الاستثمار المستدام والاستثمار ذو تأثير

الاستثمار المستدام والاستثمار القائم على الأثر هو اتجاه متزايد بسرعة في عالم المال، يركز على تحقيق تأثير اجتماعي وبيئي إيجابي جنبًا إلى جنب مع العوائد المالية. هذا النهج يكتسب زخمًا بين المستثمرين، خاصة المكاتب العائلية، الذين يسعون لتوافق استراتيجيات استثماراتهم مع قيمهم.

يتضمن الاستثمار المستدام والاستثمار ذو الأثر اختيار الاستثمارات بناءً على معاييرها البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESG). تهدف هذه الاستراتيجية إلى تعزيز النتائج الاجتماعية الإيجابية مع تحقيق عوائد مالية تنافسية.

• البيئة: استثمارات تساهم في الحفاظ على البيئة والاستدامة.

• اجتماعي: استثمارات تعزز العدالة الاجتماعية وحقوق الإنسان وتنمية المجتمع.

• الحوكمة: استثمارات في شركات تتمتع بممارسات حوكمة قوية، وشفافية، ومسؤولية.

• الطاقة المتجددة: الاستثمارات في الطاقة الشمسية وطاقة الرياح وغيرها من مصادر الطاقة المتجددة.

• التكنولوجيا الخضراء: استثمارات في تقنيات تقلل من الأثر البيئي.

• الزراعة المستدامة: استثمارات في الزراعة العضوية وإنتاج الغذاء المستدام.

• الإسكان الميسور: الاستثمارات في مشاريع الإسكان التي توفر خيارات معيشة ميسورة التكلفة.

• التعليم: الاستثمارات في المؤسسات التعليمية والبرامج التي تعزز الوصول إلى التعليم الجيد.

• الرعاية الصحية: الاستثمارات في خدمات وتقنيات الرعاية الصحية التي تحسن الصحة العامة.

• الشركات الأخلاقية: الاستثمارات في الشركات ذات المعايير الأخلاقية العالية وممارسات الأعمال الشفافة.

• مجالس متنوعة: الاستثمارات في الشركات التي تتمتع بفرق قيادة متنوعة وشاملة.

• تدابير مكافحة الفساد: استثمارات في شركات تكافح الفساد بنشاط وتعزز ممارسات الأعمال العادلة.

دمج معايير ESG في التحليل الاستثماري التقليدي وعمليات اتخاذ القرار. يتضمن ذلك تقييم أداء الشركة في مجال ESG جنبًا إلى جنب مع أدائها المالي.

تركيز على مواضيع معينة، مثل الطاقة النظيفة، والمساواة بين الجنسين أو الزراعة المستدامة. يقوم المستثمرون باختيار الشركات التي تتماشى مع هذه المواضيع.

توجيه رأس المال إلى المجتمعات المحرومة لدعم مشاريع التنمية المحلية. يمكن أن يشمل ذلك التمويل الصغير، والإسكان الميسور، والمؤسسات المالية التنموية المجتمعية (CDFIs).

التفاعل مع الشركات للتأثير على ممارساتها في مجال البيئة والاجتماعية والحكومة. يمكن للمستثمرين استخدام قوتهم كحملة أسهم للدفاع عن التغييرات الإيجابية في سلوك الشركات.

تتبع وتقرير الأثر الاجتماعي والبيئي للاستثمارات. يساعد ذلك في ضمان الشفافية والمساءلة في الاستثمار المستدام والاستثمار ذو الأثر.

• الأثر الإيجابي: يسهم في الرفاهية الاجتماعية والبيئية.

• إدارة المخاطر: الشركات التي تتمتع بممارسات قوية في ESG غالبًا ما تظهر ملفات مخاطر أقل.

• العوائد طويلة الأجل: يمكن أن تؤدي الممارسات المستدامة إلى استقرار مالي ونمو على المدى الطويل.

• التوافق مع القيم: يتيح للمستثمرين محاذاة استثماراتهم مع قيمهم الشخصية أو المؤسسية.

• تحديات القياس: يمكن أن يكون قياس الأثر الاجتماعي والبيئي معقدًا.

• تفاوت الأداء: قد لا توفر الاستثمارات المؤثرة عوائد مالية فورية دائمًا.

• الوعي بالسوق: يحتاج المستثمرون إلى البقاء على اطلاع على المعايير البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESG) المتطورة واتجاهات السوق.

يجب على مكاتب العائلات أن تبدأ بتحديد أهدافها وقيمها التأثيرية. يتضمن ذلك التعرف على القضايا الاجتماعية والبيئية التي ترغب في التعامل معها من خلال استثماراتها.

إنشاء سياسة استثمار رسمية تدمج معايير البيئة والمجتمع والحوكمة وأهداف الأثر. يجب أن تتضمن هذه السياسة أنواع الاستثمارات ومعايير التقييم وطرق قياس الأثر.

تحديد واختيار الفرص الاستثمارية التي تتماشى مع أهداف الأثر لمكتب الأسرة. يمكن أن يشمل ذلك الاستثمارات المباشرة، والصناديق، والشراكات مع المنظمات التي تركز على الأثر.

راقب بانتظام أداء وتأثير الاستثمارات. يساعد التقرير عن النتائج الاجتماعية والبيئية في ضمان المساءلة والشفافية.

يمكن لمكاتب العائلة استخدام نفوذها للدعوة إلى ممارسات مستدامة داخل شركات محفظتها. يمكن أن يشمل ذلك المشاركة في دعاوى المساهمين ودعم المبادرات corporate التي تعزز أهداف ESG.

يقدم الاستثمار المستدام والاستثمار التأثيري نهجًا جذابًا لمكاتب العائلات لتحقيق العوائد المالية مع المساهمة في الرفاه الاجتماعي والبيئي. من خلال دمج معايير ESG، والاستثمار الموضوعي، والاستثمار المجتمعي في استراتيجياتهم، يمكن لمكاتب العائلات أن تلعب دورًا محوريًا في تعزيز التغيير الإيجابي.