سرمایه گذاری درآمد استراتژی هایی برای جریان نقدی قابل اعتماد

سرمایه گذاری درآمدی یک استراتژی طراحی شده برای ایجاد یک جریان ثابت درآمد از سرمایه گذاری است، به جای تمرکز صرفاً بر افزایش سرمایه. این رویکرد اغلب شامل سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی است که سود سهام یا بهره را به طور منظم پرداخت می‌کنند و در نتیجه جریان نقدی قابل اعتمادی را فراهم می‌کنند. به ویژه برای بازنشستگان یا کسانی که به دنبال تکمیل درآمد خود بدون فروش دارایی هستند جذاب است.

سرمایه گذاری درآمدی معمولاً شامل ابزارهای مالی مختلفی است که بازدهی را در قالب جریان نقدی فراهم می کند. برخی از اجزای ضروری عبارتند از:

• سهام سود : سهام شرکت هایی که بخشی از سود خود را به صورت سود سهام به سهامداران باز می گرداند.

• اوراق قرضه : اوراق بدهی که در یک دوره مشخص به سرمایه گذاران سود پرداخت می کنند و پس از سررسید اصل مبلغ را برمی گرداند.

• تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT): شرکت هایی که دارای املاک و مستغلات تولید کننده درآمد هستند یا از آنها حمایت مالی می کنند و بیشتر درآمد مشمول مالیات خود را به عنوان سود سهام پرداخت می کنند.

• حساب های پس انداز با بازدهی بالا: حساب هایی که نرخ های بهره بالاتری نسبت به حساب های پس انداز سنتی ارائه می دهند و منبع درآمد کم ریسکی را ارائه می دهند.

سرمایه گذاری های درآمدی را می توان به چند نوع طبقه بندی کرد:

• سهام: شرکت هایی که به طور مداوم سود سهام پرداخت می کنند، مانند سهام بلو چیپ، در بین سرمایه گذاران درآمدی محبوب هستند.

• اوراق قرضه: اوراق خزانه، اوراق قرضه شهرداری و اوراق مشارکت شرکتی می توانند پرداخت سود ثابت را ارائه دهند.

• سهام ممتاز : اوراق بهادار ترکیبی که سود سهام ثابت و اولویت را نسبت به سهام عادی در صورت انحلال ارائه می دهد.

• REIT: همانطور که قبلاً ذکر شد، اینها بدون نیاز به مدیریت مستقیم املاک، در معرض املاک و مستغلات قرار می گیرند.

چشم انداز سرمایه گذاری درآمدی با چندین روند نوظهور به تکامل خود ادامه می دهد:

• سرمایه گذاری پایدار: بسیاری از سرمایه گذاران اکنون به دنبال فرصت های درآمدزایی در شرکت هایی با شیوه های قوی زیست محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) هستند.

• سرمایه گذاری های جایگزین: پلتفرم های وام دهی همتا به همتا و تامین مالی جمعی به عنوان منابع درآمد جایگزین مورد توجه قرار گرفته اند.

• Robo-Advisors: این پلتفرم های دیجیتال خدمات برنامه ریزی مالی خودکار و الگوریتم محور از جمله استراتژی های سرمایه گذاری درآمدزا را ارائه می دهند.

برای به حداکثر رساندن مزایای سرمایه گذاری درآمد، استراتژی های زیر را در نظر بگیرید:

• تنوع: سرمایه گذاری ها را در طبقات مختلف دارایی برای کاهش ریسک و افزایش ثبات جریان نقدی گسترش دهید.

• سرمایه گذاری مجدد: سرمایه گذاری مجدد سود سهام به بازده مرکب در طول زمان را در نظر بگیرید، به ویژه برای سرمایه گذاران جوان.

• نظارت: به طور منظم عملکرد دارایی های درآمدزا را بررسی کنید تا ریسک ها یا فرصت های بالقوه برای بازدهی بهتر را شناسایی کنید.

در اینجا چند نمونه از سرمایه گذاری های درآمدی رایج آورده شده است:

• شرکت کوکاکولا (KO): یک سهام سود سهام معروف با سابقه طولانی در پرداخت سود سهام ثابت.

• پیشتاز کل بازار اوراق قرضه ETF (BND) : یک صندوق قابل معامله در بورس که در معرض دید وسیعی به بازار اوراق قرضه ایالات متحده قرار می دهد.

• American Tower Corporation (AMT): REIT که از طریق سایت های ارتباطی اجاره ای درآمد ایجاد می کند.

سرمایه گذاری درآمد یک استراتژی قوی برای کسانی است که به دنبال ایجاد یک جریان نقدی ثابت و در عین حال حفظ ارزش سبد سرمایه گذاری خود هستند. با گزینه های مختلف موجود، از جمله سود سهام، اوراق قرضه و REIT، برای هر سرمایه گذار چیزی وجود دارد. با درک مؤلفه ها، انواع و استراتژی های سرمایه گذاری درآمدی، می توانید تصمیمات آگاهانه ای اتخاذ کنید که با اهداف مالی شما همسو باشد.