تعریف تخصیص دارایی به استراتژی سرمایه گذاری برای متعادل کردن ریسک و پاداش با توزیع متناسب دارایی های یک سبد بر اساس اهداف فرد، تحمل ریسک و افق سرمایه گذاری اشاره دارد. سه طبقه دارایی اصلی - سهام، درآمد ثابت و وجه نقد و معادل - دارای سطوح متفاوتی از ریسک و بازده هستند، بنابراین هر کدام در طول زمان رفتار متفاوتی خواهند داشت. اجزای کلیدی سهام (سهام): عموماً سرمایه گذاری های رشدی در نظر گرفته می شوند که پتانسیل بازدهی بالاتر را ارائه می دهند اما با افزایش نوسانات و ریسک.
تعریف توازن مجدد پرتفولیو فرآیند تنظیم مجدد وزن دارایی ها در یک سبد سرمایه گذاری برای حفظ سطح مطلوب ریسک و بازده است. با گذشت زمان، همانطور که دارایی های مختلف با نرخ های متفاوت رشد می کنند، تخصیص اصلی دارایی می تواند تغییر کند و به طور بالقوه سرمایه گذار را در معرض خطر بیشتری از آنچه در نظر گرفته شده است، قرار دهد. تعادل مجدد شامل فروش یا خرید دارایی‌ها برای بازگرداندن پرتفوی به تخصیص هدف خود است و اطمینان حاصل می‌کند که استراتژی سرمایه‌گذاری با اهداف سرمایه‌گذار و تحمل ریسک همسو می‌ماند.
تعریف تنوع یک استراتژی سرمایه گذاری است که شامل توزیع سرمایه گذاری های شما در ابزارهای مالی مختلف، صنایع و سایر دسته ها برای کاهش ریسک است. اصل متنوع سازی این است که یک پرتفوی متنوع بازدهی بالاتر و ریسک کمتری نسبت به هر سرمایه گذاری فردی در سبد دارد. اهمیت تنوع تنوع بخشی ضروری است زیرا به کاهش ریسک ضرر در صورت عملکرد ضعیف یک سرمایه گذاری یا بخش کمک می کند.
تعریف خرید و نگهداری یک فلسفه سرمایه گذاری است که شامل خرید اوراق بهادار و نگهداری آنها برای مدت طولانی بدون توجه به شرایط بازار است. این بر این باور است که با وجود نوسانات کوتاه مدت، بازار در بلندمدت رشد خواهد کرد و به سرمایه گذاران اجازه می دهد از افزایش قیمت و سود سهام بهره مند شوند. اجزای خرید و نگهداری افق سرمایه گذاری: استراتژی خرید و نگهداری مستلزم یک افق سرمایه گذاری بلندمدت است که اغلب چندین سال یا حتی چند دهه را در بر می گیرد.
تعریف سرمایه گذاری ارزشی یک استراتژی سرمایه گذاری است که شامل انتخاب سهامی است که به نظر می رسد کمتر از ارزش ذاتی یا دفتری آنها معامله می شوند. سرمایه گذاران ارزشی به دنبال شرکت هایی می گردند که بازار آنها را کمتر از ارزش گذاری کرده است، با این باور که ارزش واقعی آنها در نهایت شناسایی می شود و منجر به افزایش قیمت می شود. این استراتژی مبتنی بر این ایده است که بازار نسبت به اخبار خوب و بد بیش از حد واکنش نشان می‌دهد و باعث می‌شود که قیمت سهام بیش از آنچه که مبنای بنیادی آن توجیه می‌کند، نوسان کند.
تعریف سرمایه گذاری رشد یک استراتژی سرمایه گذاری است که بر شناسایی و سرمایه گذاری در شرکت هایی متمرکز است که انتظار می رود در مقایسه با سایر شرکت های موجود در بازار با نرخ بالاتر از متوسط رشد کنند. این رویکرد معمولاً شامل هدف قرار دادن سهام شرکت‌هایی است که نشانه‌هایی از رشد شتابان در درآمد، درآمد یا جریان نقدی نشان می‌دهند، حتی اگر نسبت قیمت به درآمد فعلی آنها (P/E) بالا باشد.
تعریف میانگین هزینه دلار (DCA) یک استراتژی سرمایه گذاری است که شامل سرمایه گذاری منظم مبلغ ثابت دلاری در یک دارایی یا پرتفوی خاص در یک دوره مشخص، بدون توجه به قیمت دارایی است. این روش با گسترش سرمایه گذاری در طول زمان، تأثیر نوسانات را کاهش می دهد، که می تواند میانگین هزینه هر سهم را کاهش دهد و ریسک سرمایه گذاری بزرگ را در زمان نامناسب کاهش دهد.