تکنیک‌های حفظ سرمایه استراتژی‌هایی برای محافظت از سرمایه‌گذاری‌های شما

تکنیک‌های حفظ سرمایه به استراتژی‌های سرمایه‌گذاری اشاره دارند که هدف آن‌ها محافظت از مبلغ اصلی یک سرمایه‌گذاری در برابر زیان است. این تکنیک‌ها برای سرمایه‌گذارانی که ایمنی سرمایه خود را بر بازده‌های بالقوه بالاتر ترجیح می‌دهند، ضروری هستند. با توجه به تغییرات مداوم در بازارهای مالی، درک و پیاده‌سازی تکنیک‌های مؤثر حفظ سرمایه می‌تواند برای سرمایه‌گذاران فردی و نهادی یک تغییر دهنده بازی باشد.

1. ارزیابی ریسک
   درک سطح ریسک مرتبط با گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری بسیار مهم است. این ارزیابی به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا تصمیمات آگاهانه‌ای درباره اینکه کجا سرمایه‌های خود را تخصیص دهند تا از خسارات احتمالی کاسته شود، بگیرند.

2. تنوع
   سرمایه‌گذاری در کلاس‌های دارایی مختلف (سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات و غیره) می‌تواند به‌طور قابل‌توجهی ریسک را کاهش دهد. این استراتژی تضمین می‌کند که اگر یک سرمایه‌گذاری عملکرد ضعیفی داشته باشد، سایر سرمایه‌گذاری‌ها ممکن است ضررها را جبران کنند.

3. سرمایه‌گذاری‌های کم‌خطر
   سرمایه‌گذاری در دارایی‌های کم‌خطر، مانند اوراق قرضه دولتی یا اوراق قرضه شرکتی با کیفیت بالا، می‌تواند بازدهی پایدار با حداقل ریسک ارائه دهد. این سرمایه‌گذاری‌ها کمتر احتمال دارد که به طور قابل توجهی در ارزش نوسان داشته باشند.

4. محصولات بیمه
   استفاده از محصولاتی مانند مستمری‌ها و بیمه عمر کامل می‌تواند یک شبکه ایمنی برای سرمایه فراهم کند. این محصولات معمولاً بازگشت مبلغ اصلی را تضمین می‌کنند و آرامش خاطر را به ارمغان می‌آورند.

5. ذخایر نقدی
   نگه‌داشتن بخشی از پرتفوی شما به صورت نقد یا معادل‌های نقدی، امکان نقدینگی را فراهم می‌کند. این استراتژی انعطاف‌پذیری لازم برای پاسخ به تغییرات بازار را بدون متحمل شدن ضرر از فروش اجباری سایر دارایی‌ها فراهم می‌آورد.

• سرمایه گذاری با درآمد ثابت
  اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت معمولاً به عنوان پناهگاه‌های امن دیده می‌شوند. آن‌ها پرداخت‌های منظم بهره را ارائه می‌دهند و در زمان سررسید، اصل سرمایه را باز می‌گردانند، که این امر آن‌ها را برای حفظ سرمایه جذاب می‌سازد.

• حساب‌های بازار پول
  این حساب‌ها نرخ‌های بهره بالاتری نسبت به حساب‌های پس‌انداز سنتی ارائه می‌دهند در حالی که نقدینگی بالایی را حفظ می‌کنند. آن‌ها برای حفظ سرمایه در کوتاه‌مدت ایده‌آل هستند.

• اوراق بهادار خزانه
  اوراق قرضه، صورت‌حساب‌ها و یادداشت‌های خزانه‌داری ایالات متحده توسط دولت پشتیبانی می‌شوند و این امر آن‌ها را به یکی از امن‌ترین سرمایه‌گذاری‌های موجود تبدیل می‌کند. آن‌ها بازدهی قابل‌اعتماد ارائه می‌دهند و به‌طور گسترده‌ای برای حفظ سرمایه استفاده می‌شوند.

• صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات (REITs)
  در حالی که ممکن است از سایر روش‌های حفظ سرمایه ریسک‌پذیرتر باشند، انواع خاصی از REITها می‌توانند از طریق سود سهام بازده‌های ثابتی را ارائه دهند و این امر آن‌ها را به گزینه‌ای مناسب برای حفظ سرمایه تبدیل می‌کند.

• سرمایه‌گذاری محیطی، اجتماعی و حکمرانی (ESG)
  بسیاری از سرمایه‌گذاران اکنون در استراتژی‌های حفظ سرمایه خود به عوامل ESG توجه می‌کنند. سرمایه‌گذاری‌هایی که با شیوه‌های اخلاقی و پایدار هم‌راستا هستند، می‌توانند هم امنیت و هم هم‌راستایی با ارزش‌های شخصی را ارائه دهند.

• مشاوران رباتیک
  ظهور مشاوران رباتیک حفظ سرمایه را بیشتر در دسترس قرار داده است. این پلتفرم‌های خودکار استراتژی‌های سرمایه‌گذاری متناسبی را ارائه می‌دهند که بر کاهش ریسک تمرکز دارند و اغلب هزینه کمتری نسبت به مشاوران سنتی دارند.

• سرمایه‌گذاری‌های جایگزین
  دارایی‌های واقعی، مانند کالاها و اشیاء قابل جمع‌آوری، به عنوان ابزارهای حفظ سرمایه در حال افزایش محبوبیت هستند. این سرمایه‌گذاری‌ها می‌توانند در برابر تورم و نوسانات بازار محافظت کنند.

• یک سرمایه‌گذار بازنشسته
  یک فرد بازنشسته ممکن است تصمیم بگیرد که پرتفوی خود را عمدتاً به اوراق قرضه دولتی و یک حساب بازار پول تخصیص دهد تا اطمینان حاصل کند که سرمایه‌اش حفظ می‌شود در حالی که هنوز مقداری درآمد تولید می‌کند.

• یک سرمایه‌گذار نهادی
  یک دفتر خانوادگی ممکن است پرتفوی خود را با ترکیبی از دارایی‌های کم‌ریسک، از جمله اوراق بهادار خزانه و اوراق قرضه شرکتی با کیفیت بالا، متنوع کند و در عین حال ذخایر نقدی برای نقدینگی را نیز حفظ کند.

تکنیک‌های حفظ سرمایه برای محافظت از سرمایه‌گذاری‌ها، به‌ویژه در شرایط نامشخص بازار، حیاتی هستند. با به‌کارگیری ترکیبی از استراتژی‌ها مانند تنوع، سرمایه‌گذاری‌های کم‌ریسک و حفظ ذخایر نقدی، سرمایه‌گذاران می‌توانند از اصل سرمایه خود محافظت کنند در حالی که هنوز اجازه رشد را می‌دهند. با تغییر روندها، ضروری است که اطلاعات به‌روز داشته باشیم و استراتژی‌ها را تطبیق دهیم تا اطمینان حاصل شود که سرمایه در امان باقی می‌ماند.