تعریف قانون رازداری بانکی (BSA)، که به عنوان قانون گزارش‌دهی معاملات ارزی و خارجی نیز شناخته می‌شود، در سال 1970 به منظور مبارزه با پولشویی و سایر جرایم مالی تصویب شد. این قانون از مؤسسات مالی می‌خواهد که به نهادهای دولتی در شناسایی و جلوگیری از پولشویی، کلاهبرداری و سایر فعالیت‌های مالی غیرقانونی کمک کنند. اجزای BSA BSA شامل چندین مؤلفه کلیدی است که مؤسسات مالی باید به آن‌ها پایبند باشند:
تعریف قانون پاتریوت عنوان III، که به طور رسمی به عنوان قانون کاهش پولشویی بین‌المللی و تأمین مالی ضدتروریسم در سال 2001 شناخته می‌شود، به منظور تقویت توانایی ایالات متحده در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تصویب شد. هدف اصلی آن محافظت از سیستم مالی در برابر سوءاستفاده برای مقاصد غیرقانونی است. اجزای کلیدی مقررات مبارزه با پولشویی (AML): عنوان III الزامات می‌کند که مؤسسات مالی برنامه‌های AML را برای شناسایی فعالیت‌های مشکوک توسعه و اجرا کنند.