Las estrategias de inversión son métodos utilizados por los inversores para asignar sus activos y tomar decisiones financieras para lograr objetivos financieros específicos. Las diferentes estrategias se adaptan a distintos apetitos de riesgo, cronogramas de inversión y objetivos financieros.
Éstos son algunos de los principales tipos de estrategias de inversión:
Manejo Activo Características Gestión Pasiva Características Inversión de crecimiento Características Inversión de valor Características Inversión de ingresos Características Inversión indexada Características Rotación de sectores Características Asignación táctica de activos Características Asignación dinámica de activos Características Consideraciones al elegir estrategias de inversión Conclusión Preguntas frecuentes Manejo Activo La gestión activa implica un seguimiento continuo y la realización de ajustes frecuentes a la cartera de inversiones para superar los puntos de referencia del mercado.
Definición ESG significa Ambiental, Social y Gobernanza, tres factores críticos utilizados para evaluar la sostenibilidad y el impacto ético de una inversión en una empresa o negocio. Estos criterios ayudan a determinar mejor el desempeño financiero futuro de las empresas (rentabilidad y riesgo).
Los criterios ambientales consideran cómo se desempeña una empresa como administradora de la naturaleza.
Los criterios sociales examinan cómo gestiona las relaciones con los empleados, proveedores, clientes y las comunidades donde opera.
Definición Una anualidad es un producto financiero diseñado para proporcionar un flujo constante de ingresos, que se utiliza normalmente para planificar la jubilación. Cuando compra una anualidad, realiza un pago único o una serie de pagos a una compañía de seguros, que luego se compromete a realizarle pagos periódicos en una fecha posterior. Esta puede ser una excelente manera de asegurar su futuro financiero y asegurarse de tener un ingreso confiable durante sus años de jubilación.
Definición Los Robo Advisors son plataformas de inversión automatizadas que ofrecen servicios de gestión de carteras y planificación financiera mediante algoritmos e inteligencia artificial, con interacción humana limitada. La función principal de los Robo Advisors es crear y gestionar carteras de inversión diversificadas en función de los objetivos del inversor, su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal.
Componentes de los Robo Advisors Gestión algorítmica de carteras: los Robo Advisors emplean algoritmos para gestionar, reequilibrar y optimizar automáticamente las carteras de inversión en función de las condiciones del mercado.
Definición La asignación de activos se refiere a la estrategia de inversión de equilibrar el riesgo y la recompensa mediante la distribución proporcional de los activos de una cartera de acuerdo con los objetivos, la tolerancia al riesgo y el horizonte de inversión de un individuo. Las tres clases principales de activos (acciones, renta fija y efectivo y equivalentes) tienen diferentes niveles de riesgo y rendimiento, por lo que cada una se comportará de manera diferente con el tiempo.
Definición Un certificado de depósito (CD) es un producto financiero ofrecido por bancos y cooperativas de crédito que permite a las personas depositar dinero por un plazo fijo a cambio de una tasa de interés más alta en comparación con las cuentas de ahorro tradicionales. ¿El truco? Su dinero queda atado durante el plazo, que puede variar desde unas pocas semanas hasta varios años.
Componentes clave de los CD Tasa de interés: es la tasa a la que su dinero genera intereses.
Definición Buy and Hold es una filosofía de inversión que implica comprar valores y mantenerlos durante un período prolongado, independientemente de las condiciones del mercado. Se basa en la creencia de que, a pesar de las fluctuaciones a corto plazo, el mercado crecerá a largo plazo, lo que permitirá a los inversores beneficiarse de la apreciación de los precios y de los dividendos.
Componentes de comprar y mantener Horizonte de inversión: La estrategia de comprar y mantener requiere un horizonte de inversión a largo plazo, que suele abarcar varios años o incluso décadas.
Definición La diversificación es una estrategia de inversión que implica distribuir sus inversiones entre varios instrumentos financieros, industrias y otras categorías para reducir el riesgo. El principio detrás de la diversificación es que una cartera variada producirá mayores rendimientos y menores riesgos que cualquier inversión individual dentro de la cartera.
Importancia de la diversificación La diversificación es esencial ya que ayuda a mitigar el riesgo de pérdida si una inversión o sector tiene un rendimiento inferior.
Definición La alfabetización financiera es la capacidad de comprender y utilizar de manera eficaz diversas habilidades financieras, como la gestión de las finanzas personales, la elaboración de presupuestos, la inversión y la comprensión de los productos financieros. En el vertiginoso entorno financiero actual, tener conocimientos financieros es más importante que nunca. Permite a las personas tomar decisiones informadas, evitar las trampas de la deuda y planificar su futuro.
Componentes de la alfabetización financiera La alfabetización financiera abarca varios componentes clave:
Definición El escalonamiento de los tipos de interés en los bonos es una estrategia de inversión diseñada para gestionar el calendario de vencimientos de las inversiones en bonos. Implica la compra de varios bonos con distintas fechas de vencimiento, lo que permite a los inversores gestionar eficazmente el riesgo de las tasas de interés y garantizar un flujo constante de ingresos. Este método proporciona una forma estructurada de invertir en valores de renta fija, lo que lo hace especialmente atractivo en entornos de tasas de interés volátiles.