باز کردن ETFهای اوراق قرضه انواع، استراتژی‌ها و روندهای بازار
صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF) اوراق قرضه، صندوقهای سرمایهگذاری هستند که مجموعه‌ای از اوراق قرضه را در خود نگه میدارند و در بورسهای سهام معامله میشوند. این صندوقها ویژگی‌های سرمایهگذاری سنتی در اوراق قرضه را با انعطافپذیری معاملات سهام ترکیب میکنند. این وسیله سرمایهگذاری به افراد این امکان را میدهد که در یک پرتفوی متنوع از اوراق قرضه سرمایهگذاری کنند بدون اینکه نیاز باشد هر اوراق قرضه را به‌طور جداگانه خریداری کنند.
صندوقهای قابل معامله در بورس (ETFs) اوراق قرضه میتوانند به انواع مختلفی تقسیم شوند که هر کدام استراتژیهای سرمایهگذاری و پروفایل‌های ریسک متفاوتی را خدمت میکنند. در اینجا انواع اصلی آنها آمده است:
- صندوقهای قابل معامله در بورس اوراق قرضه دولتی
- عمدتاً در اوراق قرضه دولتی، مانند اوراق خزانه‌داری ایالات متحده، سرمایهگذاری کنید.
به طور کلی به عنوان سرمایه‌گذاری‌های کم‌خطر در نظر گرفته میشوند به دلیل حمایت دولت.
مناسب برای سرمایهگذاران محافظه‌کار که به دنبال بازدهی پایدار هستند.
-
صندوقهای قابل معامله در بورس اوراق قرضه شرکتی
- شامل اوراق قرضه‌ای است که توسط شرکت‌ها صادر شده‌اند.
-
نسبت به اوراق قرضه دولتی بازدهی بالاتری را ارائه میدهند، اما با ریسک بیشتری همراه هستند.
ایده‌آل برای سرمایهگذاران که به دنبال درآمد هستند و مایل به پذیرش سطح ریسک متوسط هستند.
-
صندوقهای قابل معامله در بورس اوراق قرضه شهری در اوراق قرضه‌ای که توسط دولت‌های ایالتی و محلی صادر شده‌اند، سرمایهگذاری کنید.
-
اغلب مزایای مالیاتی را فراهم میکند، زیرا درآمد بهره معمولاً از مالیات بر درآمد فدرال معاف است.
-
عالی برای سرمایهگذاران درBracketهای مالیاتی بالاتر که به دنبال درآمد مالیاتی کارآمد هستند.
-
صندوقهای قابل معامله در بورس اوراق قرضه با بازده بالا
- بر روی اوراق بهاداری که پایین‌تر از درجه سرمایهگذاری ارزیابی شده‌اند تمرکز کنید و بازدهی بالاتری را ارائه دهید.
-
ریسک بالاتری از نکول را به همراه دارد اما میتواند بازدهی قابل توجهی ارائه دهد.
مناسب برای سرمایهگذاران با ریسک‌پذیری بالا که به دنبال درآمد هستند.
-
صندوقهای قابل معامله در بورس اوراق قرضه بین‌المللی در اوراق قرضه‌ای که توسط دولت‌ها و شرکت‌های خارجی صادر شده‌اند، سرمایهگذاری کنید.
-
تنوع و دسترسی به بازارهای بین‌المللی را فراهم کنید.
میتواند تحت تأثیر نوسانات ارزی قرار گیرد و لایه دیگری از ریسک را اضافه کند.
بازار ETF اوراق قرضه اخیراً شاهد ظهور چندین روند جدید بوده است:
-
افزایش محبوبیت ETF های اوراق قرضه ESG عوامل زیست‌محیطی، اجتماعی و حکمرانی (ESG) به طور فزاینده‌ای برای سرمایهگذاران اهمیت پیدا میکنند.
-
ETF های اوراق قرضه ESG بر روی شرکت‌هایی با شیوه‌های پایدار قوی تمرکز دارند.
این روند سرمایهگذاران اجتماعی آگاه را که به دنبال گزینه‌های سرمایهگذاری اخلاقی هستند، جذب میکند.
- افزایش علاقه به ETF های اوراق قرضه موضوعی سرمایهگذاری تماتیک در حال gaining traction است، با صندوق‌هایی که به سمت بخش‌ها یا روندهای خاصی مانند انرژی سبز یا فناوری هدف‌گذاری میکنند.
این ETFها به سرمایهگذاران این امکان را میدهند که سرمایه‌گذاری‌های خود در اوراق قرضه را با علایق یا ارزش‌های شخصی خود هماهنگ کنند.
- ساختارهای نوآورانه ETF اوراق قرضه محصولات جدیدی با ساختارهای منحصر به فرد معرفی میشوند، مانند ETFهای اوراق قرضه با مدیریت فعال.
این صندوقها هدف دارند تا با استفاده از تکنیک‌های مدیریت فعال، از استراتژیهای غیرفعال سنتی پیشی بگیرند.
در اینجا برخی از ETF های معروف اوراق قرضه وجود دارد که سرمایهگذاران اغلب در نظر می‌گیرند:
-
آی‌شرز آی‌باکس $ ETF اوراق قرضه شرکتی با درجه سرمایهگذاری (LQD) بر روی اوراق قرضه شرکتی با کیفیت بالا و درجه سرمایهگذاری تمرکز دارد.
-
ارائه‌دهنده‌ی دسترسی به یک پرتفوی متنوع از بدهی‌های شرکتی.
-
صندوق قابل معامله در بورس کل بازار اوراق قرضه ونگارد (BND)
- ارائه دسترسی گسترده به بازار اوراق قرضه ایالات متحده، از جمله اوراق قرضه دولتی، شرکتی و شهری.
یک گزینه عالی برای سرمایهگذاران که به دنبال دسترسی جامع به بازار اوراق قرضه هستند.
- اس پی دی آر بلومبرگ بارکلیز ETF اوراق قرضه با بازده بالا (JNK)
- هدف‌گذاری بر روی اوراق قرضه شرکتی با بازدهی بالا، که پتانسیل درآمد بالاتری را فراهم میکند.
مناسب برای کسانی که مایل به پذیرش ریسک بیشتر برای افزایش بازده هستند.
هنگام سرمایهگذاری در ETFهای اوراق قرضه، استراتژیهای مختلفی ممکن است بسته به اهداف فردی و شرایط بازار به کار گرفته شوند:
- استراتژی خرید و نگهداری سرمایهگذاران ETFهای اوراق قرضه را خریداری کرده و آنها را برای مدت طولانی نگه میدارند، با هدف کسب درآمد ثابت از طریق پرداخت‌های بهره.
مناسب برای سرمایهگذاران محافظه‌کار که به دنبال ثبات هستند.
-
تخصیص دارایی تاکتیکی شامل تنظیم تخصیص‌های ETF اوراق قرضه بر اساس شرایط بازار و انتظارات نرخ بهره است.
-
امکان بهره‌برداری از فرصتهای کوتاه‌مدت را فراهم میکند.
-
استراتژی تولید درآمد بر روی انتخاب ETF های اوراق قرضه که بازدهی بالا ارائه میدهند، تمرکز دارد و درآمدی برای سرمایهگذاران ایجاد میکند.
-
ایده‌آل برای بازنشسته‌ها یا کسانی که به دنبال جریان نقدی منظم هستند.
صندوقهای قابل معامله در بورس (ETFs) اوراق قرضه یک روش راحت و انعطاف‌پذیر برای سرمایهگذاری در اوراق قرضه را ارائه میدهند و گزینه‌های مختلفی را برای برآورده کردن نیازهای مختلف سرمایهگذاری فراهم میکنند. با افزایش محبوبیت آنها و ظهور روندهای جدیدی مانند سرمایهگذاری ESG و موضوعی، صندوقهای قابل معامله در بورس اوراق قرضه فرصت‌هایی برای تولید درآمد و افزایش سرمایه فراهم میکنند. با درک انواع، روندها و استراتژیهای مرتبط با صندوقهای قابل معامله در بورس اوراق قرضه، سرمایهگذاران میتوانند تصمیمات آگاهانه‌ای بگیرند که با اهداف مالی آنها هم‌راستا باشد.
باند ETF چیست و چگونه کار میکند؟
صندوقهای قابل معامله در بورس (ETFs) یا صندوقهای سرمایهگذاری، صندوقهای سرمایهگذاری هستند که یک پرتفوی از اوراق قرضه را در اختیار دارند و در بورسهای سهام معامله میشوند. این صندوقها به سرمایهگذاران این امکان را میدهند که یک پرتفوی متنوع از اوراق قرضه را بدون خرید مستقیم اوراق قرضه فردی خریداری کنند، که این امر آنها را قابل دسترسی و نقدشونده میسازد.
سرمایهگذاری در ETFهای اوراق قرضه چه مزایایی دارد؟
سرمایهگذاری در ETFهای اوراق قرضه مزایای متعددی را ارائه میدهد، از جمله تنوع، هزینههای کمتر نسبت به صندوقهای مشترک، نقدینگی و امکان معامله در طول روز مانند سهام. همچنین این ETFها دسترسی به انواع مختلف اوراق قرضه را فراهم میکنند که به استراتژیهای سرمایهگذاری مختلف پاسخ میدهند.
باند ETFها از نظر نقدینگی چگونه با باندهای سنتی مقایسه میشوند؟
صندوقهای قابل معامله در بورس (ETFs) معمولاً نقدینگی بیشتری نسبت به اوراق قرضه سنتی ارائه میدهند و به سرمایهگذاران این امکان را میدهند که در طول روز معاملاتی در یک بورس، سهام خرید و فروش کنند. این انعطافپذیری میتواند فرصتهای معاملاتی را افزایش دهد و تأثیر تغییرات نرخ بهره را در مقایسه با نگهداری اوراق قرضه فردی کاهش دهد.
آیا می‌توانم از ETFهای اوراق قرضه برای سرمایهگذاری کوتاه‌مدت استفاده کنم؟
کاملاً درست است! در حالی که ETFهای اوراق قرضه معمولاً به عنوان سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت دیده میشوند، آنها میتوانند برای استراتژیهای کوتاه‌مدت نیز عالی باشند. آنها انعطافپذیری و دسترسی سریع به نقدینگی را ارائه میدهند و برای کسانی که می‌خواهند از نوسانات بازار بهره‌برداری کنند بدون اینکه پول خود را برای سال‌ها قفل کنند، مناسب هستند.
باندهای ETF معمولاً چه نوع باندهایی را نگه میدارند؟
صندوقهای قابل معامله در بورس (ETFs) اوراق قرضه میتوانند انواع مختلفی از اوراق قرضه را در خود جای دهند، از جمله اوراق قرضه دولتی، شهری و شرکتی. این تنوع به گسترش ریسک کمک میکند و میتواند به اهداف سرمایهگذاری مختلف پاسخ دهد. بنابراین، چه به دنبال درآمد ثابت باشید و چه کمی رشد، احتمالاً یک صندوق ETF اوراق قرضه وجود دارد که نیازهای شما را برآورده کند.
چگونه می‌توانم ETF اوراق قرضه مناسب را برای پرتفوی خود انتخاب کنم؟
انتخاب ETF اوراق قرضه مناسب به اهداف مالی و تحمل ریسک شما بستگی دارد. به عواملی مانند نوع اوراق قرضه‌ای که در اختیار دارد، نسبت هزینه و عملکرد گذشته آن توجه کنید. همچنین، در نظر گرفتن اینکه چگونه در استراتژی کلی سرمایهگذاری شما جا می‌گیرد، هوشمندانه است. کمی تحقیق میتواند تأثیر زیادی داشته باشد!