قوانین ارزهای دیجیتال ۲۰۲۵ مرور جهانی و انطباق

قوانین مربوط به ارزهای دیجیتال به چارچوب‌های قانونی و سیاست‌هایی اشاره دارد که استفاده، تجارت و صدور ارزهای دیجیتال را تنظیم می‌کند. با پیشرفت بازار ارزهای دیجیتال، قوانین نیز تغییر می‌کنند تا از مصرف‌کنندگان محافظت کنند، از تقلب جلوگیری کنند و اطمینان حاصل کنند که بازار سالم باقی بماند. این قوانین می‌توانند به طور قابل توجهی از کشوری به کشور دیگر متفاوت باشند و بر نحوه استفاده و تجارت ارزهای دیجیتال در سطح جهانی تأثیر بگذارند.

• مبارزه با پولشویی (AML): مقرراتی که از صرافی‌های ارزهای دیجیتال و کسب‌وکارها می‌خواهند اقداماتی را برای جلوگیری از فعالیت‌های پولشویی اجرا کنند.

• مشتری خود را بشناسید (KYC): مجموعه‌ای از دستورالعمل‌ها که کسب‌وکارها را ملزم می‌کند تا هویت مشتریان خود را تأیید کنند و اطمینان حاصل کنند که در فعالیت‌های غیرقانونی درگیر نیستند.

• قوانین اوراق بهادار: بسیاری از ارزهای دیجیتال به عنوان اوراق بهادار طبقه‌بندی می‌شوند و نیاز به رعایت قوانین خاصی دارند که بر صدور و تجارت آن‌ها حاکم است.

• رعایت مالیاتی: مقررات تعیین می‌کنند که چگونه باید ارزهای دیجیتال برای مقاصد مالیاتی گزارش شوند، از جمله مالیات بر عایدی سرمایه از سود حاصل از معاملات.

• مقررات فدرال: در برخی کشورها، دولت‌های ملی قوانین جامع‌تری ایجاد می‌کنند که به تمام فعالیت‌های رمزارز اعمال می‌شود و هدف آن‌ها یکپارچه‌سازی چشم‌انداز نظارتی است.

• مقررات ایالتی/استانی: برخی مناطق قوانین خاص خود را وضع می‌کنند که می‌تواند منجر به مجموعه‌ای از مقررات شود که کسب‌وکارها باید از آن عبور کنند.

• مقررات بین‌المللی: سازمان‌های جهانی، مانند گروه اقدام مالی (FATF)، دستورالعمل‌هایی ارائه می‌دهند که بر مقررات ملی تأثیر می‌گذارد و رویکردی هماهنگ به حاکمیت ارزهای دیجیتال را ترویج می‌کند.

• قانون‌گذاری استیبل‌کوین: سنای ایالات متحده لایحه GENIUS را پیش برده است، که یک لایحه جامع است که بر روی تنظیم‌گری استیبل‌کوین تمرکز دارد. این قانون‌گذاری به دنبال ایجاد یک چارچوب قانونی برای صدور استیبل‌کوین است، که شفافیت و حفاظت از مصرف‌کننده را تضمین کرده و در عین حال نوآوری در بخش کریپتو را تقویت می‌کند.

• بهبودهای گزارش‌دهی مالیاتی: IRS فرم 1099-DA را برای معاملات دارایی‌های دیجیتال معرفی کرد که از کارگزاران می‌خواهد فروش دارایی‌های دیجیتال را گزارش دهند. این اقدام به منظور افزایش انطباق مالیاتی و شفافیت در بازار کریپتو انجام شده است.

• ذخیره استراتژیک بیت‌کوین: یک دستور اجرایی ذخیره استراتژیک بیت‌کوین را تأسیس کرد و بیت‌کوین را به عنوان یک دارایی ذخیره ملی معرفی نمود. این ابتکار نشان‌دهنده قصد دولت برای ادغام دارایی‌های دیجیتال در استراتژی‌های مالی ملی است.

• قانون بازارها در دارایی‌های رمزنگاری (MiCA): قانون MiCA اتحادیه اروپا که از دسامبر 2024 اجرایی می‌شود، چارچوب جامعی برای دارایی‌های رمزنگاری، از جمله استیبل‌کوین‌ها و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری فراهم می‌کند. هدف آن هماهنگ‌سازی قوانین در کشورهای عضو و تضمین حفاظت از سرمایه‌گذاران و یکپارچگی بازار است.

• نظارت ESMA: سازمان نظارت بر اوراق بهادار و بازارهای اروپا (ESMA) دستورالعمل‌هایی صادر کرده است تا مشخص کند چه زمانی دارایی‌های رمزارزی به عنوان ابزارهای مالی تحت MiCA واجد شرایط هستند و این امر شفافیت نظارتی را برای شرکت‌کنندگان در بازار افزایش می‌دهد.

• نقشه راه G20: گروه ۲۰، به همکاری با هیئت ثبات مالی (FSB) و صندوق بین‌المللی پول (IMF)، در حال کار بر روی یک چارچوب سیاست هماهنگ برای دارایی‌های رمزنگاری است. این نقشه راه بر نیاز به مقررات سازگار برای کاهش خطرات مرتبط با دارایی‌های رمزنگاری و استیبل‌کوین‌ها تأکید می‌کند.

• چارچوب گزارش‌دهی دارایی‌های رمزنگاری OECD (CARF): OECD CARF را برای تسهیل تبادل خودکار اطلاعات بین کشورها توسعه داده است و به خطرات فرار مالیاتی مرتبط با ارزهای دیجیتال هدف‌گذاری می‌کند. این چارچوب از ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری می‌خواهد که اطلاعات کاربران را جمع‌آوری و به مقامات مالیاتی گزارش دهند.

• هنگ کنگ: هنگ کنگ لایحه‌ای برای استیبل‌کوین‌ها تصویب کرد که چارچوبی برای صدور مجوز برای صادرکنندگان استیبل‌کوین‌های مرتبط با ارز فیات ایجاد می‌کند. این اقدام به منظور افزایش رقابت‌پذیری این منطقه به عنوان یک مرکز جهانی برای دارایی‌های دیجیتال است.

• هند: هند در یک دوراهی قرار دارد و خواستار رهبری فعال در شکل‌دهی به مقررات جهانی رمزارزها است. پذیرش و تنظیم دارایی‌های رمزارز می‌تواند هند را به عنوان یک بازیگر کلیدی در اقتصاد دیجیتال معرفی کند.

• استرالیا: استرالیا به خاطر عقب‌ماندگی در تنظیم‌گری ارزهای دیجیتال مورد انتقاد قرار می‌گیرد و این موضوع خطراتی برای رقابت‌پذیری آن در صنعت رو به رشد جهانی ارزهای دیجیتال ایجاد می‌کند. عدم وجود قوانین جامع، عدم قطعیت را برای کسب‌وکارها و سرمایه‌گذاران به وجود می‌آورد.

• رشد بازار: انتظار شفافیت مقررات، احساسات سرمایه‌گذاران را تقویت کرده است و ورودهای قابل توجهی به ETFهای بیت‌کوین ایالات متحده و بیت‌کوین به بالاترین رکوردها رسیده است.

• مشارکت شرکتی: شرکت‌های بزرگ در حال افزایش دارایی‌های خود در ارزهای دیجیتال هستند که نشان‌دهنده پذیرش و اعتماد فزاینده نهادها به بازار دارایی‌های دیجیتال است.

• پیاده‌سازی برنامه‌های KYC و AML: کسب‌وکارها باید پروتکل‌های قوی KYC و AML را توسعه دهند تا از رعایت قوانین اطمینان حاصل کنند.

• به‌روز ماندن: مرور منظم قوانین محلی و بین‌المللی می‌تواند به کسب‌وکارها کمک کند تا مطابقت خود را حفظ کرده و از عواقب قانونی جلوگیری کنند.

• درگیر شدن با کارشناسان حقوقی: مشاوره با حرفه‌ای‌های حقوقی که در زمینه ارزهای دیجیتال تخصص دارند، می‌تواند بینش‌ها و راهنمایی‌های ارزشمندی در مورد پیمایش قوانین پیچیده ارائه دهد.

قوانین ارزهای دیجیتال جنبه‌ای حیاتی از چشم‌انداز در حال تحول مالی دیجیتال هستند. با توجه به اینکه دولت‌ها و نهادهای نظارتی در تلاشند تا چارچوب‌هایی را ایجاد کنند که امنیت و شفافیت را ترویج دهد، برای افراد و کسب‌وکارها ضروری است که از این قوانین مطلع و مطابق با آن‌ها عمل کنند. درک جزئیات این قوانین می‌تواند به شما کمک کند تا به طور مؤثر و مسئولانه در دنیای ارزهای دیجیتال حرکت کنید.