Estructura de una oficina multifamiliar funciones clave y gobernanza eficaz

Las Multi Family Office (MFO) son instituciones financieras personalizadas que satisfacen las necesidades de múltiples familias de alto patrimonio, ofreciendo un conjunto integral de servicios. diseñado para gestionar el patrimonio de forma eficaz. Estas entidades son cruciales en el panorama financiero actual, donde la complejidad de gestionar un patrimonio sustancial requiere conocimientos especializados y servicios personalizados.

Este artículo explora el marco organizacional típico y las funciones dentro de las oficinas familiares múltiples, ofreciendo una visión clara de cómo operan para administrar los activos de los clientes de manera efectiva y mantener altos niveles de satisfacción del cliente.

• Director Ejecutivo (CEO): El CEO dirige la MFO, establece direcciones estratégicas y supervisa todas las operaciones de alto nivel. Garantizan que la oficina cumpla con su misión de atender las necesidades de gestión patrimonial de sus clientes.

• Director Financiero (CFO): Responsable de la salud financiera de la MFO, el CFO gestiona los activos, pasivos, la planificación financiera y el mantenimiento de registros.

• Director de Inversiones (CIO): El CIO maneja la estrategia de inversión, supervisa el equipo de inversión y garantiza que las inversiones estén alineadas con la tolerancia al riesgo y los objetivos financieros de los clientes.

• Gerentes de relaciones: Estos profesionales actúan como el principal punto de contacto para los clientes. Gestionan las relaciones con los clientes, comprenden la dinámica familiar y se aseguran de que se satisfagan todas las solicitudes y necesidades de los clientes.

• Planificadores patrimoniales: Expertos en planificación patrimonial, planificación fiscal y estructuración financiera, los planificadores patrimoniales brindan asesoramiento especializado para preservar y hacer crecer el patrimonio familiar a través de generaciones.

• Analistas de inversiones: Realizan estudios de mercado, analizan oportunidades de inversión y apoyan al CIO en la toma de decisiones de inversión informadas.

• Administradores de cartera: Encargados de gestionar la asignación diaria de los activos de los clientes de acuerdo con las estrategias desarrolladas por el CIO y en línea con los objetivos individuales del cliente.

• Oficiales Legales y de Cumplimiento: Asegurar que la MFO opere dentro de los marcos legales y mantenga el cumplimiento de todas las regulaciones financieras.

• Personal administrativo: Maneja las tareas administrativas diarias, las comunicaciones con los clientes y el apoyo logístico, garantizando operaciones fluidas dentro de la oficina.

Dependiendo de las necesidades de la familia, las MFO también pueden incluir expertos en filantropía, proyectos inmobiliarios especiales y otras áreas que requieren experiencia específica.

La eficacia de una Multi Family office depende no sólo de su estructura sino también de sus prácticas de gestión. A continuación se muestran algunas estrategias clave empleadas:

• Transparencia: Mantener una comunicación abierta y transparente con las familias sobre decisiones financieras, riesgos de inversión y desempeño es crucial para la confianza y las relaciones a largo plazo.

• Flexibilidad: Responder a las necesidades cambiantes de las familias, ajustando las estrategias a las condiciones del mercado y siendo proactivos ante posibles oportunidades o amenazas.

• Personalización: Adaptar los servicios a las necesidades y valores específicos de cada familia, asegurando que todos los aspectos de la gestión patrimonial se alineen con los objetivos y circunstancias únicos de la familia.

• Integración: Coordinar diversos servicios, como gestión de inversiones, planificación patrimonial y asesoramiento fiscal, para proporcionar soluciones integrales que aborden todos los aspectos de la vida financiera de un cliente.

Una estructura de family office multifamiliar es similar a la estructura de family office unifamiliar con algunas diferencias que analizaremos a continuación:

Oficina unifamiliar: Diseñado para atender a una familia de altísimo patrimonio neto. Toda la estructura está personalizada para satisfacer las necesidades, preferencias y objetivos específicos de esa única familia.

Multi Family Office: Atiende a múltiples familias y requiere una estructura que pueda gestionar de manera eficiente las diversas necesidades y expectativas de diferentes clientes mientras mantiene un alto nivel de servicio personalizado.

Oficina unifamiliar: Por lo general, tiene un equipo de gestión más ágil, a menudo dirigido por un director ejecutivo o director general estrechamente alineado con la familia. La toma de decisiones puede ser más directa, y los miembros de la familia suelen participar en funciones o decisiones clave.

Multi Family Office: Requiere un equipo de gestión más amplio para supervisar las operaciones de varias familias. El liderazgo podría incluir un director ejecutivo y directores separados para inversiones, relaciones con los clientes y otros departamentos para garantizar que se aborden las necesidades de todas las familias.

Single Family Office: Las estrategias de inversión están altamente personalizadas según la tolerancia al riesgo, los objetivos financieros y los valores personales de la familia unifamiliar. La familia puede tener participación directa en las decisiones de inversión.

Multi Family Office: Debe equilibrar las preferencias y objetivos de inversión de múltiples familias, lo que a menudo resulta en una gama más amplia de ofertas de inversión y, a veces, vehículos de inversión conjuntos para lograr economías de escala.

Single Family Office: Puede ofrecer servicios altamente personalizados más allá de la gestión financiera, incluida la gestión diaria del hogar, la seguridad personal o incluso la gestión de empresas familiares, adaptados específicamente al estilo de vida de la familia.

Multi Family Office: Si bien también ofrecen una amplia gama de servicios, los Multi Family Office necesitan estandarizar ciertas ofertas para atender de manera eficiente a varias familias. Sin embargo, todavía se esfuerzan por personalizar los servicios a las necesidades de cada familia en el marco de soluciones más escalables.

Single Family Office: Las estructuras de gobierno y los procesos de toma de decisiones están estrechamente vinculados a los valores y preferencias de la familia, y a menudo involucran consejos o juntas de gobierno familiar que incluyen a miembros de la familia.

Multi Family Office: Requiere una estructura de gobierno más formalizada para gestionar los intereses y expectativas de múltiples familias, incluidos consejos asesores con representantes de las familias de clientes y un marco claro para la toma de decisiones y la resolución de conflictos.

Single Family Office: Los gerentes de relaciones o los propios miembros de la familia manejan los detalles íntimos de la prestación del servicio, asegurando que las acciones se alineen directamente con los deseos de la familia.

Multi Family Office: Emplea gerentes de relaciones dedicados para cada familia para mantener la personalización, pero también debe gestionar relaciones más amplias con los clientes en toda su cartera, lo que requiere un enfoque más estructurado para el servicio al cliente.

Single Family Office: Puede tener recursos más concentrados dedicados a una sola familia, pero puede tener una escala limitada en comparación con un Multi Family Office.

Multi Family Office: Se beneficia de las economías de escala, lo que permite el acceso a una gama más amplia de recursos, experiencia y oportunidades de inversión que pueden aprovecharse en múltiples familias.

En resumen, la estructura de una Single Family Office está profundamente personalizada para las necesidades integrales de una familia, y a menudo implica la participación directa de la familia en la gestión y el gobierno. Los Multi Family Office, por otro lado, proporcionan una plataforma compartida que equilibra el servicio personalizado con la necesidad de gestionar eficientemente las diversas necesidades de múltiples familias, aprovechando la escala y los procesos estandarizados.