Definición La Ley de Secreto Bancario (BSA), también conocida como la Ley de Reporte de Moneda y Transacciones Extranjeras, fue promulgada en 1970 para combatir el lavado de dinero y otros delitos financieros. Esta legislación requiere que las instituciones financieras ayuden a las agencias gubernamentales a detectar y prevenir el lavado de dinero, el fraude y otras actividades financieras ilícitas.
Componentes del BSA La BSA incluye varios componentes clave a los que las instituciones financieras deben adherirse:
Definición La Ley Patriota Título III, oficialmente conocida como la Ley de Reducción de Lavado de Dinero Internacional y de Financiamiento del Terrorismo de 2001, fue promulgada para fortalecer la capacidad de los Estados Unidos para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Su objetivo principal es salvaguardar el sistema financiero de ser explotado para fines ilícitos.
Componentes clave Disposiciones de Prevención de Lavado de Dinero (AML): El Título III exige que las instituciones financieras desarrollen e implementen programas de AML para detectar actividades sospechosas.