مدیریت پورتفولیو توضیح داد

مدیریت پورتفولیو شامل نظارت استراتژیک بر مجموعه ای از سرمایه گذاری ها می شود و اطمینان حاصل می کند که آنها اهداف مالی خاص یک سرمایه گذار را برآورده می کنند. این فرآیند شامل ساخت و نظارت بر مجموعه ای از دارایی ها، مانند سهام، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار، بر اساس میزان تحمل ریسک، افق زمانی و اهداف سرمایه گذاری سرمایه گذار است.

مدیریت کارآمد پرتفوی بسیار مهم است زیرا بازده را به حداکثر می رساند و در عین حال خطرات را به حداقل می رساند. تصمیمات سرمایه گذاری را با اهداف مالی سرمایه گذار و شرایط بازار هماهنگ می کند.

• تخصیص دارایی: شامل تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری ها در کلاس های مختلف دارایی برای بهینه سازی تعادل بین ریسک و بازده است.

• مدیریت ریسک: پورتفولیو را برای کاهش زیان های احتمالی و بهره برداری از فرصت ها بر اساس تغییر شرایط اقتصادی و بازار تنظیم می کند.

• مدیریت فعال: به دنبال عملکرد بهتر از شاخص های معیار از طریق انتخاب فعال سهام و زمان بندی بازار است.

• مدیریت انفعالی: با انعکاس عملکرد شاخص های خاص، به حداقل رساندن هزینه های مبادله، بر قدردانی بلندمدت تمرکز می کند.

• مدیریت اختیاری: مدیر کنترل کامل بر تصمیمات سرمایه گذاری دارد.

• مدیریت غیر اختیاری: مدیر توصیه هایی ارائه می دهد، اما مشتری تصمیمات نهایی را می گیرد.

• تعادل مجدد: تنظیم دوره ای پرتفوی برای حفظ تخصیص اصلی دارایی، حصول اطمینان از همسویی آن با مشخصات ریسک سرمایه گذار.

• نظریه پورتفولیو مدرن (MPT): یک چارچوب ریاضی که برای جمع آوری مجموعه ای از دارایی ها استفاده می شود که بازده را برای سطح معینی از ریسک به حداکثر می رساند.

مدیریت پورتفولیو یک هنر و علم است که نیاز به درک عمیق از بازارهای مالی و امور مالی شخصی دارد. برای دستیابی به اهداف بلند مدت مالی و تضمین امنیت مالی اساسی است.