استراتژی درآمد پلاس درآمد خود را افزایش دهید

استراتژی Income Plus یک رویکرد سرمایه‌گذاری است که به منظور ارائه یک جریان ثابت درآمد به سرمایه‌گذاران طراحی شده است و در عین حال پتانسیل افزایش سرمایه را نیز فراهم می‌کند. این استراتژی معمولاً شامل یک پرتفوی متنوع است که شامل ترکیبی از اوراق بهادار با درآمد ثابت، سهام و سرمایه‌گذاری‌های جایگزین می‌باشد و هدف آن تعادل بین ریسک و بازده برای دستیابی به اهداف مالی سرمایه‌گذاران با ریسک متوسط است.

• سهام پرداخت‌کننده سود
  این سهام پرداخت‌های منظم سود سهام را فراهم می‌کنند و در عین حال یک جریان درآمد ثابت را ارائه می‌دهند و همچنین پتانسیل رشد سرمایه را دارند.
  شرکت‌هایی که سابقه افزایش سود سهام دارند می‌توانند به‌ویژه جذاب باشند، زیرا معمولاً نشان‌دهنده ثبات مالی هستند.

• اوراق قرضه
  اوراق قرضه اوراق بهادار با درآمد ثابت هستند که بهره دوره‌ای پرداخت می‌کنند و آن‌ها را به منبع قابل اعتمادی برای درآمد تبدیل می‌کنند.
  گزینه‌ها شامل اوراق قرضه دولتی، اوراق قرضه شهرداری و اوراق قرضه شرکتی هستند که هر کدام دارای سطوح ریسک و بازده متفاوتی می‌باشند.

• سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات
  املاک و مستغلات می‌تواند یک راه مؤثر برای تولید درآمد از طریق املاک اجاره‌ای، صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک (REITs) یا پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی باشد.
  این کلاس دارایی معمولاً با گذشت زمان افزایش می‌یابد و پتانسیل سود سرمایه را اضافه می‌کند.

• جایگزین‌های تولید درآمد
  پلتفرم‌های وام‌دهی همتا به همتا به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که با وام دادن پول به طور مستقیم به افراد یا کسب‌وکارها، سود کسب کنند.
  دیگر گزینه‌ها می‌توانند شامل معاملات گزینه‌ها یا سرمایه‌گذاری در کالاهایی باشند که درآمد ایجاد می‌کنند.

• استراتژی محافظه‌کارانه
  بر روی سرمایه‌گذاری‌های کم‌خطر مانند اوراق قرضه با کیفیت بالا و سهام پرداخت‌کننده سود تمرکز دارد.

  • به دنبال ثبات و درآمد ثابت به جای بازدهی بالا است.

• استراتژی متوازن
  ترکیبی از سهام و درآمد ثابت برای دستیابی به رشد و درآمد متوسط.
  مناسب برای سرمایه‌گذاران که مایل به پذیرش کمی ریسک بیشتر برای بازدهی بالقوه بالاتر هستند.

• استراتژی تهاجمی
  شامل تخصیص بالاتری به سهام و سرمایه‌گذاری‌های جایگزین است که هدف آن افزایش قابل توجه سرمایه است.
  این استراتژی می‌تواند نوسان‌پذیرتر باشد اما پتانسیل درآمد و رشد بالاتری را ارائه می‌دهد.

اینها تخصیص‌های دارایی فرضی یا شخصی‌سازی شده هستند که برای دستیابی به اهداف خاص درآمد و رشد بر اساس تحمل ریسک و اهداف مالی یک فرد طراحی شده‌اند.

• مثال ۱: پرتفوی درآمد محافظه‌کارانه پلاس

  • ۴۰٪ در سهام پرداخت‌کننده سود
  • ۵۰٪ در اوراق قرضه
  • 10% به صورت نقد یا معادل‌های نقدی

• مثال ۲: پرتفوی درآمد متوازن پلاس

  • 60% در سهام پرداخت‌کننده سود
  • ۳۰٪ در اوراق قرضه
  • 10% در سرمایه‌گذاری‌های املاک و مستغلات

• مثال ۳: پرتفوی درآمد افزایشی تهاجمی

  • ۷۰٪ در سهام پرداخت‌کننده سود
  • ۲۰٪ در سرمایه‌گذاری‌های جایگزین
  • ۱۰٪ در اوراق قرضه

اینها محصولات یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که به‌طور حرفه‌ای مدیریت می‌شوند و توسط مؤسسات مالی ارائه می‌شوند، با هدف ارائه درآمد و افزایش بالقوه سرمایه به سرمایه‌گذاران از طریق تخصیص دارایی‌های متنوع و مدیریت استراتژیک.

• مثال 1: صندوق درآمد پلاس اوریجین یک صندوق سرمایه‌گذاری املاک خصوصی که به سرمایه‌گذاران با ریسک متوسط هدف‌گذاری می‌کند و به دنبال درآمد و افزایش ارزش از طریق ساخت، خرید و تأمین مالی املاک چندخانواده است.

• مثال ۲: استراتژی درآمد ثابت AGF پلاس یک استراتژی درآمد ثابت با درجه سرمایه‌گذاری که به‌طور فعال مدیریت می‌شود و بر روی اوراق بهادار دولتی یا شرکتی با کیفیت بالا در کانادا تمرکز دارد و با کلاس‌های دارایی جایگزین با تمرکز بر درآمد تکمیل می‌شود.

• مثال ۳: استراتژی درآمد پلاس پوتومک یک استراتژی ‘بازده کل’ تاکتیکی که هدف آن ارائه بازده‌های پایدار و مطلق در تمام شرایط بازار با تخصیص تاکتیکی به دارایی‌های مختلف تولیدکننده درآمد است.

• استراتژی هسته پلاس: یک استراتژی درآمد ثابت با رویکرد ارزش‌محور که عمدتاً در ترکیبی متنوع از اوراق بهادار درآمد ثابت با درجه سرمایه‌گذاری به دلار آمریکا سرمایه‌گذاری می‌کند، با انعطاف‌پذیری برای شامل کردن اوراق قرضه با درجه سرمایه‌گذاری پایین و اوراق بهادار غیر آمریکایی.

• سرمایه‌گذاری مبتنی بر هدف: رویکردی در سرمایه‌گذاری که بر دستیابی به اهداف مالی خاص تمرکز دارد و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری را به‌گونه‌ای تنظیم می‌کند که این اهداف را برآورده سازد، که معمولاً شامل ترکیبی از کلاس‌های دارایی برای تعادل ریسک و بازده است.

• تنظیم مجدد: تنظیم منظم پرتفوی برای حفظ تخصیص دارایی مورد نظر.

• حساب‌های با مزایای مالیاتی: استفاده از حساب‌هایی مانند IRA یا 401(k) برای حداکثر کردن کارایی مالیاتی بر درآمد.

• میانگین هزینه دلاری: سرمایه‌گذاری یک مبلغ ثابت به‌طور منظم برای کاهش تأثیر نوسانات بازار.

استراتژی درآمد پلاس یک روش مؤثر برای ایجاد درآمد پایدار است در حالی که به رشد در پرتفوی سرمایه‌گذاری شما نیز اجازه می‌دهد. با درک اجزای آن و تطبیق آن با تحمل ریسک و اهداف مالی شما، می‌توانید پتانسیل درآمدزایی خود را به حداکثر برسانید. چه به بازنشستگی نزدیک باشید و چه صرفاً به دنبال بهبود وضعیت مالی خود باشید، این استراتژی مسیرهای مختلفی را برای دستیابی به اهداف شما ارائه می‌دهد.