Definición Venture Capital (VC) es una forma de financiación de capital privado proporcionada por empresas o fondos de capital de riesgo a empresas emergentes, en etapa inicial y emergentes que se considera que tienen un alto potencial de crecimiento o que han demostrado un alto crecimiento. Las inversiones de capital de riesgo son esenciales para las empresas emergentes sin acceso a los mercados de capital, ya que brindan no solo financiación sino también orientación estratégica, oportunidades de establecimiento de contactos y apoyo operativo.
Definición El capital privado (PE) se refiere a la inversión de capital realizada en empresas que no cotizan en bolsa. Abarca una gama de estrategias de inversión, incluidas inversiones directas en empresas privadas, compras apalancadas (LBO) e inversiones en capital de riesgo. Las empresas de capital privado recaudan fondos de inversores institucionales y personas acreditadas, con el objetivo de adquirir, reestructurar o hacer crecer empresas, y en última instancia buscan vender la inversión con una ganancia significativa.
Definición Una compra se refiere a la adquisición de una participación mayoritaria en una empresa, generalmente mediante la compra de la mayoría de sus acciones. Puede ser realizado por firmas de capital privado, equipos de gestión u otras corporaciones, con frecuencia con el objetivo de privatizar la empresa, reestructurar sus operaciones o fusionarla con otra entidad.
Importancia de las compras Las adquisiciones desempeñan un papel crucial en el panorama empresarial al facilitar las transiciones de propiedad, proporcionar liquidez a los fundadores o primeros inversores y permitir cambios estratégicos en la gestión y la dirección empresarial.
Definición Buy and Hold es una filosofía de inversión que implica comprar valores y mantenerlos durante un período prolongado, independientemente de las condiciones del mercado. Se basa en la creencia de que, a pesar de las fluctuaciones a corto plazo, el mercado crecerá a largo plazo, lo que permitirá a los inversores beneficiarse de la apreciación de los precios y de los dividendos.
Componentes de comprar y mantener Horizonte de inversión: La estrategia de comprar y mantener requiere un horizonte de inversión a largo plazo, que suele abarcar varios años o incluso décadas.
Definición La diversificación es una estrategia de inversión que implica distribuir sus inversiones entre varios instrumentos financieros, industrias y otras categorías para reducir el riesgo. El principio detrás de la diversificación es que una cartera variada producirá mayores rendimientos y menores riesgos que cualquier inversión individual dentro de la cartera.
Importancia de la diversificación La diversificación es esencial ya que ayuda a mitigar el riesgo de pérdida si una inversión o sector tiene un rendimiento inferior.
Definición La estructura de capital se refiere a la forma en que una corporación financia sus activos mediante una combinación de deuda, capital y financiamiento híbrido. Es esencialmente el marco que dicta cómo una empresa recauda fondos para respaldar sus operaciones y su crecimiento. Un sistema de capital bien estructurado equilibra el riesgo y la rentabilidad, al tiempo que garantiza que la corporación pueda cumplir con sus obligaciones.
Componentes de la estructura de capital Patrimonio neto: Representa la propiedad de la empresa y está compuesto por capital ordinario y preferente.
Definición Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es un tipo de fondo de inversión y valor negociable que rastrea un índice, materia prima, bonos o una canasta de activos como un fondo indexado. A diferencia de los fondos mutuos, los ETF cotizan como acciones ordinarias en una bolsa de valores. Los ETF experimentan cambios de precios a lo largo del día a medida que se compran y venden.
Importancia de los ETF Los ETF son importantes para brindar a los inversores la flexibilidad de negociar acciones junto con los beneficios de diversificación de los fondos mutuos.
Definición Un fondo de cobertura es un fondo de inversión mancomunado que emplea diversas estrategias para obtener rendimientos activos para sus inversores. Los fondos de cobertura son conocidos por su flexibilidad en los vehículos de inversión, a menudo participando en apalancamiento, posiciones cortas, opciones, futuros y otras estrategias de derivados para gestionar el riesgo y capitalizar tanto en mercados en alza como en baja. Atiende a inversores acreditados y opera con menos supervisión regulatoria que los fondos mutuos y otros vehículos de inversión tradicionales.
Definición Un fondo mutuo es un vehículo de inversión compuesto por un conjunto de fondos recaudados de muchos inversores para invertir en valores como acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario y otros activos. Los fondos mutuos son operados por administradores de dinero profesionales, quienes asignan las inversiones del fondo e intentan generar ganancias de capital o ingresos para los inversionistas del fondo.
Importancia de los fondos mutuos Los fondos mutuos brindan a los inversores individuales acceso a carteras de acciones, bonos y otros valores administradas profesionalmente.
Definición Un fondo indexado es un tipo de fondo mutuo o fondo cotizado en bolsa (ETF) diseñado para replicar el desempeño de un índice del mercado financiero, como el S&P 500, el Dow Jones Industrial Average o el NASDAQ Composite. Opera bajo una estrategia de gestión pasiva, con el objetivo de igualar los rendimientos del índice manteniendo las mismas acciones en las mismas proporciones.
Importancia de los fondos indexados Los fondos indexados son una opción popular entre los inversores debido a su rentabilidad y perfil de riesgo más bajo en comparación con los fondos gestionados activamente.