Definición La asignación de activos se refiere a la estrategia de inversión de equilibrar el riesgo y la recompensa mediante la distribución proporcional de los activos de una cartera de acuerdo con los objetivos, la tolerancia al riesgo y el horizonte de inversión de un individuo. Las tres clases principales de activos (acciones, renta fija y efectivo y equivalentes) tienen diferentes niveles de riesgo y rendimiento, por lo que cada una se comportará de manera diferente con el tiempo.
Definición Buy and Hold es una filosofía de inversión que implica comprar valores y mantenerlos durante un período prolongado, independientemente de las condiciones del mercado. Se basa en la creencia de que, a pesar de las fluctuaciones a corto plazo, el mercado crecerá a largo plazo, lo que permitirá a los inversores beneficiarse de la apreciación de los precios y de los dividendos.
Componentes de comprar y mantener Horizonte de inversión: La estrategia de comprar y mantener requiere un horizonte de inversión a largo plazo, que suele abarcar varios años o incluso décadas.
Definición La diversificación es una estrategia de inversión que implica distribuir sus inversiones entre varios instrumentos financieros, industrias y otras categorías para reducir el riesgo. El principio detrás de la diversificación es que una cartera variada producirá mayores rendimientos y menores riesgos que cualquier inversión individual dentro de la cartera.
Importancia de la diversificación La diversificación es esencial ya que ayuda a mitigar el riesgo de pérdida si una inversión o sector tiene un rendimiento inferior.
Definición La inversión en crecimiento es una estrategia de inversión que se centra en identificar e invertir en empresas que se espera que crezcan a un ritmo superior al promedio en comparación con otras empresas del mercado. Este enfoque generalmente implica apuntar a acciones de empresas que muestran signos de crecimiento acelerado en ganancias, ingresos o flujo de efectivo, incluso si su relación precio-beneficio (P/E) actual es alta. Los inversores en crecimiento están menos preocupados por las ganancias a corto plazo y más centrados en la apreciación del capital a largo plazo.
Definición La inversión en valor es una estrategia de inversión que consiste en elegir acciones que parecen cotizar a un precio inferior a su valor intrínseco o contable. Los inversores en valor buscan empresas que el mercado ha infravalorado, creyendo que su valor real acabará siendo reconocido, lo que provocará una apreciación de los precios. Esta estrategia se basa en la idea de que el mercado reacciona de forma exagerada tanto a las buenas como a las malas noticias, lo que hace que los precios de las acciones fluctúen más de lo que justifican sus fundamentos subyacentes.
Definición El promedio del costo en dólares (DCA, por sus siglas en inglés) es una estrategia de inversión que implica invertir regularmente una cantidad fija de dólares en un activo o cartera en particular durante un período específico, independientemente del precio del activo. Este método reduce el impacto de la volatilidad al distribuir la inversión en el tiempo, lo que puede reducir el costo promedio por acción y reducir el riesgo de realizar una gran inversión en un momento inoportuno.
Definición El reequilibrio de cartera es el proceso de realinear las ponderaciones de los activos en una cartera de inversión para mantener el nivel deseado de riesgo y rentabilidad. Con el tiempo, a medida que los distintos activos crecen a diferentes ritmos, la asignación original de activos puede cambiar, lo que podría exponer al inversor a un riesgo mayor del previsto. El reequilibrio implica vender o comprar activos para que la cartera vuelva a su asignación objetivo, lo que garantiza que la estrategia de inversión se mantenga alineada con los objetivos y la tolerancia al riesgo del inversor.