Nachhaltiges Investieren und Impact Investing

Nachhaltiges und Impact Investing ist ein schnell wachsender Trend in der Finanzwelt, bei dem es neben finanziellen Erträgen auch darum geht, positive soziale und ökologische Auswirkungen zu erzielen. Dieser Ansatz gewinnt bei Anlegern an Bedeutung, insbesondere bei Family Offices, die ihre Anlagestrategien an ihren Werten ausrichten möchten.

Beim nachhaltigen Investieren und Impact Investing werden Investitionen anhand von Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) ausgewählt. Diese Strategie zielt darauf ab, positive gesellschaftliche Ergebnisse zu fördern und gleichzeitig wettbewerbsfähige finanzielle Renditen zu erzielen.

• Umwelt: Investitionen, die zum Umweltschutz und zur Nachhaltigkeit beitragen.

• Sozial: Investitionen, die soziale Gerechtigkeit, Menschenrechte und die Entwicklung der Gemeinschaft fördern.

• Governance: Investitionen in Unternehmen mit starken Governance-Praktiken, Transparenz und Rechenschaftspflicht.

• Erneuerbare Energien: Investitionen in Solar-, Wind- und andere erneuerbare Energiequellen.

• Grüne Technologien: Investitionen in Technologien, die die Umweltbelastung reduzieren.

• Nachhaltige Landwirtschaft: Investitionen in ökologische Landwirtschaft und nachhaltige Lebensmittelproduktion.

• Bezahlbarer Wohnraum: Investitionen in Wohnprojekte, die bezahlbare Wohnmöglichkeiten bieten.

• Bildung: Investitionen in Bildungseinrichtungen und -programme, die den Zugang zu qualitativ hochwertiger Bildung fördern.

• Gesundheitswesen: Investitionen in Gesundheitsdienste und Technologien, die die öffentliche Gesundheit verbessern.

• Ethische Unternehmen: Investitionen in Unternehmen mit hohen ethischen Standards und transparenten Geschäftspraktiken.

• Vielfältige Vorstände: Investitionen in Unternehmen mit vielfältigen und integrativen Führungsteams.

• Maßnahmen zur Korruptionsbekämpfung: Investitionen in Unternehmen, die Korruption aktiv bekämpfen und faire Geschäftspraktiken fördern.

Einbeziehung von ESG-Kriterien in traditionelle Anlageanalyse- und Entscheidungsprozesse. Dabei wird neben der finanziellen Leistung eines Unternehmens auch dessen ESG-Leistung bewertet.

Konzentration auf bestimmte Themen wie saubere Energie, Geschlechtergleichstellung oder nachhaltige Landwirtschaft. Investoren wählen Unternehmen aus, die zu diesen Themen passen.

Bereitstellung von Kapital für unterversorgte Gemeinden zur Unterstützung lokaler Entwicklungsprojekte. Dazu können Mikrofinanzierungen, bezahlbarer Wohnraum und Finanzinstitute für die Gemeindeentwicklung (CDFIs) gehören.

Zusammenarbeit mit Unternehmen, um deren ESG-Praktiken zu beeinflussen. Investoren können ihre Aktionärsmacht nutzen, um sich für positive Veränderungen im Verhalten von Unternehmen einzusetzen.

Verfolgung und Berichterstattung der sozialen und ökologischen Auswirkungen von Investitionen. Dies trägt dazu bei, Transparenz und Rechenschaftspflicht bei nachhaltigen und wirkungsorientierten Investitionen sicherzustellen.

• Positive Auswirkungen: Trägt zum sozialen und ökologischen Wohlergehen bei.

• Risikomanagement: Unternehmen mit starken ESG-Praktiken weisen oft ein niedrigeres Risikoprofil auf.

• Langfristige Erträge: Nachhaltige Praktiken können zu langfristiger finanzieller Stabilität und Wachstum führen.

• Ausrichtung an Werten: Ermöglicht Anlegern, ihre Investitionen an ihren persönlichen oder institutionellen Werten auszurichten.

• Herausforderungen bei der Messung: Die Quantifizierung sozialer und ökologischer Auswirkungen kann komplex sein.

• Leistungsvariabilität: Impact-Investitionen liefern möglicherweise nicht immer unmittelbare finanzielle Erträge.

• Marktbewusstsein: Anleger müssen über sich entwickelnde ESG-Standards und Markttrends auf dem Laufenden bleiben.

Family Offices sollten zunächst ihre Wirkungsziele und -werte definieren. Dazu gehört die Identifizierung der sozialen und ökologischen Probleme, die sie durch ihre Investitionen angehen möchten.

Erstellen Sie eine formelle Anlagepolitik, die ESG-Kriterien und Wirkungsziele integriert. Diese Politik sollte die Arten von Investitionen, Bewertungskriterien und Methoden zur Wirkungsmessung umreißen.

Identifizieren und wählen Sie Investitionsmöglichkeiten aus, die mit den Wirkungszielen des Family Offices übereinstimmen. Dazu können Direktinvestitionen, Fonds und Partnerschaften mit wirkungsorientierten Organisationen gehören.

Überwachen Sie regelmäßig die Leistung und Auswirkungen von Investitionen. Die Berichterstattung über die sozialen und ökologischen Ergebnisse trägt dazu bei, Rechenschaftspflicht und Transparenz sicherzustellen.

Family Offices können ihren Einfluss nutzen, um sich für nachhaltige Praktiken in ihren Portfoliounternehmen einzusetzen. Dazu kann die Interessenvertretung der Aktionäre gehören und die Unterstützung von Unternehmensinitiativen, die ESG-Ziele fördern.

Nachhaltiges und Impact Investing bietet Family Offices einen überzeugenden Ansatz, um finanzielle Erträge zu erzielen und gleichzeitig zum sozialen und ökologischen Wohlergehen beizutragen. Durch die Einbeziehung von ESG-Kriterien, thematischem Investieren und Community-Investing in ihre Strategien können Family Offices eine entscheidende Rolle bei der Förderung positiver Veränderungen spielen.