بانک انگلستان عملکردها، استراتژی‌ها و تأثیر اقتصادی

بانک انگلستان (BoE) بانک مرکزی پادشاهی متحده است که در سال 1694 تأسیس شده است. هدف اصلی آن حفظ ثبات پولی و نظارت بر سیستم مالی کشور است. به عنوان یکی از قدیمی‌ترین بانک‌های مرکزی در جهان، BoE نقش حیاتی در تدوین و اجرای سیاست‌های پولی، صدور اسکناس و اطمینان از ثبات سیستم مالی ایفا می‌کند. با مدیریت تورم و تأثیرگذاری بر نرخ‌های بهره، BoE به طور قابل توجهی به سلامت اقتصادی بریتانیا کمک می‌کند.

• سیاست پولی: بانک انگلستان نرخ رسمی بانک را تعیین می‌کند که بر نرخ‌های بهره در سراسر اقتصاد تأثیر می‌گذارد. با تنظیم این نرخ، بانک انگلستان هدف دارد تا تورم را که در حال حاضر هدف آن ۲٪ است کنترل کند و در عین حال از رشد اقتصادی حمایت کند. بانک مرکزی از ابزارهای مختلفی، از جمله عملیات بازار باز و نرخ بانک، برای مدیریت مؤثر نقدینگی در اقتصاد استفاده می‌کند.

• ثبات مالی: بانک انگلستان به طور مداوم خطرات سیستم مالی را زیر نظر دارد و ارزیابی می‌کند و اقداماتی پیشگیرانه برای کاهش تهدیدات بالقوه انجام می‌دهد. این شامل انجام آزمون‌های استرس بر روی بانک‌ها و مؤسسات مالی بزرگ به منظور اطمینان از توانایی آن‌ها در برابر شوک‌های اقتصادی است. بانک انگلستان با سایر نهادهای نظارتی همکاری می‌کند تا یک محیط مالی قوی را حفظ کند.

• انتشار ارز: بانک انگلستان مسئول صدور اسکناس در انگلستان و ولز است. این بانک از طریق فناوری‌های پیشرفته ضد جعل و کمپین‌های آموزشی عمومی منظم درباره ویژگی‌های اسکناس‌ها، از یکپارچگی، امنیت و اعتماد عمومی به ارز اطمینان حاصل می‌کند.

• خدمات بانکی: به عنوان یک بانکدار برای دولت و سایر بانک‌ها، بانک انگلستان خدمات اساسی مانند نگهداری سپرده‌ها، تسهیل پرداخت‌ها و مدیریت ذخایر ارزی بریتانیا را ارائه می‌دهد. این خدمات برای عملکرد روان سیستم مالی بریتانیا حیاتی هستند.

• تسهیل کمی: در پاسخ به چالش‌های اقتصادی، به‌ویژه در دوران پاندمی COVID-19، بانک انگلستان از تدابیر تسهیل کمی استفاده کرده است. با خرید اوراق قرضه دولتی و سایر اوراق بهادار، بانک انگلستان نقدینگی را به اقتصاد تزریق می‌کند و به تشویق وام‌دهی و سرمایه‌گذاری برای تحریک رشد کمک می‌کند.

• کاوش در ارز دیجیتال: بانک انگلستان به طور فعال در حال تحقیق درباره امکان پیاده‌سازی یک ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) است. این ابتکار به دنبال مدرن‌سازی سیستم پرداخت، افزایش شمول مالی و رسیدگی به چالش‌های ناشی از کاهش استفاده از پول نقد می‌باشد. بانک انگلستان در حال تعامل با ذینفعان برای ارزیابی پیامدهای یک پوند دیجیتال است.

• ملاحظات تغییرات اقلیمی: بانک انگلستان به طور فزاینده‌ای ریسک‌های مرتبط با تغییرات اقلیمی را در ارزیابی‌های ثبات مالی و تصمیمات سیاست پولی خود لحاظ می‌کند. با گنجاندن پایداری محیط زیست در عملیات خود، بانک انگلستان هدف دارد تا اقتصادی سبزتر را ترویج دهد و مؤسسات مالی را تشویق کند تا ریسک‌های اقلیمی را در چارچوب‌های مدیریت ریسک خود مد نظر قرار دهند.

• کمیته سیاست پولی (MPC): این کمیته به طور منظم تشکیل جلسه می‌دهد تا نرخ‌های بهره را تعیین کرده و سیاست پولی را هدایت کند. این کمیته متشکل از اعضایی با تخصص‌های متنوع است که داده‌ها و روندهای اقتصادی را ارزیابی کرده و تصمیمات آگاهانه‌ای اتخاذ می‌کند که بر اقتصاد بریتانیا تأثیر می‌گذارد.

• کمیته سیاست مالی (FPC): FPC بر روی تنظیم‌گری کلان‌پرهیزانه تمرکز دارد تا از تاب‌آوری سیستم مالی اطمینان حاصل کند. این کمیته ریسک‌های سیستمی را شناسایی کرده و اقداماتی را برای کاهش آن‌ها اجرا می‌کند و اطمینان می‌یابد که بخش مالی پایدار باقی بماند و قادر به حمایت از اقتصاد باشد.

• سازمان تنظیم مقررات مالی (PRA): PRA بر بانک‌ها، بیمه‌گران و شرکت‌های سرمایه‌گذاری نظارت می‌کند تا ایمنی و سلامت آن‌ها را ترویج دهد. با اطمینان از اینکه این مؤسسات سرمایه و نقدینگی کافی را حفظ می‌کنند، PRA به حفظ سیستم مالی کلی کمک می‌کند.

• هدف‌گذاری تورم: بانک انگلستان (BoE) هدف دارد تا تورم را در سطح هدف ۲٪ نگه دارد تا ثبات قیمت را تضمین کند و رشد اقتصادی را تقویت کند. با ارتباط واضح اهداف تورمی خود، بانک انگلستان به تثبیت انتظارات کمک می‌کند و رفتار اقتصادی را هدایت می‌کند.

• راهنمایی پیشرو: بانک انگلستان سیگنال‌هایی درباره اقدامات آینده سیاست پولی ارائه می‌دهد تا انتظارات را هدایت کرده و شفافیت را افزایش دهد. این رویکرد به کسب‌وکارها و مصرف‌کنندگان کمک می‌کند تا بر اساس تحرکات پیش‌بینی‌شده نرخ بهره، تصمیمات مالی آگاهانه‌ای اتخاذ کنند.

• مدیریت بحران: بانک انگلستان چارچوب‌های قوی برای پاسخگویی مؤثر به بحران‌های مالی و ریسک‌های سیستمیک توسعه داده است. با هماهنگی با بانک‌های مرکزی و مؤسسات مالی بین‌المللی، بانک انگلستان هدف دارد تا در دوره‌های عدم قطعیت، سیستم مالی را تثبیت کند.

• تغییرات نرخ بهره: بانک انگلستان به‌طور دوره‌ای نرخ بانکی را بر اساس شرایط اقتصادی حاکم تنظیم می‌کند. به‌عنوان مثال، در طول پاندمی COVID-19، بانک انگلستان نرخ‌های بهره را به پایین‌ترین سطح تاریخی کاهش داد تا از اقتصاد حمایت کند و تعهد خود را به سیاست پولی پاسخگو نشان دهد.

• خرید دارایی‌ها: بانک انگلستان در برنامه‌های خرید دارایی قابل توجهی شرکت کرده است، از جمله اوراق قرضه دولتی و شرکتی، تا در زمان رکود به اقتصاد نقدینگی تزریق کند. این اقدامات به منظور کاهش هزینه‌های وام‌گیری و تشویق به خرج کردن و سرمایه‌گذاری طراحی شده‌اند.

بانک انگلستان در شکل‌دهی به چشم‌انداز اقتصادی بریتانیا از طریق عملکردها و استراتژی‌های مختلف خود نقش محوری دارد. با سازگاری با روندها و چالش‌های جدید، مانند ارزهای دیجیتال و تغییرات اقلیمی، بانک انگلستان به ادامه تضمین ثبات مالی و ترویج رشد اقتصادی پایدار ادامه می‌دهد. درک نقش و عملیات آن بینش‌های ارزشمندی را در مورد سیستم مالی گسترده‌تر و اقتصاد ارائه می‌دهد و اهمیت یک نهاد بانک مرکزی پیشرو و پاسخگو را در محیط مالی پویا امروز برجسته می‌کند.