Definition Robo Advisor sind automatisierte Anlageplattformen, die Portfoliomanagement- und Finanzplanungsdienste mithilfe von Algorithmen und künstlicher Intelligenz und mit begrenzter menschlicher Interaktion anbieten. Die Hauptfunktion von Robo Advisor besteht darin, diversifizierte Anlageportfolios basierend auf den Zielen, der Risikobereitschaft und dem Zeithorizont des Anlegers zu erstellen und zu verwalten.
Komponenten von Robo Advisors Algorithmisches Portfoliomanagement: Robo Advisor nutzen Algorithmen, um Anlageportfolios basierend auf den Marktbedingungen automatisch zu verwalten, neu auszugleichen und zu optimieren.
Definition Dollar Cost Averaging (DCA) ist eine Anlagestrategie, bei der regelmäßig ein fester Dollarbetrag über einen bestimmten Zeitraum in einen bestimmten Vermögenswert oder ein bestimmtes Portfolio investiert wird, unabhängig vom Preis des Vermögenswerts. Diese Methode reduziert die Auswirkungen der Volatilität, indem die Investition über einen bestimmten Zeitraum verteilt wird. Dies kann die durchschnittlichen Kosten pro Aktie senken und das Risiko verringern, zu einem ungünstigen Zeitpunkt eine große Investition zu tätigen.
Definition Bei der Portfolioneugewichtung werden die Gewichtungen der Vermögenswerte in einem Anlageportfolio neu ausgerichtet, um das gewünschte Risiko- und Renditeniveau beizubehalten. Da verschiedene Vermögenswerte im Laufe der Zeit unterschiedlich schnell wachsen, kann sich die ursprüngliche Vermögensallokation verschieben, wodurch der Anleger möglicherweise einem höheren Risiko ausgesetzt ist als beabsichtigt. Bei der Neugewichtung werden Vermögenswerte verkauft oder gekauft, um das Portfolio wieder auf die Zielallokation zu bringen. Dadurch wird sichergestellt, dass die Anlagestrategie weiterhin mit den Zielen und der Risikobereitschaft des Anlegers übereinstimmt.
Definition Wachstumsinvestitionen sind eine Anlagestrategie, die sich auf die Identifizierung und Investition in Unternehmen konzentriert, von denen erwartet wird, dass sie im Vergleich zu anderen Unternehmen auf dem Markt überdurchschnittlich wachsen. Bei diesem Ansatz werden in der Regel Aktien von Unternehmen ins Visier genommen, die Anzeichen für ein beschleunigtes Wachstum bei Gewinn, Umsatz oder Cashflow aufweisen, selbst wenn ihr aktuelles Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) hoch ist. Wachstumsinvestoren sind weniger an kurzfristigen Gewinnen interessiert, sondern konzentrieren sich mehr auf eine langfristige Kapitalsteigerung.
Definition Value Investing ist eine Anlagestrategie, bei der Aktien ausgewählt werden, die scheinbar unter ihrem inneren oder Buchwert gehandelt werden. Value-Investoren suchen nach Unternehmen, die der Markt unterbewertet hat, in der Annahme, dass ihr wahrer Wert irgendwann erkannt wird und es zu einer Preissteigerung kommt. Diese Strategie basiert auf der Annahme, dass der Markt sowohl auf gute als auch auf schlechte Nachrichten überreagiert, was dazu führt, dass die Aktienkurse stärker schwanken, als es ihre zugrunde liegenden Fundamentaldaten rechtfertigen.
Definition Diversifikation ist eine Anlagestrategie, bei der Sie Ihre Investitionen auf verschiedene Finanzinstrumente, Branchen und andere Kategorien verteilen, um das Risiko zu verringern. Das Prinzip der Diversifikation besteht darin, dass ein diversifiziertes Portfolio höhere Renditen und geringere Risiken bringt als jede einzelne Investition innerhalb des Portfolios.
Bedeutung der Diversifikation Diversifizierung ist wichtig, da sie das Verlustrisiko mindert, wenn eine Anlage oder ein Sektor unterdurchschnittlich abschneidet. Sie bietet auch das Potenzial für bessere Renditen, da unterschiedliche Sektoren und Vermögenswerte unter unterschiedlichen wirtschaftlichen Bedingungen gut abschneiden.
Definition Ein ETF (Exchange-Traded Fund) ist eine Art von Investmentfonds und handelbarem Wertpapier, das einen Index, Rohstoffe, Anleihen oder einen Korb von Vermögenswerten wie ein Indexfonds nachverfolgt. Im Gegensatz zu Investmentfonds werden ETFs wie eine gewöhnliche Aktie an einer Börse gehandelt. ETFs erfahren im Laufe des Tages Preisänderungen, da sie gekauft und verkauft werden.
Bedeutung von ETFs ETFs sind wichtig, da sie Anlegern die Flexibilität des Aktienhandels und gleichzeitig die Diversifikationsvorteile von Investmentfonds bieten.
Definition Festverzinsliche Wertpapiere sind Wertpapiere, die Anlegern bis zu ihrem Fälligkeitsdatum feste Zinsen oder Dividenden zahlen. Bei Fälligkeit wird den Anlegern der investierte Kapitalbetrag zurückgezahlt. Festverzinsliche Wertpapiere werden in der Regel von Anlegern verwendet, die regelmäßiges Einkommen und ein geringeres Risiko als Aktien suchen. Zu diesen Instrumenten gehören Staats- und Unternehmensanleihen, Schatzanweisungen, Kommunalanleihen und Vorzugsaktien.
Eigenschaften Kapitalerhaltung: Festverzinsliche Anlagen werden von konservativen Anlegern häufig zum Schutz ihres Kapitals genutzt, da sie im Allgemeinen ein geringeres Risiko als Aktien bergen.
Definition ESG steht für Environmental, Social und Governance, drei entscheidende Faktoren, die zur Bewertung der Nachhaltigkeit und der ethischen Auswirkungen einer Investition in ein Unternehmen oder Geschäft verwendet werden. Diese Kriterien helfen dabei, die zukünftige finanzielle Leistung von Unternehmen (Rendite und Risiko) besser zu bestimmen.
Umweltkriterien berücksichtigen die Leistung eines Unternehmens als Verwalter der Natur.
Soziale Kriterien untersuchen, wie das Unternehmen die Beziehungen zu Mitarbeitern, Lieferanten, Kunden und den Gemeinden, in denen es tätig ist, pflegt.