En el ámbito de la gestión patrimonial, las oficinas familiares han surgido como soluciones personalizadas que atienden las necesidades únicas de las familias de alto patrimonio neto (HNW). A diferencia de los servicios tradicionales de gestión patrimonial, las oficinas familiares ofrecen un enfoque holístico para preservar, hacer crecer y transferir la riqueza entre generaciones. Este artículo profundiza en la esencia de las family offices, sus beneficios y por qué representan un cambio de paradigma en la gestión de un patrimonio familiar sustancial.
Una family office unifamiliar se dedica a servir a una familia y ofrece el más alto nivel de personalización y privacidad. Piense en una Single Family Office (SFO) como un traje hecho a medida, diseñado perfectamente para adaptarse a una familia específica. No se trata de una solución única para todos; se trata de crear algo que se ajuste perfectamente a las necesidades, los sueños y la forma de vida de esa familia.
En esta guía, analizaremos la estructura corporativa y de gestión de una unifamiliar office (SFO) diseñada para gestionar eficientemente el patrimonio y los asuntos personales. de familias acomodadas. Esta estructura debe ser flexible y sólida para adaptarse a las necesidades cambiantes de la familia y, al mismo tiempo, garantizar un cumplimiento y gobernanza, gestión de riesgos y alineación con los valores y objetivos de la familia. Aquí hay una explicación detallada:
Definición Una cuenta de custodia UTMA o cuenta de la Ley de transferencias uniformes a menores es un vehículo financiero que permite a un adulto administrar activos en nombre de un menor hasta que alcance la mayoría de edad, que varía de un estado a otro. Estas cuentas brindan una forma de transferir riqueza y, al mismo tiempo, mantener cierto control sobre cómo se administra y se gasta. La cuenta se establece a nombre del menor y está controlada por un custodio, que generalmente es un padre o tutor.
Definición La inversión de impacto se refiere a inversiones realizadas en empresas, organizaciones y fondos con la intención de generar un impacto social o ambiental mensurable y beneficioso junto con un retorno financiero. Va más allá de simplemente evitar daños contribuyendo activamente al bien social o ambiental.
Importancia de la inversión de impacto La inversión de impacto desafía las opiniones tradicionales de que las cuestiones sociales deberían abordarse únicamente mediante donaciones filantrópicas y que las inversiones de mercado deberían centrarse únicamente en lograr rendimientos financieros.
Las oficinas familiares múltiples (MFO), también conocidas como oficinas familiares múltiples, son empresas de gestión patrimonial especializadas que satisfacen las necesidades financieras de múltiples familias adineradas. Estas oficinas brindan una amplia gama de servicios, desde gestión de inversiones hasta planificación patrimonial, garantizando atención personalizada y experiencia para cada familia involucrada. Piense en Multi Family Office (MFO) como un club especial para administrar dinero, pero no es solo para una familia; Es para varias familias que comparten el costo de unirse.
Definición La Organización Mundial del Comercio (OMC) es una organización internacional que regula el comercio entre las naciones. Creada el 1 de enero de 1995, reemplazó al Acuerdo General sobre Aranceles Aduaneros y Comercio (GATT), vigente desde 1948. El objetivo principal de la OMC es garantizar que el comercio fluya de la forma más fluida y previsible posible.
Componentes de la OMC La OMC consta de varios componentes clave que trabajan colectivamente para facilitar el comercio:
Definición La preservación de la riqueza se refiere a las estrategias y prácticas destinadas a proteger y mantener la riqueza de una persona o familia a lo largo del tiempo. Abarca una variedad de enfoques diseñados para minimizar los riesgos, reducir las obligaciones fiscales y garantizar que los activos estén protegidos contra las fluctuaciones económicas, la inflación y otros eventos imprevistos. El objetivo final es garantizar que la riqueza no solo se preserve, sino que también pueda transmitirse a las generaciones futuras.
Las Multi Family Office (MFO) son instituciones financieras personalizadas que satisfacen las necesidades de múltiples familias de alto patrimonio, ofreciendo un conjunto integral de servicios. diseñado para gestionar el patrimonio de forma eficaz. Estas entidades son cruciales en el panorama financiero actual, donde la complejidad de gestionar un patrimonio sustancial requiere conocimientos especializados y servicios personalizados.
Este artículo explora el marco organizacional típico y las funciones dentro de las oficinas familiares múltiples, ofreciendo una visión clara de cómo operan para administrar los activos de los clientes de manera efectiva y mantener altos niveles de satisfacción del cliente.
Una family office híbrida combina lo mejor de ambos mundos: las Single Family Office (SFO) y las Multi Family Office (MFO). Imagine que tiene su propio chef personal que sabe exactamente cómo le gustan sus comidas, pero a veces también disfruta de la variedad y el aspecto social de cenar en una mesa comunitaria compartida con otras personas. Un Family Office híbrido (HFO) es como tener ese chef personal junto con acceso a la mesa comunitaria cuando usted elija.