یک شرکت را در یک دوره خاص، معمولاً مطابق با سال مالی، ترسیم می‌کند. سود انباشته درآمد خالص انباشته‌ای است که یک شرکت آن را دوباره در کسب‌وکار سرمایه‌گذاری کرده و به جای توزیع به عنوان سود سهام به سهامداران، نگه‌داشته است. این صورت‌جلسه برای درک نحوه استفاده یک شرکت از سودهای خود به منظور تقویت رشد و ثبات بسیار مهم است.
تعریف پیش‌بینی مالی فرآیند تخمین نتایج مالی آینده بر اساس داده‌های تاریخی، روندهای کنونی و روش‌های تحلیلی مختلف است. این فرآیند به عنوان ابزاری حیاتی برای کسب‌وکارها و سرمایه‌گذاران عمل می‌کند و به برنامه‌ریزی استراتژیک، بودجه‌بندی و مدیریت ریسک کمک می‌کند. با پیش‌بینی درآمدها، هزینه‌ها و سایر معیارهای مالی آینده، سازمان‌ها می‌توانند تصمیمات آگاهانه‌ای اتخاذ کنند که با اهداف بلندمدت آنها هم‌راستا باشد.
عناصر پیش‌بینی پیش‌بینی معمولاً شامل چندین مؤلفه کلیدی است:
تعریف تحلیل افقی روشی است که در تحلیل مالی برای مقایسه داده‌های مالی در طول یک سری از دوره‌ها استفاده می‌شود. این روش به تحلیلگران و سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که عملکرد و روندهای رشد یک شرکت را با بررسی تغییرات در ارقام مالی در طول زمان ارزیابی کنند. معمولاً این تحلیل بر روی صورت‌های مالی کلیدی مانند صورت سود و زیان، ترازنامه و صورت جریان نقدی متمرکز است.