درک خرید و نگهداری استراتژی، روندها و مثال ها

خرید و نگهداری یک فلسفه سرمایه گذاری است که شامل خرید اوراق بهادار و نگهداری آنها برای مدت طولانی بدون توجه به شرایط بازار است. این بر این باور است که با وجود نوسانات کوتاه مدت، بازار در بلندمدت رشد خواهد کرد و به سرمایه گذاران اجازه می دهد از افزایش قیمت و سود سهام بهره مند شوند.

• افق سرمایه گذاری: استراتژی خرید و نگهداری مستلزم یک افق سرمایه گذاری بلندمدت است که اغلب چندین سال یا حتی چند دهه را در بر می گیرد. این رویکرد تأثیر نوسانات کوتاه مدت بازار را کاهش می دهد.

• تنوع : پرتفوی متنوع در کاهش ریسک ضروری است. سرمایه گذاران اغلب طبقات مختلف دارایی مانند سهام، اوراق قرضه و املاک و مستغلات را برای تثبیت بازده انتخاب می کنند.

• مبنای هزینه: قیمت اولیه ای که سرمایه گذاری با آن انجام می شود و در تعیین سود یا زیان زمانی که اوراق در نهایت فروخته می شود، نقش اساسی دارد.

• سرمایه گذاری سهام انفرادی: خرید سهام شرکت های منفرد با پایه های قوی و نگهداری بلندمدت آنها. هدف سرمایه گذاران افزایش سرمایه و سود سهام است.

• سرمایه گذاری صندوق شاخص : سرمایه گذاری در صندوق های شاخص یا صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) که شاخص های بازار را دنبال می کند. این یک رویکرد سرمایه گذاری غیرفعال است که از بازده متوسط بازار سود می برد.

• سرمایه گذاری املاک: خرید ملک برای ایجاد درآمد اجاره و بهره مندی از ارزش گذاری بلندمدت.

در سال های اخیر، چندین روند در استراتژی خرید و نگه داشتن ظاهر شده است:

• سرمایه گذاری ESG: عوامل محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) به طور فزاینده ای بر تصمیمات سرمایه گذاری تأثیر می گذارند. بسیاری از سرمایه گذاران استانداردهای ESG را در پرتفوی خرید و نگهداری خود ادغام می کنند.

• مشاوران روبو: ظهور فن آوری منجر به استفاده گسترده از مشاوران روبو شده است که می توانند به طور خودکار سبدهای خرید و نگهداری را بر اساس ترجیحات سرمایه گذار مدیریت و متعادل کنند.

• سرمایه گذاری پایدار: تمرکز فزاینده ای بر سرمایه گذاری های پایدار و مسئولیت پذیر اجتماعی است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد استراتژی های خرید و نگهداری خود را با ارزش های شخصی خود هماهنگ کنند.

• وارن بافت: این سرمایه گذار مشهور طرفدار استراتژی خرید و نگه داشتن است، به طور معروف سهام هایی مانند کوکاکولا و امریکن اکسپرس را برای چندین دهه در اختیار دارد.

• سرمایه گذاری در S&P 500: سرمایه گذاری که صندوق شاخص S&P 500 را در دهه های گذشته خریداری کرده باشد، رشد قابل توجهی داشته است که نشان دهنده قدرت سرمایه گذاری بلندمدت است.

• سرمایه گذاری با ارزش: این استراتژی شامل جستجوی سهام کم ارزشی است که انتظار می رود در طول زمان افزایش یابد. این به خوبی با رویکرد خرید و نگه داشتن هماهنگ است.

• سرمایه گذاری رشد: این امر بر شرکت هایی متمرکز است که انتظار می رود در مقایسه با صنعت خود با نرخی بالاتر از متوسط رشد کنند. خرید و نگهداری می تواند برای رشد سهام نیز موثر باشد.

• میانگین سازی هزینه-دلار: این روش شامل سرمایه گذاری مداوم مقدار ثابتی پول در طول زمان است که می تواند با کاهش تأثیر نوسانات بازار، استراتژی خرید و نگهداری را تکمیل کند.

استراتژی خرید و نگه داشتن یک فلسفه سرمایه گذاری بی انتها است که صبر و انضباط را تشویق می کند. با تمرکز بر رشد بلندمدت، این رویکرد می تواند بازده قابل توجهی را در طول زمان به همراه داشته باشد و در عین حال هزینه های معاملاتی و استرس مرتبط با نوسانات روزانه بازار را به حداقل برساند.