FATF مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم

گروه اقدام مالی (FATF) یک نهاد بین‌المللی است که در سال ۱۹۸۹ تأسیس شده است، به‌طور عمده برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم. این گروه شامل کشورهای عضو و سازمان‌های منطقه‌ای است که به‌طور مشترک برای توسعه و ترویج سیاست‌هایی که به این جرایم مالی مربوط می‌شود، همکاری می‌کنند. FATF توصیه‌هایی را صادر می‌کند که به‌عنوان نقشه‌راهی برای کشورها به منظور تقویت سیستم‌های مالی خود و کاهش آسیب‌پذیری آن‌ها در برابر سوءاستفاده عمل می‌کند.

FATF از طریق یک چارچوب ساختاریافته که شامل موارد زیر است، فعالیت می‌کند:

• اعضا: شامل ۳۹ کشور و سازمان که در زمینه تدابیر امنیت مالی همکاری می‌کنند.

• توصیه‌ها: گروه ویژه اقدام مالی (FATF) ۴۰ توصیه‌ای را ارائه داده است که طیف وسیعی از حوزه‌ها را شامل می‌شود، از جمله چارچوب‌های قانونی، اقدامات نظارتی و شیوه‌های اجرای قانون.

• ارزیابی‌های متقابل: ارزیابی‌های منظم کشورهای عضو برای اطمینان از رعایت استانداردهای FATF. این فرآیند به شناسایی نقاط ضعف و زمینه‌های بهبود کمک می‌کند.

در سال‌های اخیر، FATF به منظور مقابله با تهدیدات و روندهای نوظهور، خود را تطبیق داده است، از جمله:

• ارزهای دیجیتال: با افزایش ارزهای رمزنگاری شده، FATF دستورالعمل‌هایی را توسعه داده است تا اطمینان حاصل کند که ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی با توصیه‌های آن مطابقت دارند.

• جرایم زیست‌محیطی: FATF شروع به تمرکز بر جنبه‌های مالی جرایم زیست‌محیطی کرده است و به ارتباطات بالقوه آن‌ها با پولشویی پی برده است.

• افزایش نظارت: تأکید فزاینده‌ای بر نیاز به شفافیت بیشتر در مالکیت شرکتی و فعالیت‌های مالی بخش‌های با ریسک بالا وجود دارد.

توصیه‌های FATF را می‌توان به چندین نوع دسته‌بندی کرد:

• اقدامات قانونی: این شامل ایجاد قوانینی است که پولشویی و تأمین مالی تروریسم را جرم‌انگاری می‌کند.

• اقدامات پیشگیرانه: مؤسسات مالی ملزم به اجرای اقداماتی مانند بررسی دقیق مشتری (CDD) و گزارش معاملات مشکوک هستند.

• همکاری بین‌المللی: FATF کشورهای عضو را تشویق می‌کند که در تحقیقات و پیگردها با یکدیگر همکاری کنند.

تأثیر FATF در ابتکارات بین‌المللی مختلف مشهود است، مانند:

• لیست سیاه: کشورهایی که نتوانند با استانداردهای FATF مطابقت داشته باشند ممکن است در لیست سیاه قرار گیرند، که می‌تواند بر روابط مالی بین‌المللی آنها تأثیر بگذارد.

• تقویت ظرفیت: گروه ویژه اقدام مالی (FATF) کمک‌های فنی ارائه می‌دهد تا به کشورها در تقویت سیستم‌های مالی خود کمک کند.

برای دستیابی به اهداف خود، FATF از چندین روش و استراتژی استفاده می‌کند:

• رویکرد مبتنی بر ریسک: این کشورها را تشویق می‌کند تا ریسک‌های مربوط به پولشویی و تأمین مالی تروریسم را ارزیابی و اولویت‌بندی کنند.

• کمپین‌های آگاهی عمومی: ترویج آگاهی در میان مؤسسات مالی و عموم مردم درباره خطرات مرتبط با جرایم مالی.

• همکاری با سازمان‌های دیگر: گروه ویژه اقدام مالی (FATF) اغلب با سایر سازمان‌های بین‌المللی همکاری می‌کند تا تلاش‌ها در مبارزه با جرایم مالی را هماهنگ کند.

گروه ویژه اقدام مالی (FATF) نقش حیاتی در شکل‌دهی به امنیت مالی جهانی ایفا می‌کند. با تعیین استانداردها و ترویج اقدامات مؤثر، به ایجاد یک محیط مالی امن‌تر کمک می‌کند. با ظهور فناوری‌ها و روش‌های مالی جدید، FATF به تکامل خود ادامه می‌دهد و اطمینان حاصل می‌کند که به چالش‌های یک چشم‌انداز مالی در حال تغییر پاسخ می‌دهد.