تعریف همکاری مالی یک رویکرد مشترک است که در آن مؤسسات مالی و مشتریان آنها به‌طور مشترک برای توسعه محصولات و خدمات مالی سفارشی کار می‌کنند. این مدل با اطمینان از اینکه راه‌حل‌های ارائه‌شده با نیازها و اهداف خاص مشتریان هم‌راستا است، تعامل و رضایت مشتری را افزایش می‌دهد. اجزای هم‌خلق مالی همکاری: بنیاد هم‌افزایی مالی در همکاری فعال بین ارائه‌دهنده خدمات مالی و مشتری نهفته است، که اطمینان حاصل می‌کند هر دو طرف در فرآیند خلق مشارکت دارند.
تعریف استراتژی‌های سرمایه‌گذاری رفتاری رویکردهایی هستند که بینش‌های روانشناختی را در فرآیند تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاری گنجانده‌اند. این استراتژی‌ها به این واقعیت اذعان دارند که سرمایه‌گذاران همیشه منطقی نیستند و احساسات، تعصبات و تأثیرات اجتماعی می‌توانند به‌طور قابل‌توجهی بر رفتار بازار تأثیر بگذارند. با درک این عوامل، سرمایه‌گذاران می‌توانند استراتژی‌هایی توسعه دهند که از روش‌های قابل پیش‌بینی که مردم در بازارهای مالی رفتار می‌کنند، بهره‌برداری کنند. اجزای استراتژی‌های سرمایه‌گذاری رفتاری اجزای کلیدی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری رفتاری شامل:
تعریف چارچوب‌های اندازه‌گیری تأثیر، رویکردهای ساختاریافته‌ای هستند که برای ارزیابی تأثیرات اجتماعی، زیست‌محیطی و اقتصادی سرمایه‌گذاری‌ها و ابتکارات استفاده می‌شوند. این چارچوب‌ها به سازمان‌ها ابزارهایی ارائه می‌دهند تا ارزیابی کنند که فعالیت‌هایشان چگونه با ارزش‌ها و اهدافشان هم‌راستا است و به تضمین این که مشارکت‌هایشان منجر به نتایج مثبت برای جامعه و محیط‌زیست شود، کمک می‌کنند. اهمیت چارچوب‌های اندازه‌گیری تأثیر درک و پیاده‌سازی این چارچوب‌ها به دلایل متعددی بسیار مهم است:
تعریف مدل‌های امتیازدهی اعتباری ابزارهای آماری هستند که توسط وام‌دهندگان برای ارزیابی اعتبار متقاضیان استفاده می‌شوند. این مدل‌ها به تجزیه و تحلیل انواع رفتارهای مالی می‌پردازند تا احتمال عدم پرداخت وام توسط متقاضی را پیش‌بینی کنند. در واقع، این مدل‌ها به وام‌دهندگان کمک می‌کنند تا تصمیمات آگاهانه‌ای در مورد اعطای اعتبار و مدیریت ریسک اتخاذ کنند. اجزای مدل‌های امتیازدهی اعتباری مدل‌های امتیازدهی اعتباری بر اساس چندین مؤلفه کلیدی ساخته شده‌اند:
تعریف نظریه پرتفوی رفتاری (BPT) یک مفهوم جذاب در مالی است که روانشناسی شناختی را با استراتژی‌های سرمایه‌گذاری ترکیب می‌کند. بر خلاف نظریه‌های سنتی پرتفوی که معمولاً فرض می‌کنند سرمایه‌گذاران منطقی هستند و به دنبال حداکثر کردن بازده برای سطح معینی از ریسک هستند، BPT به این نکته توجه دارد که رفتار انسانی تحت تأثیر احساسات، سوگیری‌ها و عوامل روانشناختی قرار دارد. این نظریه بر این نکته تأکید می‌کند که چگونه این عناصر تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران و ساخت پرتفوی آنها را شکل می‌دهند.
تعریف پیش‌بینی مالی فرآیند تخمین نتایج مالی آینده بر اساس داده‌های تاریخی، روندهای کنونی و روش‌های تحلیلی مختلف است. این فرآیند به عنوان ابزاری حیاتی برای کسب‌وکارها و سرمایه‌گذاران عمل می‌کند و به برنامه‌ریزی استراتژیک، بودجه‌بندی و مدیریت ریسک کمک می‌کند. با پیش‌بینی درآمدها، هزینه‌ها و سایر معیارهای مالی آینده، سازمان‌ها می‌توانند تصمیمات آگاهانه‌ای اتخاذ کنند که با اهداف بلندمدت آنها هم‌راستا باشد. عناصر پیش‌بینی پیش‌بینی معمولاً شامل چندین مؤلفه کلیدی است:
تعریف تأمین مالی خارج از ترازنامه به یک ترتیب مالی اشاره دارد که در آن یک شرکت برخی از دارایی‌ها یا بدهی‌ها را در ترازنامه خود درج نمی‌کند. این تکنیک معمولاً برای بهبود نسبت‌های مالی، مدیریت ریسک و حفظ انعطاف‌پذیری در گزارشگری مالی استفاده می‌شود. با نگه‌داشتن برخی از معاملات خارج از ترازنامه، شرکت‌ها می‌توانند موقعیت مالی مطلوب‌تری را به سرمایه‌گذاران و بستانکاران ارائه دهند. اجزای تأمین مالی خارج از ترازنامه سازمان‌های هدف خاص (SPEs): این‌ها نهادهای قانونی هستند که برای یک هدف خاص ایجاد شده‌اند و معمولاً برای جداسازی ریسک مالی استفاده می‌شوند.
تعریف تحلیل افقی روشی است که در تحلیل مالی برای مقایسه داده‌های مالی در طول یک سری از دوره‌ها استفاده می‌شود. این روش به تحلیلگران و سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که عملکرد و روندهای رشد یک شرکت را با بررسی تغییرات در ارقام مالی در طول زمان ارزیابی کنند. معمولاً این تحلیل بر روی صورت‌های مالی کلیدی مانند صورت سود و زیان، ترازنامه و صورت جریان نقدی متمرکز است.
تعریف تحلیل صورت‌های مالی فرآیند ارزیابی صورت‌های مالی یک شرکت به منظور درک عملکرد مالی، ثبات و سودآوری آن است. این تحلیل برای سرمایه‌گذاران، بستانکاران و مدیریت بسیار حیاتی است تا تصمیمات آگاهانه‌ای در مورد سرمایه‌گذاری‌ها، اعتبار و استراتژی‌های عملیاتی اتخاذ کنند. اجزای تحلیل صورت‌های مالی ترازنامه: این بیانیه نمایی از دارایی‌ها، بدهی‌ها و حقوق صاحبان سهام یک شرکت در یک نقطه خاص زمانی را ارائه می‌دهد. این امر به ارزیابی نقدینگی و ثبات مالی کمک می‌کند.
تعریف تحلیل نسبت‌های مالی روشی است که برای ارزیابی سلامت مالی و عملکرد یک شرکت با مقایسه معیارهای مالی مختلف استخراج شده از صورت‌های مالی آن استفاده می‌شود. این ابزار تحلیلی بینش‌هایی درباره سودآوری، نقدینگی، کارایی و توانایی پرداخت بدهی‌های یک شرکت ارائه می‌دهد و به ذینفعان کمک می‌کند تا تصمیمات آگاهانه‌ای اتخاذ کنند. اجزای تحلیل نسبت‌های مالی تحلیل نسبت‌های مالی عمدتاً به سه صورت مالی اصلی وابسته است: