Definition Open Banking bezeichnet ein Finanzdienstleistungsmodell, das es Banken und anderen Finanzinstituten ermöglicht, Kundendaten über sichere Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs) mit Drittanbietern zu teilen. Diese Zusammenarbeit fördert Innovationen und ermöglicht Verbrauchern den Zugriff auf eine größere Auswahl an Finanzprodukten und -dienstleistungen, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.
Komponenten des Open Banking APIs (Application Programming Interfaces): Diese sind für den sicheren Datenaustausch zwischen Finanzinstituten und Drittanbietern unerlässlich.
Drittanbieter (TPPs): Unternehmen, die Kundendaten nutzen, um innovative Finanzdienstleistungen anzubieten, wie etwa Budgetierungstools, Zahlungslösungen und Vergleichsdienste.
Definition P2P-Kredite (Peer-to-Peer-Kredite) sind eine Methode, bei der Privatpersonen direkt Geld leihen und verleihen können. Dies geschieht über Online-Plattformen, ohne dass traditionelle Bankvermittler erforderlich sind. Diese innovative Form der Finanzierung bietet einen Marktplatz, auf dem Kreditnehmer Kredite bei mehreren Kreditgebern beantragen können, die diese Kredite dann ganz oder teilweise finanzieren können.
Komponenten des P2P-Kredits Die P2P-Kreditlandschaft umfasst mehrere wichtige Komponenten:
Kreditnehmer: Einzelpersonen, die Geld für den persönlichen oder geschäftlichen Gebrauch suchen.
Definition Regulatory Technology (RegTech) bezeichnet den innovativen Einsatz von Technologie zur Verbesserung und Optimierung von Compliance-Prozessen im Finanzsektor. Dazu gehören Tools zur Überwachung, Berichterstattung und Sicherstellung der Einhaltung von Regeln und Vorschriften, während gleichzeitig die Betriebskosten und die Komplexität der Compliance-Aufgaben minimiert werden. RegTech stellt eine Schnittstelle zwischen Finanzen, Technologie und regulatorischen Angelegenheiten dar und trägt der wachsenden Nachfrage nach regulatorischer Compliance Rechnung, insbesondere angesichts sich entwickelnder Vorschriften und Marktkomplexitäten.
Definition Robo Advisor sind automatisierte Anlageplattformen, die Portfoliomanagement- und Finanzplanungsdienste mithilfe von Algorithmen und künstlicher Intelligenz und mit begrenzter menschlicher Interaktion anbieten. Die Hauptfunktion von Robo Advisor besteht darin, diversifizierte Anlageportfolios basierend auf den Zielen, der Risikobereitschaft und dem Zeithorizont des Anlegers zu erstellen und zu verwalten.
Komponenten von Robo Advisors Algorithmisches Portfoliomanagement: Robo Advisor nutzen Algorithmen, um Anlageportfolios basierend auf den Marktbedingungen automatisch zu verwalten, neu auszugleichen und zu optimieren.