تعریف استراتژی سبد متوازن یک رویکرد سرمایه گذاری است که هدف آن به حداکثر رساندن بازده و در عین حال به حداقل رساندن ریسک از طریق تنوع در طبقات مختلف دارایی است. هدف اصلی دستیابی به تعادل بین ریسک و پاداش است که آن را به یک انتخاب محبوب در میان سرمایه گذارانی تبدیل می کند که به دنبال رشد ثابت و نوسانات کمتر هستند.
اجزای کلیدی سرمایه گذاران معمولاً اجزای زیر را در یک سبد متوازن شامل می شوند:
تعریف استراتژی حفظ سرمایه یک رویکرد سرمایه گذاری محافظه کارانه با هدف حفاظت از مبلغ اصلی یک سرمایه گذاری است. هدف اصلی به حداقل رساندن خطر ضرر و حصول اطمینان از حفظ ارزش سرمایه گذاری در طول زمان است. در دنیای عدم اطمینان اقتصادی و بازارهای پر نوسان، این استراتژی در بین سرمایه گذاران ریسک گریز که ایمنی سرمایه خود را بر بازده بالقوه بالاتر اولویت می دهند، مورد توجه قرار گرفته است.
تعریف استراتژی خنثی بازار یک رویکرد سرمایه گذاری است که برای سود بردن از عملکرد نسبی اوراق بهادار مختلف و در عین حال به حداقل رساندن قرار گرفتن در معرض ریسک کلی بازار طراحی شده است. هدف سرمایهگذاران با حفظ موقعیتهای خرید و فروش، این است که اطمینان حاصل کنند که پرتفوی آنها از نوسانات بازار محافظت میشود و در نتیجه بر عملکرد داراییهای خاص به جای حرکات بازار تمرکز میکنند.
تعریف استراتژی گزینههای استرادل یک تکنیک معاملاتی پیشرفته است که شامل خرید یک اختیار خرید و یک اختیار فروش برای همان دارایی پایه، با همان قیمت و تاریخ انقضا است. این استراتژی به ویژه برای سرمایه گذارانی سودمند است که حرکت قیمت قابل توجهی را پیش بینی می کنند اما در مورد جهت آن حرکت نامطمئن هستند.
اجزای یک Straddle گزینه تماس: این به سرمایه گذار این حق را می دهد، اما نه تعهدی، که دارایی پایه را با قیمتی مشخص در یک بازه زمانی مشخص خریداری کند.
تعریف اوراق قرضه خزانه داری که با محبت به عنوان اوراق قرضه شناخته می شود، اسناد بدهی کوتاه مدتی هستند که توسط وزارت خزانه داری ایالات متحده منتشر می شوند. آنها به عنوان راهی برای دولت برای جمع آوری بودجه برای مدیریت جریان نقدی و تامین مالی عملیات خود استفاده می شوند. اسکناس ها با تخفیف به ارزش اسمی فروخته می شوند و به معنای سنتی آن سودی پرداخت نمی شود.
تعریف در امور مالی، حقوق صاحبان سهام به سود مالکیت یک واحد تجاری اشاره دارد که با ادعای سهامداران در مورد دارایی های شرکت پس از کسر تمام بدهی ها نشان داده می شود. این معیاری از سود باقیمانده در دارایی های یک شرکت است که پایه ای برای ارزیابی سلامت مالی شرکت و ارزش اعطا شده به سهامداران فراهم می کند. حقوق صاحبان سهام می تواند به اشکال مختلف از جمله سهام در شرکت های سهامی عام، سهام مالکیت خصوصی یا سهام در املاک و مستغلات پس از حسابداری وام مسکن یا وام ظاهر شود.
تعریف اوراق بهادار با پشتوانه دارایی (ABS) ابزارهای مالی هستند که ادعایی در مورد جریان های نقدی ایجاد شده توسط مجموعه ای از دارایی های اساسی را نشان می دهند. این دارایی ها می تواند هر چیزی باشد، از وام خودرو و بدهی کارت اعتباری گرفته تا وام دانشجویی و وام مسکن. با ترکیب این داراییها، ناشران میتوانند اوراق بهاداری ایجاد کنند که سرمایهگذاران بتوانند آن را بخرند، که امکان بازار سیالتری را برای این نوع وامها فراهم میکند.
تعریف اوراق بهادار با پشتوانه رهنی (MBS) ابزارهای مالی هستند که ادعایی در مورد جریان های نقدی ایجاد شده توسط مجموعه ای از وام های رهنی را نشان می دهند. اساساً، هنگامی که صاحبان خانه وام مسکن خود را پرداخت می کنند، این پرداخت ها به سرمایه گذاران MBS منتقل می شود. مثل یک مهمانی است که همه در آن کیک را با هم تقسیم می کنند، اما کیک در این مورد پول پرداخت وام مسکن است!
تعریف اوراق بهادار دچار مشکل دارایی های مالی، معمولاً سهام یا اوراق قرضه، شرکت هایی هستند که عملکرد ضعیفی دارند یا با ورشکستگی مواجه هستند. این اوراق معمولاً با تخفیف قابل توجهی نسبت به ارزش ذاتی خود معامله میشوند، زیرا به دلیل مشکلات مالی که شرکت تجربه میکند. سرمایه گذاران اغلب این اوراق را به عنوان فرصت هایی برای به دست آوردن سود قابل توجه در صورتی که شرکت بتواند به طور موثر بازیابی یا بازسازی شود، می بینند.
تعریف اوراق تجاری به یک ابزار بدهی کوتاه مدت و بدون وثیقه اشاره دارد که توسط شرکت ها برای رفع نیازهای مالی فوری منتشر می شود. به آن به عنوان یک وام سریع فکر کنید که شرکت ها برای پوشش هزینه های عملیاتی، مانند خرید حقوق و دستمزد یا موجودی، از آن استفاده می کنند. معمولاً دوره بلوغ آن از چند روز تا 270 روز متغیر است.
اجزای کلیدی ناشران : معمولاً شرکت های بزرگ با رتبه اعتباری قوی، زیرا اوراق تجاری برای شرکت های با رتبه پایین تر خطرناک تلقی می شوند.