Family Office híbrida (HFO)

Una family office híbrida combina lo mejor de ambos mundos: las Single Family Office (SFO) y las Multi Family Office (MFO). Imagine que tiene su propio chef personal que sabe exactamente cómo le gustan sus comidas, pero a veces también disfruta de la variedad y el aspecto social de cenar en una mesa comunitaria compartida con otras personas. Un Family Office híbrido (HFO) es como tener ese chef personal junto con acceso a la mesa comunitaria cuando usted elija.

En términos financieros, significa que una familia recibe la atención personalizada y los servicios personalizados que ofrece una sola family office, centrándose en sus necesidades y preferencias específicas. Al mismo tiempo, pueden beneficiarse de la gama más amplia de servicios, costos compartidos y oportunidades de networking que conlleva ser parte de una configuración de family office multifamiliar. Este modelo permite a las familias mantener un nivel de privacidad y personalización y, al mismo tiempo, aprovechar los recursos y la experiencia compartidos para oportunidades de inversión más complejas o diversificadas, a menudo a un costo reducido en comparación con operar una family office unifamiliar independiente.

Así es como suele funcionar un Family Office híbrido (HFO):

• Gestión personalizada: En esencia, Hybrid Family Office ofrece servicios de gestión patrimonial personalizados adaptados a las necesidades y objetivos específicos de una familia individual. Esto podría incluir servicios de gestión de inversiones, planificación patrimonial y asesoramiento financiero personalizados según la situación única de la familia.

• Recursos compartidos: El modelo híbrido permite a las familias compartir ciertos recursos y servicios con otras familias en un nivel de riqueza similar. Esto podría incluir el acceso a oportunidades de inversión especializadas, vehículos de inversión mancomunados o poder de negociación colectiva con proveedores de servicios para obtener mejores tarifas.

• Adaptable a las necesidades familiares: Una de las fortalezas clave de un Family Office híbrido es su capacidad para adaptarse a las necesidades cambiantes de la familia. A medida que evolucionan la riqueza, los objetivos o las circunstancias personales de una familia, la oficina puede cambiar su enfoque y brindar un servicio personal más o menos directo según sea necesario.

• Combinación de servicios internos y subcontratados: Los Family Offices híbridos suelen emplear una combinación de profesionales internos y expertos subcontratados. Esta estructura permite una profunda experiencia en una amplia gama de áreas, desde planificación fiscal hasta filantropía y más, sin el costo total de mantener un personal numeroso y especializado.

• Gestión de inversiones: Las MFO ofrecen oportunidades de inversión diversificadas, incluidas acciones, bonos, bienes raíces e inversiones alternativas, con el objetivo de equilibrar el crecimiento con gestión de riesgos.

• Plataformas de coinversión: Las familias en un Family Office híbrido a menudo tienen acceso a plataformas de coinversión, lo que les permite participar en oportunidades de inversión junto con otras familias. Esto puede conducir al acceso a acuerdos y proyectos que requieren montos de capital fuera del alcance de las familias individuales.

• Diversificación y gestión de riesgos: Al combinar recursos, las oficinas híbridas pueden lograr una mayor diversificación en sus carteras de inversiones, mitigando potencialmente el riesgo y accediendo a una gama más amplia de clases de inversión.

• Estructuras de gobierno personalizadas: Los Family Offices híbridos pueden implementar estructuras de gobierno que se adapten a las preferencias de la familia para la toma de decisiones, el control y la planificación de la sucesión. Esto garantiza que los valores y objetivos familiares se prioricen constantemente.

• Privacidad mantenida: A pesar de los aspectos colaborativos del modelo híbrido, estas oficinas ponen un fuerte énfasis en mantener la privacidad y confidencialidad de los asuntos financieros de las familias individuales.

• Costos compartidos: Uno de los aspectos más atractivos del Family Office híbrido es el potencial de ahorro de costos. Las familias comparten los costos operativos y generales asociados con el funcionamiento de la oficina, lo que la convierte en una opción más eficiente en comparación con una SFO totalmente dedicada.

El modelo Hybrid Family Office es particularmente adecuado para familias que buscan un equilibrio entre la exclusividad y personalización de una SFO y los beneficios y eficiencias colaborativos de una MFO. Es una solución ideal para familias que requieren servicios personalizados de gestión patrimonial pero que también buscan oportunidades para participar en proyectos de inversión más grandes y compartir la carga de los costos.

• Personalizado pero rentable: Las HFO brindan soluciones de gestión patrimonial personalizadas que atienden necesidades familiares específicas y al mismo tiempo ofrecen un modelo de costos compartidos que puede hacer que los servicios de alta calidad sean más asequibles.

• Acceso a conocimientos diversos: Las familias se benefician de un amplio conjunto de conocimientos profesionales en diversos ámbitos, incluida la gestión de inversiones, la planificación fiscal y el asesoramiento jurídico, sin asumir el coste total de mantener un amplio equipo interno.

• Modelo de servicio flexible: La flexibilidad del modelo híbrido permite a las familias elegir qué servicios desean administrar de forma privada y a cuáles acceder a través de la plataforma compartida, ajustando la combinación a medida que evolucionan sus necesidades.

• Oportunidades de inversión mejoradas: Al combinar recursos con otras familias, las HFO pueden acceder a oportunidades de inversión que podrían estar fuera del alcance de familias individuales, incluidos capital privado, proyectos inmobiliarios y fondos de cobertura.

• Comunidad y networking: Las familias que forman parte de una HFO se benefician del aspecto comunitario, compartiendo conocimientos, experiencias y estableciendo contactos con pares que tienen objetivos similares de gestión patrimonial.

• Potencial para una menor personalización: Si bien es más personalizado que las MFO, el modelo híbrido podría no ofrecer el mismo nivel de personalización y atención individual que una SFO dedicada, especialmente si la oficina atiende a muchas familias.

• Preocupaciones por la privacidad: A pesar de los esfuerzos por mantener la confidencialidad, la naturaleza compartida de los HFO podría generar preocupaciones sobre la privacidad y la seguridad de la información en comparación con la exclusividad de un SFO.

• Gobernanza compleja: La estructura híbrida puede complicar la gobernanza, requiriendo acuerdos claros sobre los procesos de toma de decisiones, especialmente en lo que respecta a inversiones y servicios compartidos.

• Riesgo de enfoque diluido: Gestionar las necesidades y objetivos de varias familias, incluso en una configuración híbrida, podría diluir el enfoque en la estrategia y los objetivos a largo plazo de una sola familia.

• Conflictos de intereses: Existe la posibilidad de que se produzcan conflictos de intereses en las decisiones de inversión o la asignación de recursos, especialmente si los intereses de las familias divergen con el tiempo.

Un Family Office híbrido ofrece una solución intrigante para las familias que buscan un punto medio entre la exclusividad de una SFO y las ventajas colaborativas de una MFO. Permite una gestión patrimonial personalizada y eficiencias de costos, pero requiere una consideración cuidadosa de las posibles compensaciones en materia de privacidad, personalización y gobernanza. Para las familias que estén considerando una HFO, es esencial definir claramente sus prioridades y garantizar que la estructura y los servicios de la oficina se alineen con sus objetivos de gestión patrimonial a largo plazo.