Virtuelles Family Office

Ein virtuelles Family Office (VFO) ist eine moderne Variante traditioneller Family-Office-Strukturen und wurde speziell für die sich wandelnden Bedürfnisse vermögender Familien entwickelt, die sich einen flexibleren, technologiebasierten Ansatz zur Verwaltung ihres Vermögens wünschen.

Im Gegensatz zu traditionellen Single Family Offices (SFOs) oder Multi Family Offices (MFOs), die möglicherweise mit vollem Personal und physischen Büros arbeiten, nutzen VFOs Technologie und externe Fachkräfte, um personalisierte Vermögensverwaltungsdienste anzubieten. Hier ist ein detaillierter Blick darauf, was ein virtuelles Family Office ist und wie es funktioniert:

Im Kern geht es bei einem VFO um Anpassung und Effizienz. Es stellt ein Netzwerk unabhängiger Fachleute zusammen - Finanzberater, Steuerexperten, Rechtsberater, Anlageverwalter und mehr –, die virtuell koordiniert das Vermögen einer Familie verwalten. Dieses Modell ermöglicht ein hohes Maß an Personalisierung ohne den Aufwand, ein eigenes, dediziertes Team zu unterhalten.

• Technologieorientiert: VFOs nutzen fortschrittliche Technologieplattformen für Kommunikation, Datenmanagement und Finanzanalyse. Dieses digitale Rückgrat ermöglicht eine nahtlose Zusammenarbeit zwischen den verteilten Expertenteams und erleichtert die Echtzeitüberwachung und -verwaltung des Familienvermögens.

• Ausgelagerte Expertise: Anstatt Vollzeitkräfte zu beschäftigen, lagern VFOs Aufgaben gezielt an Spezialisten aus. Dieser Ansatz gewährleistet den Zugang zu hochkarätigen Talenten in verschiedenen Bereichen, die jederzeit auf die spezifischen Bedürfnisse der Familie zugeschnitten sind.

• Integriertes Vermögensmanagement: VFOs bieten umfassende Dienstleistungen, von der Anlagestrategie und Portfolioverwaltung bis hin zur Nachlassplanung und Philanthropie, alles koordiniert vom virtuellen Büro. Ziel ist es, eine zentrale Anlaufstelle für die finanziellen und rechtlichen Bedürfnisse der Familie zu bieten.

• Flexibilität und Skalierbarkeit: Das virtuelle Modell bietet die Flexibilität, Dienste an die sich ändernden Bedürfnisse der Familie anzupassen und sie problemlos nach oben oder unten zu skalieren, ohne den Einschränkungen einer herkömmlichen Bürostruktur.

• Kosteneffizienz: Durch den Wegfall des Bedarfs an einem physischen Büro und Vollzeitpersonal können VFOs mit geringeren Gemeinkosten arbeiten und so qualitativ hochwertige Family-Office-Dienste einem größeren Kreis von Familien zugänglich machen.

• Zugang zu Fachwissen: Familien profitieren vom kollektiven Fachwissen führender Fachleute auf verschiedenen Gebieten, die jeweils Fachwissen einbringen.

• Anpassung: Die VFO-Struktur ist von Natur aus flexibel, sodass die Dienste speziell auf die sich ändernden Bedürfnisse und Vorlieben der Familie zugeschnitten werden können.

• Datenschutz und Sicherheit: Fortschrittliche Technologielösungen gewährleisten durch robuste Datenschutzkontrollen die sichere Verwaltung vertraulicher Familieninformationen.

• Koordination und Aufsicht: Der Erfolg eines VFO hängt von einer effektiven Koordination der ausgelagerten Fachkräfte und klaren Kommunikationskanälen mit der Familie ab. Dies erfordert oft einen engagierten Manager oder Koordinator.

• Technologieabhängigkeit: Die Abhängigkeit von digitalen Plattformen bedeutet, dass Familien mit der Technologie vertraut sein und für robuste Cybersicherheitsmaßnahmen sorgen müssen.

• Vertrauen aufbauen: Der virtuelle Aufbau starker Beziehungen zu ausgelagerten Fachkräften kann einige Zeit in Anspruch nehmen und erfordert Anstrengungen, um Vertrauen aufzubauen und die Übereinstimmung mit den Werten und Zielen der Familie sicherzustellen.

Virtuelle Family Offices (VFOs) nutzen eine Vielzahl von Technologien, um die komplexen Bedürfnisse vermögender Familien effizient zu verwalten. Hier sind einige der wichtigsten Tools und Technologien:

Diese Plattformen integrieren verschiedene Aspekte des Finanzmanagements, darunter Anlageverfolgung, Portfoliomanagement und Vermögensallokation. Sie bieten einen umfassenden Überblick über die finanzielle Situation einer Familie und ermöglichen so eine bessere Entscheidungsfindung.

Beispiele: Addepar, Black Diamond und eMoney Advisor sind beliebt für ihre Fähigkeit, komplexe Portfolios zu verwalten und detaillierte Finanzanalysen und -berichte bereitzustellen.

CRMs werden verwendet, um Kundeninteraktionen zu verwalten, wertvolle Kundeninformationen zu speichern, große Datenmengen zu verwalten und die Kommunikation zu automatisieren. Dies hilft dabei, enge Beziehungen zu Familienmitgliedern aufrechtzuerhalten und alle kundenbezogenen Informationen sicher zu organisieren.

Beispiele: Salesforce und Microsoft Dynamics 365 bieten robuste CRM-Lösungen, die an die spezifischen Anforderungen von VFOs angepasst werden können.

Angesichts der Notwendigkeit von Vertraulichkeit und Sicherheit nutzen VFOs sichere Kommunikationstools für die Diskussion vertraulicher Informationen. Diese Plattformen stellen sicher, dass die gesamte Kommunikation zwischen Beratern und Kunden verschlüsselt und sicher ist.

Beispiele: Signal und Wickr werden wegen ihrer starken Ende-zu-Ende-Verschlüsselung bevorzugt, die sicherstellt, dass vertrauliche Kommunikation privat bleibt.

Diese Tools helfen dabei, wichtige Dokumente sicher zu verwalten, zu speichern und freizugeben. Sie bieten Funktionen wie Versionskontrolle, Zugriffsprotokolle und sichere Freigabeoptionen, die für den Umgang mit vertraulichen Finanzdokumenten von entscheidender Bedeutung sind.

Beispiele: Dropbox Business und Google Drive for Work bieten Cloud-basierte Speicherlösungen mit erweiterten Sicherheitsmaßnahmen, die für VFOs geeignet sind.

Zum Schutz vertraulicher Finanzdaten setzen VFOs verschiedene Cybersicherheitstools ein, darunter fortschrittliche Firewalls, Intrusion Detection Systems und regelmäßige Sicherheitsüberprüfungen.

Beispiele: Cisco Security Solutions, Norton und McAfee bieten umfassende Sicherheitslösungen, die Antivirus, Firewall, E-Mail-Sicherheit und mehr umfassen.

Diese Tools analysieren große Datensätze, um Einblicke in die Anlageperformance, Risikobewertung und Finanzprognosen zu geben. Sie helfen dabei, datengesteuerte Entscheidungen zu treffen, um die Vermögensstrategie der Familie zu optimieren.

Beispiele: Tableau und Microsoft Power BI werden häufig aufgrund ihrer leistungsstarken Datenvisualisierungs- und Analysefunktionen verwendet.

Compliance-Tools stellen sicher, dass das Family Office die Finanzvorschriften und Gesetze einhält, was entscheidend ist, um rechtliche Konsequenzen zu vermeiden. Diese Tools helfen dabei, Transaktionen zu überwachen und über regulatorische Änderungen auf dem Laufenden zu bleiben.

Beispiele: ComplySci und Ascent RLM gehören zu den Tools, die durch die Automatisierung der Verfolgung und Meldung gesetzlicher Anforderungen dabei helfen, die Compliance effektiv zu verwalten.

Diese Anwendungen unterstützen den komplexen Prozess der Nachlassplanung, einschließlich der Erstellung und Verwaltung von Testamenten, Treuhandverträgen und Nachlassplänen. Sie tragen dazu bei, dass das Familienvermögen gemäß den Wünschen der Familie und auf steuerlich effiziente Weise verteilt wird.

Beispiele: WealthTec und LEAP werden aufgrund ihrer Fähigkeiten im Umgang mit komplexen Nachlassplanungsszenarien verwendet.

Jedes Tool und jede Technologie wird aufgrund ihrer Fähigkeit ausgewählt, die Effizienz, Sicherheit und Compliance zu verbessern, sodass Virtual Family Offices ihren Kunden einen erstklassigen Service bieten können.

Ein virtuelles Family Office ist ein flexibler, moderner Ansatz für die Vermögensverwaltung, der persönlichen Service mit der Effizienz und Skalierbarkeit digitaler Abläufe kombiniert. Es ist eine attraktive Option für Familien, die die Vorteile eines traditionellen Family Office - fachkundige Beratung, umfassende Betreuung und persönliche Aufmerksamkeit - ohne den damit verbundenen Aufwand und die Komplexität suchen. Während sich die Technologie weiterentwickelt, stehen VFOs an vorderster Front bei der Neudefinition der Bereitstellung von Vermögensverwaltungsdiensten für vermögende Familien.