برچسب: دفتر خانواده

در حوزه مدیریت ثروت، دفاتر خانوادگی به عنوان راه حل های سفارشی برای پاسخگویی به نیازهای منحصر به فرد خانواده های با ارزش خالص بالا (HNW) ظاهر شده اند. برخلاف خدمات سنتی مدیریت ثروت، دفاتر خانواده رویکردی جامع برای حفظ، رشد و انتقال ثروت در نسل‌ها ارائه می‌کنند. این مقاله به ماهیت دفاتر خانوادگی، مزایای آن‌ها و چرایی تغییر الگو در مدیریت ثروت قابل توجه خانواده می‌پردازد. دفاتر خانواده چیست؟ سیر تحول دفاتر خانواده انواع دفاتر خانوادگی خدمات اصلی دفاتر خانواده مدیریت سرمایه گذاری برنامه ریزی ثروت برنامه ریزی میراث مدیریت ریسک حاکمیت خانواده مدیریت سبک زندگی حقوقی و انطباق مزایای استخدام دفتر خانواده آیا دفتر خانواده برای شما مناسب است؟ نتیجه سوالات متداول دفاتر خانواده چیست؟ دفاتر خانواده شرکت‌های خصوصی مشاوره مدیریت ثروت هستند که به افراد با ارزش خالص بسیار بالا (UHNWI) و خانواده‌های آنها خدمات ارائه می‌دهند.

دفتر یک خانواده برای خدمت به یک خانواده اختصاص داده شده است و بالاترین سطح شخصی سازی و حفظ حریم خصوصی را ارائه می دهد. به یک دفتر خانواده مجرد (SFO) مانند یک کت و شلوار سفارشی فکر کنید که کاملاً متناسب با یک خانواده خاص طراحی شده است. این در مورد یک اندازه مناسب نیست. این در مورد ایجاد چیزی است که دقیقاً متناسب با نیازها، رویاها و شیوه زندگی آن خانواده باشد.

در این راهنما، ما در مورد ساختار شرکتی و مدیریتی یک دفتر خانواده تک (SFO) که برای مدیریت کارآمد ثروت و امور شخصی خانواده‌های ثروتمند طراحی شده است، بحث خواهیم کرد. این ساختار باید هم انعطاف‌پذیر و هم قوی باشد تا بتواند به نیازهای در حال تغییر خانواده پاسخ دهد و در عین حال مطابقت و حکمرانی، مدیریت ریسک مؤثر و هماهنگی با ارزش‌ها و اهداف خانواده را تضمین کند.

تعریف سرمایه‌گذاری تأثیری به سرمایه‌گذاری‌هایی اطلاق می‌شود که در سازمان‌ها و صندوق‌های شرکت‌ها با هدف ایجاد تأثیر اجتماعی یا زیست‌محیطی قابل اندازه‌گیری، سودمند در کنار بازده مالی انجام می‌شود. این امر فراتر از صرفاً اجتناب از آسیب با کمک فعالانه به خیر اجتماعی یا زیست محیطی است. اهمیت سرمایه گذاری تاثیر سرمایه‌گذاری تأثیرگذار دیدگاه‌های سنتی را به چالش می‌کشد که مسائل اجتماعی فقط باید با کمک‌های خیرخواهانه مورد توجه قرار گیرد و سرمایه‌گذاری‌های بازار باید صرفاً بر دستیابی به بازده مالی متمرکز شود.

تعریف حساب نگهبانی UTMA یا حساب نقل و انتقالات متحدالشکل به خردسالان، وسیله‌ای مالی است که به بزرگسالان اجازه می‌دهد تا زمانی که به سن بلوغ برسند، دارایی‌ها را از طرف یک خردسال مدیریت کنند، که از ایالتی به ایالت دیگر متفاوت است. این حساب‌ها راهی برای انتقال ثروت و در عین حال کنترل بر نحوه مدیریت و خرج کردن آن فراهم می‌کنند. حساب به نام خردسال ایجاد می شود و توسط سرپرست کنترل می شود که معمولاً والدین یا قیم هستند.

تعریف حفظ ثروت به استراتژی ها و اقداماتی اشاره دارد که با هدف محافظت و حفظ ثروت فرد یا خانواده در طول زمان انجام می شود. این شامل انواع رویکردهای طراحی شده برای به حداقل رساندن خطرات، کاهش بدهی های مالیاتی و اطمینان از محافظت از دارایی ها در برابر نوسانات اقتصادی، تورم و سایر رویدادهای پیش بینی نشده است. هدف نهایی این است که اطمینان حاصل شود که ثروت نه تنها حفظ می شود، بلکه می تواند به نسل های آینده نیز منتقل شود.

دفاتر چند خانواده (MFO) که به عنوان دفاتر چند خانواده نیز شناخته می شوند، شرکت های تخصصی مدیریت ثروت هستند که نیازهای مالی چندین خانواده مرفه را برآورده می کنند. این دفاتر طیف گسترده ای از خدمات، از مدیریت سرمایه گذاری گرفته تا برنامه ریزی املاک را ارائه می دهند و از توجه و تخصص شخصی برای هر خانواده درگیر اطمینان حاصل می کنند. به دفتر چند خانواده (MFO) مانند یک باشگاه ویژه برای مدیریت پول فکر کنید، اما این فقط برای یک خانواده نیست.

تعریف سازمان تجارت جهانی (WTO) یک سازمان بین المللی است که تجارت بین کشورها را تنظیم می کند. این توافقنامه که در 1 ژانویه 1995 تأسیس شد، جایگزین موافقتنامه عمومی تعرفه ها و تجارت (GATT) شد که از سال 1948 برقرار بود. هدف اصلی WTO این است که اطمینان حاصل کند که تجارت تا حد امکان روان و قابل پیش بینی باشد. اجزای سازمان تجارت جهانی WTO از چندین جزء کلیدی تشکیل شده است که به طور جمعی برای تسهیل تجارت کار می کنند:

دفاتر چند خانواده (MFOs) مؤسسات مالی سفارشی هستند که نیازهای چندین خانواده با ارزش خالص را برآورده می‌کنند و مجموعه جامعی از خدمات طراحی شده برای مدیریت مؤثر ثروت را ارائه می‌دهند. این نهادها در چشم انداز مالی امروزی، که در آن پیچیدگی مدیریت ثروت قابل توجه به دانش تخصصی و خدمات شخصی نیاز دارد، حیاتی هستند. این مقاله چارچوب و نقش‌های سازمانی معمولی را در دفاتر چند خانواده بررسی می‌کند و دیدگاه روشنی از نحوه عملکرد آنها برای مدیریت مؤثر دارایی‌های مشتری و حفظ سطوح بالایی از رضایت مشتری ارائه می‌دهد.

یک دفتر خانوادگی ترکیبی بهترین های هر دو دنیا را از دفاتر خانواده تک (SFO) و دفاتر چند خانواده (MFO) ترکیب می کند. تصور کنید سرآشپز شخصی خود را دارید که دقیقاً می‌داند وعده‌های غذایی‌تان را چگونه می‌پسندید، اما گاهی اوقات از تنوع و جنبه اجتماعی غذا خوردن در یک میز مشترک با دیگران نیز لذت می‌برید. دفتر خانواده هیبریدی (HFO) مانند داشتن آن سرآشپز شخصی همراه با دسترسی به میز اجتماع است.