سرمایه‌گذاری در دارایی‌های واقعی یک راهنمای جامع

سرمایه‌گذاری در دارایی‌های واقعی به عمل سرمایه‌گذاری در دارایی‌های فیزیکی یا ملموس اشاره دارد که دارای ارزش ذاتی هستند. بر خلاف دارایی‌های مالی مانند سهام و اوراق قرضه، دارایی‌های واقعی می‌توانند به عنوان یک پوشش در برابر تورم عمل کنند و معمولاً همبستگی کمتری با بازارهای مالی سنتی دارند. این ویژگی‌ها آن‌ها را به گزینه‌ای جذاب برای تنوع بخشیدن به یک پرتفوی تبدیل می‌کند.

دارایی‌های واقعی می‌توانند شامل موارد زیر باشند:

• املاک و مستغلات
• کالاها (مانند طلا، نفت و محصولات کشاورزی)
• زیرساخت (مانند پل‌ها، جاده‌ها و خدمات عمومی)
• منابع طبیعی (از جمله چوب و حقوق آب)

سرمایه‌گذاری در دارایی‌های واقعی شامل اجزای مختلفی است که هر کدام ویژگی‌ها و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری منحصر به فردی دارند.

• املاک و مستغلات: سرمایه‌گذاری در املاک مسکونی، تجاری یا صنعتی می‌تواند درآمد اجاره‌ای و افزایش بالقوه را ایجاد کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک (REITs) همچنین به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که بدون مالکیت مستقیم، در این حوزه سرمایه‌گذاری کنند.

• کالاها: اینها مواد اولیه‌ای هستند که می‌توان آنها را خرید و فروش کرد. سرمایه‌گذاران معمولاً در دوره‌های تورمی به کالاها روی می‌آورند، زیرا قیمت‌های آنها معمولاً زمانی که ارزش ارز کاهش می‌یابد، افزایش می‌یابد.

• زیرساخت: این شامل سرمایه‌گذاری در سیستم‌های فیزیکی است که از یک اقتصاد حمایت می‌کنند، مانند شبکه‌های حمل و نقل و خدمات عمومی. سرمایه‌گذاری‌های زیرساخت می‌توانند جریان‌های نقدی پایدار ارائه دهند و معمولاً توسط قراردادهای دولتی پشتیبانی می‌شوند.

• منابع طبیعی: این شامل سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی مانند جنگل‌داری یا حقوق آب است که می‌تواند هم درآمد و هم پتانسیل افزایش ارزش را فراهم کند.

دارایی‌های واقعی می‌توانند بر اساس ویژگی‌ها و پتانسیل سرمایه‌گذاری خود به چندین نوع تقسیم شوند.

• دارایی‌های مشهود: این‌ها شامل اقلام فیزیکی مانند املاک و مستغلات، ماشین‌آلات و اشیاء کلکسیونی هستند. آن‌ها به خاطر وجود فیزیکی و کاربردشان ارزش‌گذاری می‌شوند.

• دارایی‌های نامشهود: در حالی که فیزیکی نیستند، برخی از حقوق مرتبط با دارایی‌های واقعی، مانند حقوق معدنی یا پتنت‌های مربوط به منابع طبیعی، نیز می‌توانند به عنوان دارایی‌های واقعی در نظر گرفته شوند.

• کلکسیون‌ها: اقلامی مانند هنر، عتیقه‌جات و سکه‌های نادر نیز به عنوان دارایی‌های واقعی طبقه‌بندی می‌شوند. ارزش آن‌ها معمولاً با گذشت زمان افزایش می‌یابد و این موضوع آن‌ها را به یک وسیله سرمایه‌گذاری جالب تبدیل می‌کند.

با تغییرات در چشم‌انداز سرمایه‌گذاری، چندین روند در سرمایه‌گذاری در دارایی‌های واقعی پدیدار شده است.

• تمرکز بر پایداری: سرمایه‌گذاران به طور فزاینده‌ای به این موضوع توجه می‌کنند که سرمایه‌گذاری‌هایشان چه تأثیری بر محیط زیست دارد. پروژه‌های املاک و مستغلات پایدار و انرژی‌های تجدیدپذیر در حال جذب توجه بیشتری هستند.

• دارایی‌های دیجیتال: ظهور ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک‌چین راه‌های جدیدی را برای سرمایه‌گذاری در دارایی‌های واقعی گشوده است. دارایی‌های دیجیتال می‌توانند سرمایه‌گذاری‌های سنتی را تکمیل کنند و نقدینگی و تنوع را ارائه دهند.

• توسعه زیرساخت جهانی: با بهبود اقتصادها از پاندمی، سرمایه‌گذاری‌های زیرساختی به اولویت بسیاری از کشورها تبدیل شده است. این روند فرصت‌هایی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا در پروژه‌هایی با پتانسیل رشد بلندمدت شرکت کنند.

سرمایه‌گذاری موفق در دارایی‌های واقعی معمولاً شامل استراتژی‌های خاصی است که به کلاس دارایی مربوط می‌شود.

• تنوع: تخصیص سرمایه‌گذاری‌ها در انواع مختلف دارایی‌های واقعی به کاهش ریسک کمک می‌کند. به عنوان مثال، ترکیب املاک و مستغلات با کالاها می‌تواند نوسانات را متعادل کند.

• چشم‌انداز بلندمدت: دارایی‌های واقعی معمولاً به افق سرمایه‌گذاری طولانی‌تری نیاز دارند. سرمایه‌گذاران باید بر روی پتانسیل افزایش ارزش و تولید درآمد در طول زمان تمرکز کنند نه بر روی سودهای کوتاه‌مدت.

• تحقیق و دقت لازم: درک دینامیک‌های خاص بازار هر کلاس دارایی بسیار مهم است. سرمایه‌گذاران باید تحقیقات دقیقی انجام دهند تا فرصت‌ها و ریسک‌ها را شناسایی کنند.

سرمایه‌گذاری در دارایی‌های واقعی می‌تواند راهی عالی برای تنوع بخشیدن به پرتفوی شما و محافظت در برابر تورم باشد. با انواع مختلف دارایی‌ها برای انتخاب، از جمله املاک و مستغلات، کالاها و زیرساخت‌ها، فرصت‌های زیادی برای کاوش وجود دارد. با آگاهی از روندهای جاری و به کارگیری استراتژی‌های سرمایه‌گذاری مؤثر، می‌توانید خود را برای موفقیت در دنیای سرمایه‌گذاری در دارایی‌های واقعی آماده کنید.