Definición El margen de beneficio bruto (GPM) es una métrica financiera clave que indica el porcentaje de ingresos que excede el costo de los bienes vendidos (COGS). La fórmula para calcular el margen de beneficio bruto es:
\(\text{Margen de beneficio bruto} = \left( \frac{\text{Beneficio bruto}}{\text{Ingresos}} \right) \times 100\) donde la utilidad bruta se define como los ingresos menos el costo de los bienes vendidos. Esta métrica es crucial ya que refleja la eficiencia de las actividades principales de una empresa en términos de producción y ventas.
¿Qué es el patrimonio neto? El patrimonio neto es simplemente la diferencia entre lo que posees (tus activos) y lo que debes (tus pasivos). Mide el valor de todo lo que posees después de contabilizar tus deudas. Si tienes más activos que pasivos, tienes un patrimonio neto positivo. Si es al revés, tienes un patrimonio neto negativo. Comprender tu patrimonio neto te da una idea clara de tu situación financiera y te ayuda a planificar el futuro.
Definición El Ratio Corriente es una métrica financiera clave que evalúa la capacidad de una empresa para hacer frente a sus obligaciones a corto plazo con sus activos a corto plazo. Es un indicador esencial de liquidez, que permite a las partes interesadas evaluar la salud financiera de una organización durante un período específico. La fórmula para calcular el Ratio Corriente es la siguiente:
\(\text{Ratio corriente} = \frac{\text{Activos corrientes}}{\text{Pasivos corrientes}}\) Componentes Comprender los componentes del índice corriente es fundamental:
Definición El Ratio de Sharpe, que recibe su nombre del premio Nobel William F. Sharpe, es una medida que se utiliza para calcular la rentabilidad ajustada al riesgo de una cartera de inversiones. Evalúa cuánto excedente de rentabilidad se recibe por la volatilidad adicional que se soporta al mantener un activo más riesgoso en comparación con un activo libre de riesgo.
Componentes del ratio de Sharpe El índice de Sharpe consta de tres componentes principales:
Definición El Ratio de Treynor es una métrica financiera que evalúa el rendimiento de una cartera de inversiones ajustando sus rendimientos al riesgo asumido, específicamente a través del riesgo sistemático. Este ratio, que debe su nombre a Jack Treynor, es una herramienta fundamental para los inversores que desean comprender cuánto rendimiento excedente están obteniendo por unidad de riesgo.
Componentes del índice de Treynor Rendimiento de la cartera (R_p): es el rendimiento total generado por la cartera de inversiones durante un período específico.
Definición El cociente deuda/capital (cociente D/E) es una métrica financiera clave que se utiliza para evaluar el apalancamiento financiero de una empresa comparando sus pasivos totales con el capital de sus accionistas. Proporciona información sobre la proporción de financiación mediante deuda que utiliza una empresa en relación con su capital, lo que refleja su capacidad para cubrir deudas con sus propios activos.
Componentes El ratio deuda/patrimonio se calcula utilizando los siguientes componentes:
Definición La relación precio/beneficio/crecimiento (PEG) es una métrica financiera que brinda información sobre la valoración de una empresa al comparar su relación precio/beneficio (P/E) con su tasa de crecimiento de ganancias esperada. Es una herramienta popular entre inversores y analistas para evaluar si una acción está sobrevaluada o infravaluada en función de su potencial de crecimiento.
Componentes de la relación PEG El ratio PEG se calcula utilizando los siguientes componentes:
Definición El Ratio de Sortino es una métrica financiera que tiene como objetivo medir la rentabilidad ajustada al riesgo de una inversión o una cartera. A diferencia del Ratio de Sharpe, que tiene en cuenta toda la volatilidad, el Ratio de Sortino se centra únicamente en el riesgo de caída, lo que proporciona una imagen más clara de cómo se comporta una inversión durante las recesiones. Esto lo hace especialmente útil para los inversores que están preocupados por el potencial de pérdidas en lugar de solo por la volatilidad general.
Definición El rendimiento por dividendo es un índice financiero que indica cuánto paga una empresa en dividendos cada año en relación con el precio de sus acciones. Sirve como medida del rendimiento de la inversión para los accionistas, en particular para aquellos que priorizan la generación de ingresos a través de dividendos. La fórmula para calcular el rendimiento por dividendo es:
\(\text{Rendimiento del dividendo} = \frac{\text{Dividendos anuales por acción}}{\text{Precio por acción}}\) Esta relación se expresa comúnmente como un porcentaje y proporciona información sobre el potencial de generación de ingresos de una acción.
Definición La renta fija se refiere a un tipo de valor de inversión que paga a los inversores intereses fijos o pagos de dividendos hasta su fecha de vencimiento. Al vencimiento, a los inversores se les reembolsa el importe principal invertido. Los inversores que buscan ingresos regulares y un riesgo menor en comparación con las acciones suelen utilizar los valores de renta fija. Estos instrumentos incluyen bonos gubernamentales y corporativos, letras del tesoro, bonos municipales y acciones preferentes.