En el ámbito de la gestión patrimonial, las oficinas familiares han surgido como soluciones personalizadas que atienden las necesidades únicas de las familias de alto patrimonio neto (HNW). A diferencia de los servicios tradicionales de gestión patrimonial, las oficinas familiares ofrecen un enfoque holístico para preservar, hacer crecer y transferir la riqueza entre generaciones. Este artículo profundiza en la esencia de las family offices, sus beneficios y por qué representan un cambio de paradigma en la gestión de un patrimonio familiar sustancial.
Una family office unifamiliar se dedica a servir a una familia y ofrece el más alto nivel de personalización y privacidad. Piense en una Single Family Office (SFO) como un traje hecho a medida, diseñado perfectamente para adaptarse a una familia específica. No se trata de una solución única para todos; se trata de crear algo que se ajuste perfectamente a las necesidades, los sueños y la forma de vida de esa familia.
En esta guía, analizaremos la estructura corporativa y de gestión de una unifamiliar office (SFO) diseñada para gestionar eficientemente el patrimonio y los asuntos personales. de familias acomodadas. Esta estructura debe ser flexible y sólida para adaptarse a las necesidades cambiantes de la familia y, al mismo tiempo, garantizar un cumplimiento y gobernanza, gestión de riesgos y alineación con los valores y objetivos de la familia. Aquí hay una explicación detallada:
Definición El Crédito por Adopción es un beneficio fiscal que ayuda a los padres adoptivos a compensar los costos asociados con la adopción de un niño. Puede aliviar significativamente la carga financiera de la adopción, haciéndola más accesible para las familias. El crédito está disponible para los gastos calificados incurridos durante el proceso de adopción y está particularmente dirigido a familias de ingresos bajos y medianos.
Componentes del Crédito de Adopción El Crédito de Adopción consiste principalmente en los siguientes componentes clave:
Definición El Crédito Tributario por Ingreso Ganado (EITC) es un crédito tributario federal destinado a ayudar a individuos y familias trabajadoras de ingresos bajos a moderados al reducir su carga fiscal. Está diseñado para fomentar y recompensar el trabajo mientras proporciona un impulso financiero a quienes más lo necesitan.
Cómo Funciona El EITC reduce directamente la cantidad de impuestos adeudados y puede resultar en un reembolso si el crédito excede los impuestos pagados.
Definición La Organización Mundial del Comercio (OMC) es una organización internacional que regula el comercio entre las naciones. Creada el 1 de enero de 1995, reemplazó al Acuerdo General sobre Aranceles Aduaneros y Comercio (GATT), vigente desde 1948. El objetivo principal de la OMC es garantizar que el comercio fluya de la forma más fluida y previsible posible.
Componentes de la OMC La OMC consta de varios componentes clave que trabajan colectivamente para facilitar el comercio:
Definición Una cuenta de custodia UTMA o cuenta de la Ley de transferencias uniformes a menores es un vehículo financiero que permite a un adulto administrar activos en nombre de un menor hasta que alcance la mayoría de edad, que varía de un estado a otro. Estas cuentas brindan una forma de transferir riqueza y, al mismo tiempo, mantener cierto control sobre cómo se administra y se gasta. La cuenta se establece a nombre del menor y está controlada por un custodio, que generalmente es un padre o tutor.
Definición La preservación de la riqueza se refiere a las estrategias y prácticas destinadas a proteger y mantener la riqueza de una persona o familia a lo largo del tiempo. Abarca una variedad de enfoques diseñados para minimizar los riesgos, reducir las obligaciones fiscales y garantizar que los activos estén protegidos contra las fluctuaciones económicas, la inflación y otros eventos imprevistos. El objetivo final es garantizar que la riqueza no solo se preserve, sino que también pueda transmitirse a las generaciones futuras.
Definición La inversión de impacto se refiere a inversiones realizadas en empresas, organizaciones y fondos con la intención de generar un impacto social o ambiental mensurable y beneficioso junto con un retorno financiero. Va más allá de simplemente evitar daños contribuyendo activamente al bien social o ambiental.
Importancia de la inversión de impacto La inversión de impacto desafía las opiniones tradicionales de que las cuestiones sociales deberían abordarse únicamente mediante donaciones filantrópicas y que las inversiones de mercado deberían centrarse únicamente en lograr rendimientos financieros.
Las oficinas familiares múltiples (MFO), también conocidas como oficinas familiares múltiples, son empresas de gestión patrimonial especializadas que satisfacen las necesidades financieras de múltiples familias adineradas. Estas oficinas brindan una amplia gama de servicios, desde gestión de inversiones hasta planificación patrimonial, garantizando atención personalizada y experiencia para cada familia involucrada. Piense en Multi Family Office (MFO) como un club especial para administrar dinero, pero no es solo para una familia; Es para varias familias que comparten el costo de unirse.