Guía completa sobre servicios para multifamiliares

Las oficinas familiares múltiples (MFO), también conocidas como oficinas familiares múltiples, son empresas de gestión patrimonial especializadas que satisfacen las necesidades financieras de múltiples familias adineradas. Estas oficinas brindan una amplia gama de servicios, desde gestión de inversiones hasta planificación patrimonial, garantizando atención personalizada y experiencia para cada familia involucrada. Piense en Multi Family Office (MFO) como un club especial para administrar dinero, pero no es solo para una familia; Es para varias familias que comparten el costo de unirse.

Imagínese si un grupo de amigos decidieran contratar juntos un equipo de superhéroes financieros en lugar de que cada uno contratara el suyo propio. Este equipo los ayudaría con todo tipo de tareas financieras, como invertir sabiamente, planificar el futuro e incluso donar a organizaciones benéficas de la manera más inteligente. Cada familia sigue recibiendo ayuda personalizada que se adapta a sus necesidades y objetivos únicos, pero al formar un equipo, pueden compartir el tiempo y las habilidades del equipo de superhéroes, lo que lo hace más asequible para todos. Es una forma para que las familias obtengan una administración del dinero de primer nivel sin tener que hacerlo solas.

Varias family office pueden variar en sus modelos operativos. Algunas son empresas independientes dedicadas exclusivamente a la gestión patrimonial, mientras que otras son divisiones dentro de instituciones financieras más grandes. Independientemente de la estructura, las MFO tienen como objetivo brindar asesoramiento y servicios financieros personalizados y de alta calidad a familias adineradas, garantizando que se satisfagan sus necesidades únicas.

• Preservación de la riqueza: Proteger y hacer crecer la riqueza de la familia a lo largo de generaciones.

• Gestión de Riesgos: Identificación y mitigación de riesgos financieros.

• Servicio personalizado: Ofreciendo soluciones financieras personalizadas para satisfacer las necesidades únicas de cada familia.

• Eficiencia de costos: Proporcionar servicios de alta calidad a costos más bajos en comparación con las oficinas unifamiliares.

Existen varios tipos de family office multifamiliares, cada una de ellas diseñada para satisfacer las necesidades únicas de sus clientes.

Las family office multifamiliares privadas son empresas independientes que prestan servicios a varias familias. Generalmente son fundadas por familias que deciden compartir los costos administrativos y las oportunidades de inversión.

• Independencia: Operar independientemente de las instituciones financieras.

• Servicio personalizado: Ofrecer servicios altamente personalizados a cada familia.

• Flexibilidad: Puede adaptar los servicios rápidamente para satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes.

Las family office multifamiliares institucionales forman parte de instituciones financieras más grandes, como bancos o empresas de inversión. Aprovechan los recursos y la experiencia de la institución matriz.

• Recursos: Acceso a una amplia gama de productos y servicios financieros.

• Estabilidad: Respaldado por la solidez financiera de la institución matriz.

• Servicios Integrales: Ofrecer una amplia gama de servicios, desde gestión de inversiones hasta banca privada.

Las family office multifamiliares híbridas combinan elementos de MFO tanto privadas como institucionales. Pueden operar de forma independiente pero tienen asociaciones estratégicas con instituciones financieras más grandes.

• Lo mejor de ambos mundos: Aproveche la independencia y el servicio personalizado de las MFO privadas y los recursos de las MFO institucionales.

• Asociaciones estratégicas: Benefíciese de colaboraciones con instituciones financieras para ofrecer una gama más amplia de servicios.

• Escalabilidad: Puede escalar los servicios según las crecientes necesidades de las familias.

• Reunión inicial: La MFO se reúne con cada familia para comprender su situación financiera específica, sus objetivos, valores y tolerancia al riesgo.

• Personalización del servicio: Según la evaluación, la MFO adapta sus servicios para satisfacer las necesidades únicas de cada familia, asegurando que la estrategia de gestión patrimonial se alinee con sus objetivos.

• Gestión de inversiones: Las MFO ofrecen oportunidades de inversión diversificadas, incluidas acciones, bonos, bienes raíces e inversiones alternativas, con el objetivo de equilibrar el crecimiento con el riesgo. gestión.

• Planificación patrimonial: Ayudan a las familias a estructurar sus patrimonios para transferir riqueza de manera eficiente a las generaciones futuras, minimizar los impuestos sobre el patrimonio y garantizar que el legado de la familia se preserve según sus deseos.

• Planificación fiscal: Las MFO brindan asesoramiento experto sobre las implicaciones fiscales de las decisiones de inversión y estrategias para minimizar las obligaciones fiscales, teniendo en cuenta las leyes fiscales de múltiples jurisdicciones si fuera necesario.

• Planificación filantrópica: Las MFO ayudan a las familias a identificar objetivos filantrópicos y establecer fideicomisos o fundaciones benéficas, gestionar donaciones y medir el impacto de sus actividades benéficas. actividades.

• Gestión de riesgos: Las OMF evalúan y gestionan un amplio espectro de riesgos, desde riesgos de inversión y de mercado hasta riesgos operativos y de reputación, asegurando que los activos de la familia estén protegidos.

• Gestión de estilo de vida: Más allá de los servicios financieros, las MFO pueden ofrecer servicios de conserjería, incluidos arreglos de viajes, administración de propiedades y asesoramiento educativo para miembros de la familia.

• Gobernanza y educación familiar: Las OMF pueden facilitar reuniones familiares, ofrecer educación financiera a los miembros más jóvenes de la familia y ayudar a establecer estructuras de gobernanza para apoyar la toma de decisiones y la resolución de conflictos.

• Informes unificados: Las MFO consolidan toda la información financiera en informes completos, brindando a las familias una descripción clara de su situación financiera, asignación de activos e inversión. actuación.

• Informes periódicos: Las MFO llevan a cabo reuniones periódicas con las familias para revisar el desempeño financiero, discutir cualquier cambio en su situación u objetivos financieros y ajustar las estrategias según sea necesario.

• Enfoque colaborativo: Las MFO a menudo trabajan en estrecha colaboración con otros asesores profesionales de la familia, como abogados, contadores y especialistas en impuestos, para garantizar un enfoque coordinado para la gestión patrimonial.

• Eficiencia de costos: Las MFO permiten a las familias compartir los costos generales de los servicios de administración de patrimonio, lo que las hace más rentables para cada familia involucrada en comparación con una Single Family Office (SFO).

• Acceso a la experiencia: Las MFO generalmente emplean un equipo de profesionales con una amplia gama de experiencia, desde gestión de inversiones hasta planificación fiscal y asesoramiento legal, ofreciendo a las familias acceso a un mayor nivel de asesoramiento y servicios profesionales.

• Diversificación de oportunidades de inversión: Con mayores recursos mancomunados, las OMF pueden acceder a oportunidades de inversión que podrían no estar disponibles o ser inviables para familias individuales, incluidas inversiones a nivel institucional.

• Servicios mejorados: La estructura de costos compartidos puede permitir a las MFO ofrecer una gama más amplia de servicios, incluidos servicios de conserjería, gestión de filantropía y apoyo a la gobernanza familiar, lo que podría tener un costo prohibitivo para familias individuales en una configuración de SFO.

• Establecimiento de redes y comunidad: Las familias de las MFO pueden beneficiarse del aspecto comunitario, compartiendo experiencias, conocimientos y oportunidades con otras familias adineradas, lo que podría conducir a nuevas empresas o asociaciones de inversión.

• Reputación: Busque oficinas multifamiliares con una sólida trayectoria y testimonios positivos de clientes.

• Servicios ofrecidos: Asegúrese de que la MFO proporcione los servicios específicos que necesita.

• Experiencia: Evaluar las calificaciones y experiencia del equipo de MFO.

• Transparencia: Elija una MFO que sea transparente sobre sus tarifas y métricas de desempeño.

• Compatibilidad: Considere el ajuste cultural y el estilo de comunicación de la MFO con su familia.

• Confianza Bessemer

  • Sitio web: Bessemer Trust
  • Tarifas: Normalmente cobra alrededor del 1% de activos bajo administración (AUM), pero esto puede variar según los servicios prestados y el tamaño de la cartera.

• Piedra del camino

  • Sitio web: Pathstone
  • Tarifas: Los cargos generalmente se basan en AUM, con tarifas de alrededor del 1% o más dependiendo de la complejidad de los servicios.

• Alvarium Tiedemann | AlTi

  • Sitio web: Alvarium Tiedemann | AlTi
  • Tarifas: Normalmente se basan en AUM y los servicios específicos requeridos, y las tarifas suelen comenzar alrededor del 1% de AUM.

• Riqueza de Oriente

  • Sitio web: Riqueza de Corient
  • Tarifas: Generalmente cobra un porcentaje de AUM, con estructuras de tarifas detalladas disponibles previa consulta.

• Pitcairn

  • Sitio web: Pitcairn
  • Tarifas: Generalmente proporciona un programa de tarifas basado en AUM, con detalles específicos proporcionados al momento de la contratación.

• Sageworth

  • Sitio web: Sageworth
  • Tarifas: Las tarifas generalmente se basan en AUM y se adaptan a las necesidades del cliente, con detalles específicos proporcionados durante la consulta.

• Confianza del Norte

  • Sitio web: Northern Trust
  • Tarifas: Generalmente cobra un porcentaje de AUM, con estructuras de tarifas detalladas basadas en la complejidad y el alcance de los servicios.

• Rockefeller Capital Management

  • Sitio web: Rockefeller Capital Management
  • Tarifas: Las tarifas generalmente incluyen una combinación de tarifas de AUM y otros cargos, a menudo alrededor del 1 % de los AUM, según los servicios prestados.

• Glenmedes

  • Sitio web: Glenmede
  • Tarifas: Normalmente cobra tarifas basadas en AUM, con estructuras detalladas adaptadas a las necesidades individuales del cliente.

• HSBC Private Wealth Services

  • Sitio web: HSBC Private Wealth Services
  • Tarifas: Normalmente se basan en AUM, pero las estructuras de tarifas detalladas no se divulgan públicamente.

• Stonehage Fleming

  • Sitio web: Stonehage Fleming
  • Tarifas: Las tarifas generalmente se basan en la complejidad y amplitud de los servicios brindados.

• Oxford Financial Group, Ltd.

  • Sitio web: Oxford Financial Group
  • Tarifas: Las tarifas a menudo se basan en AUM y los servicios de asesoría específicos prestados.

• Tolleson Wealth Management

  • Sitio web: Tolleson Wealth Management
  • Tarifas: Las estructuras de tarifas generalmente incluyen tarifas basadas en activos y pueden incluir otros cargos por servicios adicionales.

• Truist Wealth Management Services

  • Sitio web: Truist Wealth Management
  • Tarifas: Las tarifas generalmente se basan en activos, con variaciones según los acuerdos específicos del cliente.

• BNY Mellon Wealth Management

  • Sitio web: BNY Mellon Wealth Management
  • Tarifas: Estructuradas típicamente en torno a AUM y adaptadas a las necesidades individuales del cliente.

• Crecimiento de activos: Las MFO generalmente muestran un sólido crecimiento de activos, impulsado por altas tasas de retención de clientes y referencias dentro de redes ricas. Según el Informe sobre la riqueza mundial de Capgemini, las oficinas familiares, incluidas las MFO, han logrado aumentar sus activos bajo gestión centrándose en un servicio personalizado y estrategias de inversión especializadas que se alinean estrechamente con los objetivos del cliente.

• Rendimiento de las inversiones: Las IMF a menudo superan a los servicios tradicionales de gestión patrimonial porque pueden acceder a una gama más amplia de oportunidades de inversión, incluido capital privado, inversiones y activos alternativos. Su capacidad para adaptar las estrategias de inversión a la tolerancia al riesgo específica y los horizontes temporales de sus clientes también contribuye a optimizar los rendimientos.

• Innovación en estrategias de inversión: Muchas OMF están a la vanguardia en la incorporación de criterios ESG (Ambiental, Social y de Gobernanza) en sus procesos de inversión, lo que no sólo se alinea con los valores de muchos inversores modernos sino que también ha demostrado que puede mejorar potencialmente los rendimientos ajustados al riesgo.

• Menos personalización: Si bien las MFO se esfuerzan por brindar servicios personalizados, la naturaleza de atender a varias familias significa que es posible que no ofrezcan el mismo nivel de personalización y atención personalizada que las SFO.

• Posibles conflictos de intereses: Las OMF que administran inversiones y servicios para múltiples familias podrían enfrentar conflictos de intereses, especialmente si las necesidades u objetivos de las familias divergen.

• Preocupaciones por la privacidad: Algunas familias pueden sentirse incómodas compartiendo una plataforma de gestión patrimonial con otras personas, debido a preocupaciones sobre la confidencialidad y la privacidad de sus asuntos financieros.

• Variabilidad en la calidad del servicio: La experiencia y la calidad de los servicios ofrecidos por las MFO pueden variar ampliamente. Las familias deben realizar una debida diligencia exhaustiva para garantizar que la MFO se alinee con sus expectativas y necesidades.

• Complejidad en la comunicación: Comunicarse eficazmente dentro de la estructura de una MFO puede ser más complejo y requiere protocolos claros y comprensión para garantizar que las necesidades y preferencias de cada familia se aborden adecuadamente.

Los Multi Family Office representan una opción atractiva para la gestión patrimonial, especialmente para familias que buscan rentabilidad y un conjunto completo de servicios. Al aunar recursos, las familias obtienen acceso a un mayor nivel de servicio y a una gama más amplia de oportunidades de inversión que las que tendrían individualmente. Sin embargo, la decisión de unirse a una MFO debe sopesarse frente a las posibles compensaciones en materia de personalización y privacidad. Para las familias que consideran esta opción, evaluar el historial de la MFO, la compatibilidad de sus familias de clientes y el alcance de sus servicios es crucial para tomar una decisión informada que se alinee con sus objetivos y valores de gestión patrimonial.