برچسب: استراتژی های سرمایه گذاری اساسی

تعریف نرخ بهره درصد وامی است که توسط وام دهنده به وام گیرنده برای استفاده از دارایی ها پرداخت می شود. معمولاً به عنوان درصد سالانه اصل بیان می شود. نرخ‌های بهره شاخص‌های حیاتی سلامت اقتصادی هستند که بر فعالیت‌های مالی مختلف از جمله پس‌انداز، سرمایه‌گذاری و مصرف تأثیر می‌گذارند. اجزای نرخ بهره نرخ بهره از چندین جزء کلیدی تشکیل شده است: نرخ پایه: حداقل نرخ سود تعیین شده توسط بانک مرکزی است که بر نرخ های اخذ شده توسط سایر مؤسسات مالی تأثیر می گذارد.

تعریف نردبان برای اوراق قرضه یک استراتژی سرمایه گذاری است که برای مدیریت برنامه سررسید سرمایه گذاری های اوراق قرضه طراحی شده است. این شامل خرید چندین اوراق قرضه با تاریخ های مختلف سررسید است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا به طور موثر ریسک نرخ بهره را مدیریت کنند و از جریان ثابت درآمد اطمینان حاصل کنند. این روش روشی ساختاریافته برای سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت را ارائه می‌کند و آن را به ویژه در محیط‌های نرخ بهره نوسان جذاب می‌کند.

تعریف خرید و نگهداری یک فلسفه سرمایه گذاری است که شامل خرید اوراق بهادار و نگهداری آنها برای مدت طولانی بدون توجه به شرایط بازار است. این بر این باور است که با وجود نوسانات کوتاه مدت، بازار در بلندمدت رشد خواهد کرد و به سرمایه گذاران اجازه می دهد از افزایش قیمت و سود سهام بهره مند شوند. اجزای خرید و نگهداری افق سرمایه گذاری: استراتژی خرید و نگهداری مستلزم یک افق سرمایه گذاری بلندمدت است که اغلب چندین سال یا حتی چند دهه را در بر می گیرد.

تعریف مشاوران روبو پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری خودکاری هستند که خدمات مدیریت پورتفولیو و برنامه‌ریزی مالی را با استفاده از الگوریتم‌ها و هوش مصنوعی و با تعامل انسانی محدود ارائه می‌کنند. وظیفه اصلی مشاوران روبو ایجاد و مدیریت پرتفوی های سرمایه گذاری متنوع بر اساس اهداف سرمایه گذار، تحمل ریسک و افق زمانی است. اجزای مشاوران روبو مدیریت نمونه کارها الگوریتمی: مشاوران روبو از الگوریتم هایی برای مدیریت خودکار، تعادل مجدد و بهینه سازی پرتفوی سرمایه گذاری بر اساس شرایط بازار استفاده می کنند.

تعریف توازن مجدد پرتفولیو فرآیند تنظیم مجدد وزن دارایی ها در یک سبد سرمایه گذاری برای حفظ سطح مطلوب ریسک و بازده است. با گذشت زمان، همانطور که دارایی های مختلف با نرخ های متفاوت رشد می کنند، تخصیص اصلی دارایی می تواند تغییر کند و به طور بالقوه سرمایه گذار را در معرض خطر بیشتری از آنچه در نظر گرفته شده است، قرار دهد. تعادل مجدد شامل فروش یا خرید دارایی‌ها برای بازگرداندن پرتفوی به تخصیص هدف خود است و اطمینان حاصل می‌کند که استراتژی سرمایه‌گذاری با اهداف سرمایه‌گذار و تحمل ریسک همسو می‌ماند.

تعریف سرمایه گذاری ارزشی یک استراتژی سرمایه گذاری است که شامل انتخاب سهامی است که به نظر می رسد کمتر از ارزش ذاتی یا دفتری آنها معامله می شوند. سرمایه گذاران ارزشی به دنبال شرکت هایی می گردند که بازار آنها را کمتر از ارزش گذاری کرده است، با این باور که ارزش واقعی آنها در نهایت شناسایی می شود و منجر به افزایش قیمت می شود. این استراتژی مبتنی بر این ایده است که بازار نسبت به اخبار خوب و بد بیش از حد واکنش نشان می‌دهد و باعث می‌شود که قیمت سهام بیش از آنچه که مبنای بنیادی آن توجیه می‌کند، نوسان کند.

تعریف سرمایه گذاری رشد یک استراتژی سرمایه گذاری است که بر شناسایی و سرمایه گذاری در شرکت هایی متمرکز است که انتظار می رود در مقایسه با سایر شرکت های موجود در بازار با نرخ بالاتر از متوسط رشد کنند. این رویکرد معمولاً شامل هدف قرار دادن سهام شرکت‌هایی است که نشانه‌هایی از رشد شتابان در درآمد، درآمد یا جریان نقدی نشان می‌دهند، حتی اگر نسبت قیمت به درآمد فعلی آنها (P/E) بالا باشد.

تعریف میانگین هزینه دلار (DCA) یک استراتژی سرمایه گذاری است که شامل سرمایه گذاری منظم مبلغ ثابت دلاری در یک دارایی یا پرتفوی خاص در یک دوره مشخص، بدون توجه به قیمت دارایی است. این روش با گسترش سرمایه گذاری در طول زمان، تأثیر نوسانات را کاهش می دهد، که می تواند میانگین هزینه هر سهم را کاهش دهد و ریسک سرمایه گذاری بزرگ را در زمان نامناسب کاهش دهد.

تعریف یک ETF (صندوق قابل معامله در بورس) نوعی صندوق سرمایه‌گذاری و اوراق بهادار قابل معامله است که یک شاخص، کالا، اوراق قرضه یا سبدی از دارایی‌ها مانند یک صندوق شاخص را دنبال می‌کند. بر خلاف صندوق‌های مشترک، ETFها مانند سهام عادی در بورس معامله می‌شوند. ETFها در طول روز به دلیل خرید و فروش، تغییرات قیمتی را تجربه می‌کنند. اهمیت ETF ها ETFها برای ارائه انعطاف پذیری معاملات سهام به سرمایه گذاران در کنار مزایای متنوع سازی صندوق های سرمایه گذاری مهم هستند.

تعریف تنوع یک استراتژی سرمایه گذاری است که شامل توزیع سرمایه گذاری های شما در ابزارهای مالی مختلف، صنایع و سایر دسته ها برای کاهش ریسک است. اصل متنوع سازی این است که یک پرتفوی متنوع بازدهی بالاتر و ریسک کمتری نسبت به هر سرمایه گذاری فردی در سبد دارد. اهمیت تنوع تنوع بخشی ضروری است زیرا به کاهش ریسک ضرر در صورت عملکرد ضعیف یک سرمایه گذاری یا بخش کمک می کند.