Definition Betriebliche Resilienzstrategien beziehen sich auf die Rahmenbedingungen und Praktiken, die Organisationen implementieren, um sicherzustellen, dass sie auch bei Störungen weiterhin funktionsfähig bleiben. Diese Störungen können von Cyberangriffen und Naturkatastrophen bis hin zu regulatorischen Änderungen und Pandemien reichen. Das Ziel ist es, eine robuste Betriebsstruktur zu schaffen, die nicht nur reaktiv, sondern auch proaktiv ist, um potenzielle Risiken zu identifizieren und diese zu mindern, bevor sie eskalieren.
Komponenten von Strategien zur operativen Resilienz Betriebliche Resilienzstrategien umfassen mehrere Schlüsselkomponenten:
Definition Der Patriot Act Titel III, offiziell bekannt als das International Money Laundering Abatement and Anti-Terrorist Financing Act von 2001, wurde erlassen, um die Fähigkeit der Vereinigten Staaten zu stärken, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen. Sein Hauptziel ist es, das Finanzsystem vor der Ausnutzung für illegale Zwecke zu schützen.
Schlüsselkomponenten Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML): Titel III schreibt vor, dass Finanzinstitute AML-Programme entwickeln und umsetzen, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen.
Definition Die Risikotoleranzbewertung ist ein entscheidender Prozess, der Investoren hilft, ihre Fähigkeit und Bereitschaft zu verstehen, die mit ihren Investitionen verbundenen Risiken zu tragen. Sie umfasst verschiedene Faktoren, einschließlich finanzieller Ziele, Zeitrahmen und individueller Einstellungen zum Risiko. Durch die genaue Bewertung der Risikotoleranz können Investoren maßgeschneiderte Anlagestrategien entwickeln, die mit ihrer persönlichen finanziellen Situation übereinstimmen.
Komponenten der Risikotoleranzbewertung Risikotoleranzbewertungen umfassen typischerweise mehrere wichtige Komponenten:
Finanzielle Situation: Analyse von Vermögenswerten, Verbindlichkeiten, Einkommen und Ausgaben, um zu bestimmen, wie viel Risiko man sich leisten kann.
Definition Das Sarbanes-Oxley-Gesetz (SOX) ist ein wegweisendes Gesetz, das 2002 als Reaktion auf große Unternehmens- und Buchhaltungsskandale, einschließlich derjenigen, die Enron und WorldCom betreffen, verabschiedet wurde. Sein Hauptziel ist es, die Unternehmensführung und -verantwortung in börsennotierten Unternehmen zu verbessern und sicherzustellen, dass Investoren Zugang zu genauen finanziellen Informationen haben.
Schlüsselelemente von SOX SOX besteht aus mehreren wichtigen Bestimmungen, die darauf abzielen, die Praktiken der Unternehmensführung zu verbessern:
Abschnitt 302: Dieser Abschnitt verlangt von den leitenden Angestellten, dass sie persönlich die Genauigkeit der Finanzberichte zertifizieren und sie für falsche Darstellungen zur Verantwortung ziehen.
Definition Verhaltensrisikobewertung (BRA) ist ein analytischer Prozess, der verwendet wird, um zu verstehen, wie psychologische Faktoren die finanzielle Entscheidungsfindung und das Risikomanagement beeinflussen. Sie untersucht die kognitiven Verzerrungen und emotionalen Reaktionen, die zu irrationalen Entscheidungen führen können, was letztendlich die Anlageergebnisse und die finanzielle Stabilität beeinflusst. In der Finanzwelt ist BRA entscheidend für die Identifizierung potenzieller Risiken, die aus menschlichem Verhalten entstehen, und ermöglicht informiertere Strategien und verbesserte Entscheidungsfindung.
Definition Crowdsourced Due Diligence ist ein dynamischer Ansatz im Finanzsektor, der die kollektive Intelligenz und die Erkenntnisse einer vielfältigen Gruppe nutzt, um potenzielle Investitionen, Unternehmen oder Marktchancen zu bewerten. Diese Methode nutzt die Kraft der Menge, um Informationen zu sammeln, Daten zu validieren und Erkenntnisse zu gewinnen, die traditionelle Due-Diligence-Prozesse möglicherweise übersehen.
Schlüsselkomponenten Gemeinschaftsengagement: Einbindung einer Gemeinschaft von Investoren, Analysten und alltäglichen Personen, die ihre Erkenntnisse und Erfahrungen zu bestimmten Investitionsmöglichkeiten beitragen.
Definition Geopolitische Risikoanalyse bezieht sich auf die Bewertung der potenziellen Auswirkungen, die politische Ereignisse, internationale Beziehungen und Wirtschaftspolitiken auf die Finanzmärkte und Investitionen haben. Diese Analyse hilft Investoren und Organisationen, die mit bestimmten Regionen oder Ländern verbundenen Risiken zu verstehen, was eine bessere Entscheidungsfindung in ihren Investitionsstrategien ermöglicht.
Komponenten der geopolitischen Risikoanalyse Politische Stabilität: Dies bewertet die Wahrscheinlichkeit von Regierungswechseln, Bürgerunruhen oder politischer Gewalt, die wirtschaftliche Aktivitäten beeinträchtigen könnten.
Definition Value at Risk (VaR) ist ein weit verbreitetes Risikomanagement-Tool in der Finanzwelt, das den potenziellen Wertverlust eines Vermögenswerts oder Portfolios über einen bestimmten Zeitraum quantifiziert, basierend auf einem bestimmten Vertrauensniveau. Im Wesentlichen beantwortet es die Frage: “Was ist der maximale Verlust, der mit einem bestimmten Vertrauensniveau erwartet werden kann?”
Komponenten des VaR VaR basiert auf mehreren Schlüsselkomponenten:
Zeithorizont: Der Zeitraum, über den das Risiko bewertet wird. Häufig verwendete Zeitrahmen sind ein Tag, zehn Tage oder ein Monat.
Definition Die Liquiditätsdeckungsquote (LCR) ist eine finanzielle Kennzahl, die im Rahmen von Basel III eingeführt wurde und darauf abzielt, sicherzustellen, dass Finanzinstitute ein angemessenes Niveau an liquiden Mitteln aufrechterhalten, um kurzfristige Verpflichtungen in Zeiten finanzieller Belastungen zu erfüllen. Im Wesentlichen misst sie die Fähigkeit einer Bank, eine Liquiditätskrise über einen Zeitraum von 30 Tagen zu überstehen. Die LCR wird berechnet, indem der Bestand einer Bank an hochwertigen liquiden Mitteln (HQLA) durch die gesamten Netto-Cash-Abflüsse der nächsten 30 Tage dividiert wird.
Definition Algorithmisches Risikomanagement bezieht sich auf die Verwendung fortschrittlicher Algorithmen und Technologien zur Identifizierung, Messung und Verwaltung von Risiken in Finanzmärkten und Investitionen. Dieser Ansatz nutzt Datenanalysen, statistische Modelle und automatisierte Prozesse, um die Entscheidungsfindung zu verbessern und Strategien zur Risikominderung zu optimieren.
Komponenten des algorithmischen Risikomanagements Datenanalyse: Das Rückgrat des algorithmischen Risikomanagements, die Datenanalyse umfasst das Sammeln und Analysieren großer Datenmengen, um Muster und potenzielle Risiken zu identifizieren.