با استراتژی قرار دادن محافظتی از سرمایه گذاری خود محافظت کنید

استراتژی قرار دادن محافظتی یک تکنیک مدیریت ریسک است که توسط سرمایه گذاران برای محافظت در برابر ضررهای احتمالی موجود در سهام یا دارایی های پایه خود استفاده می شود. با خرید گزینه فروش، سرمایه گذار می تواند حق فروش دارایی خود را با قیمتی مشخص در مدت زمان معین تضمین کند، بنابراین یک شبکه ایمنی در برابر حرکات نامطلوب بازار ایجاد می کند.

• دارایی زیربنایی: این سهام یا دارایی است که در حال حاضر مالک آن هستید و به دنبال محافظت از آن هستید.

• اختیار قرار دادن: قرارداد مالی که به دارنده آن این حق را می دهد، اما نه تعهدی، تا قبل از انقضای اختیار، دارایی پایه را به قیمت از پیش تعیین شده (قیمت ضربتی) بفروشد.

• قیمت ضربتی: قیمتی که دارنده می تواند دارایی پایه را به عنوان یک شبکه ایمنی بفروشد.

• تاریخ انقضا: تاریخی که در آن گزینه منقضی می شود و پس از آن قرار محافظ دیگر معتبر نیست.

تصور کنید صاحب سهام شرکتی هستید که معتقدید پتانسیل بلندمدتی دارد، اما نگران نوسانات کوتاه مدت هستید. با خرید گزینه فروش، می توانید اطمینان حاصل کنید که اگر قیمت سهام به زیر قیمت اعتصاب کاهش یابد، می توانید سهام خود را با آن قیمت اعتصابی بفروشید و در نتیجه ضرر احتمالی خود را محدود کنید.

به عنوان مثال، اگر سهامی به ارزش هر کدام 50 دلار دارید و گزینه فروش را با قیمت 45 دلار خریداری می کنید، اگر قیمت سهام به 40 دلار کاهش یابد، همچنان می توانید سهام خود را به قیمت 45 دلار بفروشید و در نتیجه ضرر خود را کاهش دهید.

• قرار دادن محافظتی بلند مدت: این استراتژی از گزینه هایی با تاریخ انقضای طولانی تر برای ارائه حفاظت طولانی تر استفاده می کند.

• قرار دادن محافظتی کوتاه مدت: این رویکرد از گزینه هایی با انقضای کوتاه تر استفاده می کند که برای نوسانات سریع بازار مناسب است.

در سال‌های اخیر، استراتژی قرار دادن محافظ، به ویژه در میان سرمایه‌گذاران خرد که به دنبال راه‌هایی برای محافظت در برابر نوسانات بازار هستند، مورد توجه قرار گرفته است. با افزایش پلتفرم های تجارت آنلاین و منابع آموزش مالی، سرمایه گذاران بیشتری از این استراتژی به عنوان روشی برای محافظت از پرتفوی خود در شرایط نامطمئن اقتصادی آگاه می شوند.

• تماس تحت پوشش: این شامل حفظ موقعیت خرید در یک دارایی و همزمان نوشتن یک گزینه تماس روی همان دارایی است که می تواند مکمل استراتژی قرار دادن محافظ باشد.

• استراتژی یقه: ترکیبی از یک قرار محافظ و تماس تحت پوشش، که می تواند ضرر و زیان احتمالی و سود را محدود کند، مناسب برای سرمایه گذاران ریسک گریز.

استراتژی قرار دادن محافظ ابزاری ضروری برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال کاهش ریسک هستند و در عین حال در معرض افزایش احتمالی سرمایه‌گذاری‌های خود قرار دارند. با درک اجزای آن و نحوه انطباق آن با یک استراتژی کلی سرمایه گذاری، می توان پیچیدگی های بازار را با اطمینان بیشتری پیمایش کرد. چه یک سرمایه گذار باتجربه باشید و چه تازه شروع کرده اید، این استراتژی می تواند به عنوان وسیله ای موثر برای محافظت از منافع مالی شما باشد.