گروه اقدام مالی (FATF) نقش امنیت جهانی

گروه اقدام مالی (FATF) یک سازمان بین‌دولتی است که در سال 1989 برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در سطح جهانی تأسیس شده است. این سازمان متشکل از 39 کشور و سازمان عضو است که برای توسعه و ترویج سیاست‌های جامع به منظور پیشگیری و رسیدگی به این جرایم مالی همکاری می‌کنند. FATF مجموعه‌ای از توصیه‌ها را صادر می‌کند که به عنوان چارچوبی برای کشورها به منظور تقویت سیستم‌های مالی خود، بهبود اقدامات نظارتی و کاهش آسیب‌پذیری‌ها در برابر سوءاستفاده‌های مالی عمل می‌کند. کار FATF در تقویت همکاری‌های بین‌المللی و ایجاد استانداردهایی که یکپارچگی مالی را در سطح جهانی افزایش می‌دهد، بسیار حیاتی است.

FATF از طریق یک چارچوب ساختاریافته عمل می‌کند که شامل چندین مؤلفه کلیدی است:

• اعضا: FATF شامل ۳۹ کشور عضو و سازمان‌های منطقه‌ای است، از جمله کمیسیون اروپا و شورای همکاری خلیج فارس (GCC). این اعضا برای تقویت امنیت مالی جهانی از طریق به اشتراک‌گذاری بهترین شیوه‌ها و اقدامات هماهنگ همکاری می‌کنند.

• توصیه‌ها: گروه ویژه اقدام مالی (FATF) ۴۰ توصیه‌ای را تعیین کرده است که جنبه‌های مختلفی از مبارزه با پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CFT) را پوشش می‌دهد. این توصیه‌ها به چارچوب‌های قانونی، تدابیر نظارتی و شیوه‌های اجرای قانون لازم برای پیشگیری مؤثر از جرایم مالی می‌پردازند.

• ارزیابی‌های متقابل: گروه ویژه اقدام مالی (FATF) ارزیابی‌های منظم از کشورهای عضو انجام می‌دهد تا انطباق آن‌ها با استانداردهای FATF را ارزیابی کند. این فرآیند ارزیابی متقابل نقاط ضعف در چارچوب‌های ملی را شناسایی کرده و راهنمایی برای بهبود ارائه می‌دهد و اطمینان حاصل می‌کند که کشورها به تعهدات خود در مبارزه با جرم‌های مالی پاسخگو هستند.

در سال‌های اخیر، FATF استراتژی‌های خود را برای مقابله با تهدیدات و روندهای نوظهور در چشم‌انداز مالی تطبیق داده است، از جمله:

• ارزهای دیجیتال: افزایش سریع ارزهای دیجیتال باعث شده است که FATF دستورالعمل‌هایی را برای اطمینان از رعایت توصیه‌های خود توسط ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی (VASPs) توسعه دهد. این دستورالعمل‌ها بر اهمیت پیاده‌سازی تدابیر قوی ضد پولشویی و شیوه‌های دقت در شناسایی مشتری (CDD) در بخش ارزهای دیجیتال تأکید می‌کنند.

• جرایم زیست‌محیطی: با توجه به افزایش ریسک‌های مالی مرتبط با جرایم زیست‌محیطی، FATF تمرکز خود را گسترش داده است تا شامل تأمین مالی فعالیت‌هایی شود که به محیط زیست آسیب می‌زنند. این تغییر بر پیوندهای بالقوه بین تخریب محیط زیست و پولشویی تأکید می‌کند و کشورهای عضو را وادار می‌کند تا این ملاحظات را در استراتژی‌های جرایم مالی خود ادغام کنند.

• افزایش نظارت: تأکید بیشتری بر شفافیت در مورد مالکیت شرکتی و فعالیت‌های مالی بخش‌های پرخطر، مانند املاک و مستغلات و کالاهای لوکس وجود دارد. گروه ویژه اقدام مالی (FATF) از کشورها می‌خواهد اقداماتی را اتخاذ کنند که شفافیت مالکیت مفید را بهبود بخشد تا به طور مؤثر با جریان‌های مالی غیرقانونی مقابله شود.

توصیه‌های FATF را می‌توان به چندین دسته تقسیم کرد که هر کدام به منظور افزایش کارایی تلاش‌های مبارزه با پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CFT) طراحی شده‌اند:

• اقدامات قانونی: این توصیه‌ها خواستار ایجاد و اجرای قوانینی هستند که پولشویی و تأمین مالی تروریسم را جرم‌انگاری کنند و اطمینان حاصل کنند که چارچوب‌های قانونی با استانداردهای بین‌المللی هم‌راستا هستند.

• اقدامات پیشگیرانه: مؤسسات مالی موظف به اجرای اقدامات پیشگیرانه هستند، از جمله انجام دقت لازم در شناسایی مشتری (CDD)، نظارت مستمر بر تراکنش‌ها و گزارش فعالیت‌های مشکوک به مقامات مربوطه. این اقدامات برای شناسایی و جلوگیری از فعالیت‌های مالی غیرقانونی بسیار حیاتی هستند.

• همکاری بین‌المللی: FATF از تلاش‌های مشترک بین کشورها در تحقیقات و پیگردهای مربوط به پولشویی و تأمین مالی تروریسم حمایت می‌کند. این شامل به اشتراک‌گذاری اطلاعات و بهترین شیوه‌ها برای تقویت پاسخ‌های جهانی به جرم‌های مالی است.

نفوذ FATF در ابتکارات و اقدامات بین‌المللی مختلف مشهود است، مانند:

• لیست سیاه: کشورهایی که نتوانند استانداردهای FATF را رعایت کنند، می‌توانند در لیست سیاه قرار بگیرند که تأثیر شدیدی بر روابط مالی بین‌المللی آن‌ها دارد و می‌تواند منجر به تحریم‌های اقتصادی شود. این امر به عنوان یک انگیزه حیاتی برای کشورها عمل می‌کند تا رعایت قوانین را افزایش دهند و سیستم‌های مالی خود را بهبود بخشند.

• تقویت ظرفیت: FATF کمک‌های فنی و آموزشی را برای کمک به کشورها در تقویت سیستم‌های مالی خود ارائه می‌دهد. این ابتکار تقویت ظرفیت شامل کارگاه‌ها، سمینارها و منابعی است که به منظور افزایش مهارت‌ها و دانش حرفه‌ای‌ها در بخش AML/CFT طراحی شده است.

برای دستیابی به اهداف خود، FATF از چندین روش و استراتژی استفاده می‌کند، از جمله:

• رویکرد مبتنی بر ریسک: FATF یک رویکرد مبتنی بر ریسک را ترویج می‌کند و کشورهای عضو را تشویق می‌کند تا آسیب‌پذیری‌های خود را در زمینه پولشویی و تأمین مالی تروریسم ارزیابی و اولویت‌بندی کنند. این رویکرد امکان تخصیص منابع به حوزه‌های با بالاترین ریسک را فراهم می‌آورد.

• کمپین‌های آگاهی عمومی: گروه ویژه اقدام مالی (FATF) به طور فعال ابتکارات آگاهی را ترویج می‌کند که هدف آن آموزش مؤسسات مالی و عموم مردم درباره خطرات جرایم مالی است. این کمپین‌ها برای پرورش فرهنگ رعایت قوانین و هوشیاری در بخش مالی ضروری هستند.

• همکاری با سازمان‌های دیگر: FATF به‌طور مکرر با سایر سازمان‌های بین‌المللی، مانند بانک جهانی، صندوق بین‌المللی پول (IMF) و سازمان ملل، همکاری می‌کند تا تلاش‌ها را در مبارزه با جرایم مالی و افزایش امنیت مالی جهانی هماهنگ کند.

گروه ویژه اقدام مالی (FATF) نقش محوری در شکل‌دهی به امنیت مالی جهانی ایفا می‌کند و با تعیین استانداردها و ترویج اقدامات مؤثر برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، به این امر کمک می‌کند. با تحول چشم‌انداز مالی به واسطه معرفی فناوری‌ها و روش‌های جدید، FATF متعهد به سازگاری استراتژی‌های خود برای مقابله با چالش‌های نوظهور باقی می‌ماند. با تقویت همکاری‌های بین‌المللی و بهبود چارچوب‌های نظارتی، FATF به ایجاد یک محیط مالی ایمن‌تر و مقاوم‌تر در سطح جهانی کمک می‌کند.