برچسب: معیارهای مالی

تعریف داده‌های جایگزین در تحلیل سرمایه‌گذاری به هر نوع داده غیرمعمولی اشاره دارد که سرمایه‌گذاران از آن برای تکمیل داده‌های مالی سنتی استفاده می‌کنند. این می‌تواند شامل منابع اطلاعاتی مختلفی باشد، مانند احساسات رسانه‌های اجتماعی، تصاویر ماهواره‌ای، آمار ترافیک وب و غیره. هدف از استفاده از داده‌های جایگزین به دست آوردن دیدی جامع‌تر از روندهای بازار، عملکرد شرکت و فرصت‌های سرمایه‌گذاری بالقوه است. اجزای داده‌های جایگزین داده‌های جایگزین را می‌توان به طور کلی به چندین مؤلفه تقسیم کرد:

تعریف معیارهای ESG، که مخفف معیارهای محیط زیست، اجتماعی و حکمرانی است، مجموعه‌ای از استانداردها برای عملیات یک شرکت هستند که سرمایه‌گذاران آگاه اجتماعی از آن‌ها برای بررسی سرمایه‌گذاری‌های بالقوه استفاده می‌کنند. این معیارها به ارزیابی نحوه مدیریت یک شرکت در مواجهه با ریسک‌ها و فرصت‌های مرتبط با معیارهای محیط زیستی، اجتماعی و حکمرانی کمک می‌کنند. معیارهای ESG در چشم‌انداز سرمایه‌گذاری امروز به طور فزاینده‌ای اهمیت دارند زیرا بینش‌هایی درباره پایداری و تأثیر اخلاقی فعالیت‌های یک شرکت ارائه می‌دهند و عملکرد مالی را با ارزش‌های اجتماعی هم‌راستا می‌کنند.

تعریف نظریه سرمایه‌گذاری رفتاری یک حوزه جذاب در مالی است که روانشناسی و اقتصاد را ترکیب می‌کند تا توضیح دهد چگونه رفتار انسان بر تصمیمات سرمایه‌گذاری و دینامیک‌های بازار تأثیر می‌گذارد. بر خلاف نظریه‌های سنتی سرمایه‌گذاری که فرض می‌کنند تصمیم‌گیری منطقی است، نظریه سرمایه‌گذاری رفتاری به این نکته توجه دارد که سرمایه‌گذاران اغلب به دلیل تعصبات، احساسات و تأثیرات روانشناختی به‌طور غیرمنطقی عمل می‌کنند. اجزای نظریه سرمایه‌گذاری رفتاری این نظریه بر اساس چندین مولفه کلیدی ساخته شده است:

تعریف نوسان جریان نقدی معیاری است از اینکه چقدر ورودی‌ها و خروجی‌های نقدی یک شرکت در یک دوره معین نوسان دارند. این نوسان بینش‌هایی درباره سلامت مالی یک کسب‌وکار ارائه می‌دهد و به ذینفعان کمک می‌کند تا ثبات و قابلیت اعتماد جریان‌های نقدی را درک کنند. این نوسان می‌تواند ناشی از عواملی مانند نوسانات فروش فصلی، شرایط اقتصادی و تغییرات در کارایی عملیاتی باشد. اجزای تغییرپذیری جریان نقدی زمانی که در مورد تغییرپذیری جریان نقدی صحبت می‌کنیم، ضروری است که اجزای کلیدی آن را شناسایی کنیم:

تعریف استراتژی‌های تنوع پرتفوی رویکردهای سرمایه‌گذاری هستند که هدف آن‌ها کاهش ریسک از طریق تخصیص دارایی‌ها در میان انواع مختلف ابزارهای مالی، صنایع و سایر دسته‌ها است. ایده ساده است: تمام تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد نگذارید. با پخش کردن سرمایه‌گذاری‌ها، می‌توان تأثیر یک دارایی با عملکرد ضعیف را بر کل پرتفوی کاهش داد. اهمیت تنوع در پرتفوی اهمیت تنوع در سبد سرمایه‌گذاری را نمی‌توان نادیده گرفت. این امر به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا ریسک را مدیریت کرده و در طول زمان به بازده‌های پایدارتر دست یابند.

تعریف تأمین مالی جمعی سهام یک روش برای جمع‌آوری سرمایه از طریق تلاش‌های جمعی تعداد زیادی از افراد است، معمولاً از طریق پلتفرم‌های آنلاین. این روش به استارتاپ‌ها و کسب‌وکارهای کوچک اجازه می‌دهد تا سهام شرکت خود را به عموم ارائه دهند و در ازای آن سرمایه‌گذاری دریافت کنند. این مدل تأمین مالی نوآورانه نه تنها فرصت‌های سرمایه‌گذاری را دموکراتیک می‌کند بلکه به کارآفرینان راهی برای دسترسی به یک منبع گسترده‌تر از سرمایه ارائه می‌دهد.

تعریف تحقیق دقیق عملیاتی (ODD) به ارزیابی جامع فرآیندها، کنترل‌ها و سیستم‌های عملیاتی یک سازمان در مرحله تحلیل سرمایه‌گذاری اشاره دارد. هدف آن شناسایی ریسک‌های عملیاتی بالقوه‌ای است که می‌تواند بر عملکرد و قابلیت سرمایه‌گذاری تأثیر بگذارد. بر خلاف تحقیق دقیق مالی که عمدتاً بر صورت‌های مالی و معیارها تمرکز دارد، ODD به عمق کارکردهای یک شرکت می‌پردازد. اهمیت دقت عملیاتی درک ODD برای سرمایه‌گذاران بسیار مهم است، به‌ویژه در چشم‌انداز مالی پیچیده امروز.

تعریف دارایی‌های غیرعملکردی (NPA) به وام‌ها یا پیش‌پرداخت‌هایی اشاره دارد که در حالت پیش‌فرض هستند یا در پرداخت‌های برنامه‌ریزی شده اصل یا بهره معوقه‌اند. به زبان ساده‌تر، اگر یک وام‌گیرنده نتواند پرداخت‌های وام خود را برای یک دوره خاص، معمولاً 90 روز، انجام دهد، وام او به عنوان غیرعملکردی طبقه‌بندی می‌شود. این طبقه‌بندی اهمیت دارد زیرا نشان می‌دهد که دارایی درآمدی تولید نمی‌کند و برای وام‌دهنده خطرناک است. اجزای NPA درک NPAs شامل چندین مؤلفه کلیدی است:

تعریف ساختار میکرو بازار به مطالعه فرآیندها و مکانیزم‌هایی اشاره دارد که از طریق آن‌ها بازارهای مالی عمل می‌کنند. این موضوع به چگونگی اجرای معاملات، نقش شرکت‌کنندگان مختلف در بازار و تأثیر این تعاملات بر شکل‌گیری قیمت و کارایی بازار می‌پردازد. در واقع، این یک چارچوب برای درک عملکرد داخلی بازارهای مالی فراتر از شاخص‌های اقتصادی کلی ارائه می‌دهد. اجزای کلیدی انواع سفارشات: انواع مختلف سفارشات (سفارشات بازار، سفارشات محدود و غیره) بر نحوه اجرای معاملات تأثیر می‌گذارند و می‌توانند بر قیمت‌های بازار تأثیر بگذارند.

تعریف مدیریت ریسک نقدینگی به فرآیند شناسایی، ارزیابی و کاهش ریسک‌های مرتبط با ناتوانی یک سازمان در برآورده کردن تعهدات مالی کوتاه‌مدت خود اشاره دارد. این شامل اطمینان از این است که نهاد دارای دارایی‌های نقدی کافی برای پوشش بدهی‌ها در زمان سررسید آن‌ها باشد، و بدین ترتیب ثبات عملیاتی و سلامت مالی را حفظ کند. اهمیت مدیریت ریسک نقدینگی مدیریت مؤثر ریسک نقدینگی برای چندین دلیل حیاتی است: