Definición Una estrategia de cartera equilibrada es un enfoque de inversión que tiene como objetivo maximizar los rendimientos y minimizar el riesgo mediante la diversificación entre distintas clases de activos. El objetivo principal es lograr un equilibrio entre el riesgo y la recompensa, lo que la convierte en una opción popular entre los inversores que buscan un crecimiento constante y una menor volatilidad.
Componentes clave Los inversores suelen incluir los siguientes componentes en una cartera equilibrada:
Definición La estrategia de opciones de compra cubiertas es una técnica de inversión popular en la que un inversor mantiene una posición larga en un activo, como acciones, y al mismo tiempo vende opciones de compra sobre ese mismo activo. Este método permite a los inversores generar ingresos adicionales a partir de las primas recibidas por la venta de las opciones de compra mientras mantienen la propiedad del activo subyacente.
Definición Una estrategia de preservación del capital es un enfoque de inversión conservador que tiene como objetivo proteger el capital principal de una inversión. El objetivo principal es minimizar el riesgo de pérdida y, al mismo tiempo, garantizar que la inversión conserve su valor a lo largo del tiempo. En un mundo de incertidumbres económicas y mercados volátiles, esta estrategia ha ganado terreno entre los inversores reacios al riesgo que priorizan la seguridad de su capital por sobre posibles retornos más altos.
Definición Un ETF (Fondo Cotizado en Bolsa) es un tipo de fondo de inversión y valor negociable que sigue un índice, una mercancía, bonos o una cesta de activos como un fondo índice. A diferencia de los fondos mutuos, los ETFs se negocian como una acción común en una bolsa de valores. Los ETFs experimentan cambios de precio a lo largo del día a medida que se compran y venden.
Definición Los fideicomisos de inversión inmobiliaria, comúnmente conocidos como REIT, son empresas que poseen, operan o financian bienes raíces que generan ingresos en una variedad de sectores inmobiliarios. Ofrecen una forma para que los inversores individuales obtengan una parte de los ingresos generados a través de la propiedad de bienes raíces comerciales sin tener que comprar, administrar o financiar ninguna propiedad ellos mismos.
Cómo funcionan los REIT Los REIT suelen funcionar reuniendo capital de numerosos inversores para comprar y gestionar una cartera de activos inmobiliarios.
Definición La inversión en crecimiento es una estrategia de inversión que se centra en identificar e invertir en empresas que se espera que crezcan a un ritmo superior al promedio en comparación con otras empresas del mercado. Este enfoque generalmente implica apuntar a acciones de empresas que muestran signos de crecimiento acelerado en ganancias, ingresos o flujo de efectivo, incluso si su relación precio-beneficio (P/E) actual es alta. Los inversores en crecimiento están menos preocupados por las ganancias a corto plazo y más centrados en la apreciación del capital a largo plazo.
Definición La inversión en renta es una estrategia diseñada para generar un flujo constante de ingresos a partir de inversiones, en lugar de centrarse únicamente en la revalorización del capital. Este enfoque suele implicar la inversión en activos que pagan dividendos o intereses de forma regular, lo que proporciona un flujo de efectivo fiable. Es especialmente atractiva para los jubilados o para quienes buscan complementar sus ingresos sin vender activos.
Definición La inversión en valor es una estrategia de inversión que consiste en elegir acciones que parecen cotizar a un precio inferior a su valor intrínseco o contable. Los inversores en valor buscan empresas que el mercado ha infravalorado, creyendo que su valor real acabará siendo reconocido, lo que provocará una apreciación de los precios. Esta estrategia se basa en la idea de que el mercado reacciona de forma exagerada tanto a las buenas como a las malas noticias, lo que hace que los precios de las acciones fluctúen más de lo que justifican sus fundamentos subyacentes.
Definición La inversión en fondos indexados es una estrategia en la que los inversores compran fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) diseñados para replicar el rendimiento de un índice de mercado específico. Este enfoque permite a los inversores obtener exposición a una amplia gama de valores sin necesidad de seleccionar acciones individuales. Los fondos indexados son conocidos por sus bajas comisiones, eficiencia fiscal y rentabilidad históricamente fiable.
Definición La inversión satélite básica es una estrategia de inversión híbrida que busca equilibrar la estabilidad y el crecimiento combinando una base de inversiones básicas con una selección de inversiones satélite. La inversión básica suele estar formada por fondos indexados o bonos diversificados de bajo coste que ofrecen rendimientos constantes, mientras que las inversiones satélite pueden incluir fondos gestionados activamente, acciones individuales u otros activos alternativos destinados a obtener mayores rendimientos.